退休財務需求分析表話術(shù)宣講-預覽頁
【正文】 來的生活環(huán)境和醫(yī)療條件肯定會有更大的改善，人們的壽命也會隨之提高。 ? 未來人的壽命越 來越長，強調(diào)客戶須至少準備 30 年的退休金。 更何況每個人在年輕的時候，可能是有錢，但沒有時間享受生活；退休以后，有了時間，更應該好好享受休閑娛樂、國內(nèi)外旅游等，每年的費用支出可能比退休前還要高呢！所以，我們在“退休后費用支出“也就是我們可享用、可支配的金錢，大概是在每月 7,500元左右，每年也要 90,000元左右。（客戶經(jīng)理 在分析表 B1 部分填寫可供退休后每年花費金額） ? 客戶經(jīng)理：其實現(xiàn)代人都已經(jīng)意識到 商業(yè)養(yǎng)老保險也是一種非常好的儲蓄養(yǎng)老金渠道 ，這種儲蓄是不會在退休前被隨時支取的，它有著強制儲蓄的功能，是重點提示 ? 說明同類型客戶 的生活費需求，引導客戶認同每月支出的金額，或者提出自己的需求。 ? 此處的“保險”是 指專門的儲蓄養(yǎng) 老保險，而不是一般的終身險或其它險種。這樣一來，您每年通過商業(yè)保險又 擁有了至少 萬的養(yǎng)老金，可以領取 30 年?？墒?，您知道自己如果明天就退休的話，可以領到多少社保養(yǎng)老金嗎？ ? 準客戶：這還真不清楚，應該不多吧。 ? 準客戶：是嗎，那確實是太少了，還不夠養(yǎng)車的錢！ ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您看，按照您目前用于退休生活的全部儲備金額計算，您退休后每年可供花費的退休金總額是 萬 + 萬 +3 萬 =5 萬元 /年。 ? 邊填寫邊念出，目 的在于加強客戶的印象。 第五部分：介”養(yǎng)老計劃： ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，其實今天我來拜訪您，是因為我這里正好有一份最適合您的一個“幸福人生”退休賬戶計劃。 客戶經(jīng)理進入退休計劃現(xiàn)場講解，爭取一次 CLOSE。而且在您 60歲退休前我們還每年提供給您一份 80000 的旅游基金，您看這個金額夠嗎，是否需要再增加一些？ ? 準客戶 ：差不多吧。 ? 重申幸福人生，科學合理的退休規(guī)劃的重點是“在準備期間不會造成家庭財務負擔”。 ? 準客戶：這還不錯。如果您不領取這份旅游基金可以存在我們給您單獨準備的旅游賬戶復利滾存，還有啊，我們每年還根據(jù)我們公司經(jīng)營情況給你派發(fā)紅利。 —— 您看我說得對嗎？ ? 準客戶：是呀，社保不就是這樣嗎？如果真的這樣，那做這個退休計劃就沒有意義了。我來給您介紹一下： 保證領取到 80歲，活多久領多久。 ? 準客戶：這樣聽起來還不
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