【正文】 財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行； （五）有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施； （六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準； （七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度； （八）公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷； （九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 31 基金銷售活動的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 、完善的業(yè)務(wù)管理制度。 ，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；基金管理人應(yīng)對基金宣傳推介材料的內(nèi)容負責(zé) ,確保向公眾分發(fā)和公布的材料和備案的材料一致。 ，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。 35 基金銷售活動的規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 5. 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 36 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 宣傳推介材料定義： 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： （一）公開出版資料； （二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料； （三）海報、戶外廣告； （四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 還包括通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎項的，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認比較權(quán)威的獎項，且應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎項。 報送形式：書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個完整會計年度的業(yè)績。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來投資業(yè)績。由第三方專業(yè)機構(gòu)出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復(fù)核函。對于營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)明確說明采取的規(guī)?？刂拼胧?。 5%；贖回費總額不低于 25%應(yīng)計入基金財產(chǎn)。 第七章 基金的募集、交易與登記 48 49 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 第三節(jié) 開放式基金的申購與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 50 第七節(jié) 基金份額的登記 一． 開放式基金份額登記的概念 二． 我國開放式基金登記機構(gòu)及其職責(zé) 三． 基金登記流程 四． 申購（認購）、贖回資金清算流程 51 基金份額的登記 一、開放式基金份額登記的概念 開放式基金份額的登記，是指投資者認購基金份額后，由登記機構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。 ? “ 混合 ” 模式 ：以上兩種情況兼有。 ?封閉式基金發(fā)售價格一般采用 1元基金份額面值加計 用的方式加以確定。 ? 自收到驗資報告起 10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。 基金合同期限為 5年以上。 58 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 ?買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。 59 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 ?交易時間：上午 9： 3011： 30；下午 13： 0015： 00 ?交易原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 ?報價單位：每份基金價格 ?最小變動單位： ?申報數(shù)量： 100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100萬份 ?交易方式：電腦集合競價和連續(xù)競價 ?跌漲幅比例限制： 10%（基金上市首日除外） ?T+1日交割、交收 60 封閉式基金的交易 （ 三 ） 交易費用 ? 交易傭金不得高于成交金額的 % 。 61 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 一、開放式基金的募集程序 二 、 開放式基金的認購 大綱要求： ?熟悉開放式基金的發(fā)售 、 基金合同生效的條件 ?熟悉開放式基金的認購渠道 、 步驟和收費模式 ?掌握基金認購份額的計算 62 開放式基金的募集 （一）募集程序：申請、核準、發(fā)售、備案、公告 （二）開放式基金募集申請 （三）開放式基金募集申請的核準（同 “ 封閉式基金 ”） 證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集之日起六個月內(nèi)做出核準或不予核準的決定。 ?開放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。 ? 我國股票型基金的認購費率大多在 1%— %左右，債券型基金的認購費率通常在 1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。 71 申購和認購的區(qū)別 ? 認購和申購申請購買基金份額的時間不同。 72 申購、贖回的原則 （一）股票型基金、債券型基金的申購、贖回原則 1.“ 未知價”交易原則。 73 收費模式以及申購份額、贖回金額的確定 ? 申購費率不會超過申購金額的 5%， ? 基金申購費用也可以采取前端收費和后端收費兩種模式。 ? 貨幣市場基金費用比較低，通常申購、贖回費率為 0。 ? 對一般基金而言，投資者的贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起 7個工作日內(nèi)支付贖回款項。 77 基金的定期定投業(yè)務(wù) ? 基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。 ? 基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。 81 基金份額的轉(zhuǎn)托管 ? 基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù) 。 82 基金份額的凍結(jié) ? 基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍 。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。 86 LOF的募集與交易 目前 ， 我國只有深圳證券交易所開辦 LOF業(yè)務(wù) ， 因此 ， 本部分內(nèi)容主要介紹深證證券交易所有關(guān) LOF的募集與交易規(guī)則 。 87 LOF的募集與交易 （ 二 ） LOF的上市交易 在交易時間內(nèi) ， 投資者通過券商在交易所買賣 LOF基金份額 ， 通過交易所交易系統(tǒng)撮合成交 。 。 ?可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集； ?基金募集金額不少于 2億元人民幣或等值貨幣； ?開放式基金份額持有人不少于 200人，封閉式基金份額持有人不少于 1000人； ?以面值進行募集。 ，還可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣募集；同時， QDII基金還可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金