【正文】 司旗下管理的基金包括2只封閉式基金和10只開(kāi)放式基金。曾任北京礦務(wù)局財(cái)務(wù)處會(huì)計(jì)，煤炭部財(cái)務(wù)司會(huì)計(jì)、副處長(zhǎng)，中國(guó)統(tǒng)配煤礦總公司財(cái)務(wù)局處長(zhǎng)，煤炭部財(cái)務(wù)公司籌備組負(fù)責(zé)人，中煤信托投資有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，2022年3月至今任中誠(chéng)信托投資有限責(zé)任公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。1996年至今在中誠(chéng)信托投資有限責(zé)任公司工作，現(xiàn)任中誠(chéng)信托投資有限責(zé)任公司總裁。1992年12月至 1993年6月在外經(jīng)貿(mào)部中國(guó)儀器進(jìn)出口總公司任經(jīng)濟(jì)師。1998年6月至1998年9月在北京證券有限公司任基金部總經(jīng)理助理、阜成路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理。1990 年畢業(yè)于清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院。1992 年至今，擔(dān)任維維集團(tuán)股份有限公司董事長(zhǎng)。賀強(qiáng)先生，獨(dú)立董事。法學(xué)博士。1982 年畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)財(cái)會(huì)專業(yè)。Lindsay Wright 女士，監(jiān)事，大學(xué)本科（學(xué)士） ，曾任德意志銀行（新西蘭） （前身為新西蘭信托銀行）COO、董事總經(jīng)理，德意志銀行亞太資本合伙公司 COO、董事總經(jīng)理，德意志信托銀行亞太區(qū) COO、德意志資產(chǎn)管理集團(tuán) COO 及董事總經(jīng)理，德意志資產(chǎn)管理集團(tuán)亞太區(qū) COO。竇玉明先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2022 年 10 月至今任職于嘉實(shí)基金管理公司，歷任投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理和公司副總經(jīng)理。1998 年 7 月至 1999 年 3 月任博時(shí)基金管理公司總經(jīng)理助理。1993 年 7 月至 1998 年 9 月任職于中國(guó)廈門國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作公司?，F(xiàn)任嘉實(shí)基金管理有限公司督察長(zhǎng)。投資決策委員會(huì)投資決策委員會(huì)的成員包括：公司總經(jīng)理趙學(xué)軍先生、公司副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)竇玉明先生，公司總經(jīng)理助理兼固定收益部總監(jiān)戴京焦女士、資深基金經(jīng)理邵健先生、王貴文先生。本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為?！? 公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；（2）有效性原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位在職能上必須保持相對(duì)獨(dú)立；（4） 相互制約原則：組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。（2）投資決策委員會(huì)為公司投資管理的最高決策機(jī)構(gòu)，由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理以及投資總監(jiān)、固定收益部總監(jiān)、資深基金經(jīng)理組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運(yùn)作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。監(jiān)察稽核部具體負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況的監(jiān)察稽核工作。內(nèi)部控制措施公司確立“制度上控制風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)上量化風(fēng)險(xiǎn) ”，積極吸收或采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)和手段，進(jìn)行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。（3）公司設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：①各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書(shū)面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任；②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡；17 / 98（4）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。（7）建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)和資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)、其他委托資產(chǎn)以及不同基金的資產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算，及時(shí)、準(zhǔn)確和完整地反映基金財(cái)產(chǎn)的狀況。積極維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、部門及員工均有明確的報(bào)告途徑。①對(duì)公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性核查。③督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)或者有違法違規(guī)行為，在告知總經(jīng)理和其他有關(guān)高級(jí)管理人員的同時(shí)，向董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。截至 2022 年 9 月，托管證券投資基金 67 只，其中封閉式 16 只，開(kāi)放式 51 只。 (四) 基金托管人的內(nèi)部控制制度中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部自成立以來(lái)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)飛速發(fā)展，始終保持在資產(chǎn)托管行業(yè)的優(yōu)勢(shì)地位。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，強(qiáng)化和建立守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整；維護(hù)持有人的權(quán)益；保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)的安全與完整。資產(chǎn)托管部托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離；直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。主管行領(lǐng)導(dǎo)與部門高級(jí)管理層作為工行托管業(yè)務(wù)政策和策略的制定者和管理者，要求下級(jí)部門及時(shí)報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況和特別情況，以檢查資產(chǎn)托管部在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展，并根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制措施，督促職能管理部門改進(jìn)。（4）經(jīng)營(yíng)控制。（6）數(shù)據(jù)安全控制。除了在數(shù)據(jù)服務(wù)端和應(yīng)用服務(wù)端實(shí)時(shí)同步備份與數(shù)據(jù)更新外，資產(chǎn)托管部還建立了操作端的異地備份中心，能夠確保交易的及時(shí)清算和交割，保證業(yè)務(wù)不中斷。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，通過(guò)建立縱向雙人制、橫向多部門制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。（4）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制始終是托管部工作重點(diǎn)之一，保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地位?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》和有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，基金托管人有權(quán)要求基金管理人在規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行整改，并且有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。2．募集方式及場(chǎng)所自2022 年12月7 日到2022 年12月21日， 本基金通過(guò)基金管理人的直銷中心和中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行以及其他代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行募集。根據(jù)《運(yùn)作辦法》的規(guī)定，如果本基金在上述時(shí)間段內(nèi)未達(dá)到基金合同生效的法定條件、或基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要延長(zhǎng)基金份額發(fā)售的時(shí)間，本基金可在募集期內(nèi)繼續(xù)銷售。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)?；鹫J(rèn)購(gòu)金額的限制：（1）在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)，對(duì)單一投資者在認(rèn)購(gòu)期間累計(jì)認(rèn)購(gòu)份額不設(shè)上限。具體認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率M＜100萬(wàn) %100萬(wàn)≤M ＜500 萬(wàn) %500萬(wàn)≤M＜1000萬(wàn) %M≥1000萬(wàn) 按筆收取，1000元/筆本基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由投資者承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。本基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。例一：某投資者投資10,000 元認(rèn)購(gòu)本基金，如果其認(rèn)購(gòu)資金的利息為10 元，則其可得到的基金份數(shù)計(jì)算如下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000%=120元凈認(rèn)購(gòu)金額=（10,000+10）120=9，890元認(rèn)購(gòu)份數(shù)＝9，890/=9,890份即投資者投資10,000 元認(rèn)購(gòu)本基金，可得到 9,890份基金單位?；鸷贤r(shí)，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額歸投資者所有。（二）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。（三）申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日及時(shí)間開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)開(kāi)放交易的工作日為本基金的開(kāi)放日。申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間本基金的申購(gòu)自基金合同生效日起不超過(guò)三十個(gè)工作日開(kāi)始辦理?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開(kāi)始實(shí)施前 2 個(gè)工作日在至少一家中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體公告。申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，若申購(gòu)不成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。32 / 98投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。3．基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整對(duì)申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整兩個(gè)工作日前中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。本基金的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即相關(guān)基金份額持有時(shí)間越長(zhǎng)，所適用的贖回費(fèi)率越低，贖回費(fèi)用等于贖回金額乘以所適用的贖回費(fèi)率。費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施兩個(gè)工作日前中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。其中，申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額–申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額/T 日基金份額凈值基金份數(shù)的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入基金資產(chǎn)。例三：假定三筆贖回申請(qǐng)的贖回份額均為10,000 份，但持有時(shí)間長(zhǎng)短不同，其中基金單位凈值為假設(shè)數(shù)，那么各筆贖回負(fù)擔(dān)的贖回費(fèi)用和獲得的贖回金額計(jì)算如下：贖回1 贖回2 贖回3贖回份額（份，A） 10,000 10,000 10,000基金單位凈值（元，B） 持有時(shí)間 100天 366天 731天適用贖回費(fèi)率（C） % % 0%贖回總額（元，D=AB） 11,000 13,000 14,000贖回費(fèi)（E=CD） 55 0贖回金額（F=DE） 10,945 12, 14,0003．T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1 日內(nèi)公告。投資者T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T＋2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。35 / 98巨額贖回的處理方式出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分順延贖回。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。（十一）拒絕或暫停申購(gòu)、贖回的情形及處理方式除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫停或拒絕基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作； （2）證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算；（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；（4）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)的情形；（5）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)。除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請(qǐng)36 / 98或者延緩支付贖回款項(xiàng)：（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)；（2）證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；（3）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù) 2 個(gè)或 2 個(gè)以上開(kāi)放日巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；（4）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。暫停期間結(jié)束，基金重新開(kāi)放時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前兩個(gè)工作日，在指定媒體及基37 / 98金管理人網(wǎng)站連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的基金份額凈值。投資者需在轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金均有交易的當(dāng)日，方可辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。（三）基金轉(zhuǎn)換的程序基金轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)方式基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)。39 / 98（四）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制基金轉(zhuǎn)換時(shí)，由本基金轉(zhuǎn)換到基金管理人管理的其他開(kāi)放式基金時(shí)，最低轉(zhuǎn)出份額為1000份基金份額。上述費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人還應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體公告。轉(zhuǎn)入基金T日的基金份額凈值例四：假定某投資者在T日轉(zhuǎn)出10,000份基金份額至嘉實(shí)策略增長(zhǎng)混合型證券投資基金，轉(zhuǎn)出基金T ，假設(shè)轉(zhuǎn)換費(fèi)率為%，則可獲得轉(zhuǎn)入基金的基金份額計(jì)算如下：轉(zhuǎn)出份額 轉(zhuǎn)出基金份額凈值 轉(zhuǎn)出金額 轉(zhuǎn)換費(fèi) 轉(zhuǎn)入金額 轉(zhuǎn)入基金份額凈值 轉(zhuǎn)入份額10,000 11,000元 10, 10,轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。（九）拒絕或暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理方式在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)：（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法接受投資者的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)；（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市；（3）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種；（4）其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)或流動(dòng)性產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；（5）基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)入；（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。41 / 98十、基金的非交易過(guò)戶、凍結(jié)與解凍非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料