退休財(cái)務(wù)需求分析表話術(shù)宣講(存儲(chǔ)版)
【正文】 ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，正如我們剛剛共同分析的，您 退休后的養(yǎng)老金缺口是 4萬(wàn)元 /年，而且這個(gè)缺口至少在您退休后 30年之內(nèi)都會(huì)存在， 30年之后的缺口還會(huì)更大。 ? 本段話應(yīng)重點(diǎn)突 出計(jì)劃的穩(wěn)健性。 ? 準(zhǔn)客戶：那我存 5年，也存了不少錢(qián)了，萬(wàn)一退休后沒(méi)有活很久就不在了，豈不是虧了？ ? 客戶經(jīng)理： XX 先生， 您想得真周全。 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 6 享受 2倍意外保障，還有身故、高殘的豁免功能。） 。設(shè)計(jì)這個(gè)計(jì)劃的泰康人壽保險(xiǎn)公司想得更周全 —— 考慮到客戶可能會(huì)有這方面的顧慮，因此這個(gè)養(yǎng)老計(jì)劃不僅提供了很好的養(yǎng)老保障，而且還提供了很高額度的人身保障和保證領(lǐng)取的功能。而且在您存完后第 11 天就可以領(lǐng)取一份 8000 多的旅游基金，這個(gè)旅游基金一直到您 60 歲退休每年都提供給您。不過(guò)你說(shuō)退休后每年都可以領(lǐng)到，而且是終身享受，就是說(shuō)沒(méi)有年齡的限制是嗎？ 重點(diǎn)提示 ? 強(qiáng)調(diào)“ 4萬(wàn)元” 是以科學(xué)的方法，幫助客戶自己計(jì)算出來(lái)的，而且退休金帳戶的重點(diǎn)在于“取之不盡”。 ? 準(zhǔn)客戶：是嗎？說(shuō)來(lái)聽(tīng)聽(tīng)。） ? 客戶經(jīng)理：相信您一定不希望因?yàn)闆](méi)有提早意識(shí)到這個(gè)問(wèn)題，而沒(méi)有盡早開(kāi)始重點(diǎn)提示 ? 重點(diǎn)闡述社保的 不足之處。 ? 客戶經(jīng)理：看來(lái)您的退休規(guī)劃項(xiàng)目還是比較齊全的，擁有了社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，可以保證我們終身領(lǐng)取社保養(yǎng)老金。 ? 強(qiáng)調(diào)是“專戶專 用”，不能為其它因素而任意挪用。根據(jù)專家的建議， 為了保持現(xiàn)有的生活品質(zhì) 不下降，而且要考慮到通貨膨脹、醫(yī)療費(fèi)用增加和生活水平不斷提升等因素，我們退休后的費(fèi)用支出至少約為現(xiàn)在每月支出的 80100%。（客戶經(jīng)理填寫(xiě)準(zhǔn)客戶計(jì)劃退休年齡） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，我們年輕的時(shí)候努力工作，可是沒(méi)有時(shí)間享受生活。 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 1 《退休財(cái)務(wù)需求分析表》話術(shù) 第一步：了解準(zhǔn)客戶的年齡和退休計(jì)劃： ? 客戶經(jīng)理： XX 先生， 相信我們都很期待想知道自己的退休金缺口是多少？ 當(dāng)然為了準(zhǔn)確計(jì)算我們的退休財(cái)務(wù)需求，我們必須共同完成以下《退休財(cái)務(wù)分析表》 中各項(xiàng)目
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