保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)監(jiān)管及信訪投訴法規(guī)政策介紹32頁(yè)ppt-保險(xiǎn)綜合-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 其工作人員委托合同約定以外的利益。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立代理業(yè)務(wù)定期核查制度，核查結(jié)果應(yīng)當(dāng)記入代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)逐單記載通過保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人簽訂的保單的保險(xiǎn)費(fèi)和傭金數(shù)額。 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整記載中介業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)信息。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門崗位，負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理，并且建立代理業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)檔案。 保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起 10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告： （一）嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益； （二）利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng)； （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為。 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)。 （三）虛構(gòu)營(yíng)銷人員。 （二）行政責(zé)任 違反保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定的 由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處 5萬(wàn)元以上 30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 案件責(zé)任人員的認(rèn)定 案件責(zé)任人員 認(rèn) 定 標(biāo) 準(zhǔn) 直接責(zé)任人 對(duì)保險(xiǎn)案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即決策、組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員 間接責(zé)任人 在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 直接責(zé)任的解釋 《 保險(xiǎn)法 》 第一百七十三條規(guī)定的 “ 直接負(fù)責(zé)的主管人員 ” ，是指在違法行為中具有以下情形的保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者部門負(fù)責(zé)人： （一）指揮、決策、組織、參與本級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)和人員的違法行為的； （二）指使、教唆、幫助、直接或者間接授意本級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)和人員從事違法行為的； （三）有直接管理職責(zé)，知道或者應(yīng)當(dāng)知道本級(jí)或者下級(jí)機(jī)構(gòu)和人員的違法行為，但未采取必
高考資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1