銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程-全文預(yù)覽
【正文】 發(fā)匯網(wǎng)點辦理，并填寫《收匯單》。（3）補打回單交易操作流程柜員因系統(tǒng)故障或打印機故障等原因，需補打《收匯單》、《發(fā)匯單》時，可調(diào)用“8569補打回單”交易經(jīng)授權(quán)后補打單據(jù)。補交易”錄入相關(guān)匯款信息，并向客戶解付資金。具體流程如下：l 柜員需調(diào)用“8577《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件應(yīng)作為發(fā)匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。具體流程如下：l 與西聯(lián)客服核實確認交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功并為該網(wǎng)點辦理的交易。（4）若發(fā)現(xiàn)單邊賬情況（交易在我行核心系統(tǒng)或西聯(lián)系統(tǒng)中一方記賬成功），必須于當(dāng)日內(nèi)完成補交易等業(yè)務(wù)處理，不得隔日處理。（四）特殊業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）在辦理特殊業(yè)務(wù)時，柜員須使用備案的電話或傳真與西聯(lián)客服中心聯(lián)系，并提供經(jīng)辦支行西聯(lián)代理機構(gòu)號及柜員姓名。柜員通過“8541（4）收匯信息核對無誤后（核對要點同普通收匯業(yè)務(wù)），系統(tǒng)聯(lián)動進入“8567萬美元以上的）的身份證件是否真實有效，使用“55661預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》，交客戶核對并填寫西聯(lián)匯款監(jiān)控號，如果有“測試問題”，應(yīng)一并將答案填寫在《收匯單》上，核對無誤后簽字確認，如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“4422萬美元以上的，代理人辦理收匯時應(yīng)同時出示代理人和委托人的有效身份證件。交易提交后，打印《委托收匯申請書》。（3）審核無誤后，柜員在《委托收匯申請書》“經(jīng)辦”處簽章，將申請書與其他申請資料一并交柜臺經(jīng)理審批。委托收匯簽約及變更（1）委托收匯須由委托人本人事先到網(wǎng)點簽約，提供材料包括：1）委托人及代理人有效身份證件；2）委托人陽光借記卡；3）填寫《中國ⅩⅩ銀行西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)申請書》（以下簡稱《委托收匯申請書》）。憑證傳遞（1）將收匯單第二聯(lián)、涉外收入申報單申報主體聯(lián)與收匯現(xiàn)金交客戶；（2）內(nèi)部通用憑證、收匯單第一聯(lián)作為當(dāng)日傳票，涉外收入申報單銀行留存聯(lián)、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》（如有）作為傳票附件。（下同）（4）調(diào)用“8541當(dāng)客戶疑似多個監(jiān)控名單人員時，柜員應(yīng)對多條疑似記錄逐一核實認定。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8567日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時，柜員使用“8567ID柜員錄入發(fā)匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對“8567注意：核對時柜員不得向客戶提示任何匯款信息，發(fā)現(xiàn)可疑情況或不確定解付交易應(yīng)及時向主管請示，發(fā)現(xiàn)偽冒、欺詐情況時還應(yīng)及時向西聯(lián)客服中心反饋。柜員將系統(tǒng)返回的匯款信息與客戶填寫的《收匯單》進行核對，審核內(nèi)容包括：西聯(lián)匯款監(jiān)控號、收匯人姓名及有效證件號碼、收匯金額（誤差允許在177。單筆核對身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證?？蛻羧粢‖F(xiàn)鈔，且單筆金額在外幣等值柜員還須請客戶同時填寫《涉外收入申報單》，據(jù)以進行國際收支申報?？蛻粢言谖倚芯W(wǎng)站填寫收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號，柜員使用“44203）在《境外匯款申請書》復(fù)核欄簽章，并加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章（對私）”。2）通過“8542核對不符時，復(fù)核柜員須退出復(fù)核交易，交經(jīng)辦柜員修改交易信息。審核要點比照“二、（一）、（1）經(jīng)辦審核”。4）交易提交后，系統(tǒng)自動扣收手續(xù)費，打印雙聯(lián)內(nèi)部通用憑證。（下同）快捷匯款：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8573當(dāng)客戶疑似多個監(jiān)控名單人員時，柜員應(yīng)對多條疑似記錄逐一核實認定。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認定記錄。查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動“0596西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易進行實時監(jiān)控：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動提示待認定疑似記錄。單筆核對身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。6）辦理發(fā)匯業(yè)務(wù)前，柜員須先通過“8597/857910②快捷匯款單筆匯款限額為如客戶匯款資金非美元，須按我行當(dāng)時外匯牌價換成美元后匯出。表格上的學(xué)校代碼或DS2019MO”，賬號填寫DHS”，公司代碼填寫“FMSEVISFEEF/M/JVISA）審核服務(wù)費（SEVIS預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420（四）使用的憑證一般憑證：發(fā)匯單、收匯單、特殊業(yè)務(wù)處理申請單、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單（五）收費發(fā)匯業(yè)務(wù)手續(xù)費按照西聯(lián)公司標準收取。（二）業(yè)務(wù)范圍發(fā)匯、收匯、委托收匯簽約業(yè)務(wù)可到我行任意代理網(wǎng)點辦理。地區(qū)）；——客戶免費服務(wù)熱線：8008208668,西聯(lián)公司在中國上海設(shè)有西聯(lián)匯款中國客戶服務(wù)中心（以下簡稱西聯(lián)客服中心），為網(wǎng)點提供業(yè)務(wù)支持。名單”及“EU根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，對于在聯(lián)合國被制裁人員或組織名單上的人員，我行應(yīng)拒絕為其辦理西聯(lián)發(fā)匯和收匯業(yè)務(wù)。我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)包括：發(fā)匯業(yè)務(wù)和收匯業(yè)務(wù)?？铐梾R出后，收款人無需開戶銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的柜臺操作，根據(jù)《中國ⅩⅩ銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》，特制定本規(guī)程。MTCN）”。我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)，是指我行作為西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)代理機構(gòu)，與西聯(lián)公司合作開展的包含發(fā)匯和收匯的個人外匯實時匯款業(yè)務(wù)。（1）普通發(fā)匯的發(fā)匯人和收款人均為個人；（2）快捷匯款的發(fā)匯人為個人、收款人為與西聯(lián)公司簽訂快捷匯款協(xié)議的機構(gòu)或公司。為防范洗錢風(fēng)險，我行對于西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)增加“OFAC西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)需按照《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定進行國際收支申報并遵守反洗錢相關(guān)管理規(guī)定。800地區(qū)）。（三）是否可以代辦發(fā)匯、收匯業(yè)務(wù)必須由本人辦理；委托收匯可由指定代理人辦理；退匯業(yè)務(wù)必須由原發(fā)匯人辦理。預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《發(fā)匯單》，交客戶核對并簽字確認，如客戶需要修改發(fā)匯信息，柜員應(yīng)使用“44222）快捷匯款業(yè)務(wù)《發(fā)匯單》填寫要求申請人若申請使用快捷匯款支付繳納赴美留學(xué)生/交換學(xué)者（簽證類型為BANKJSEVISFEE簽證類型）或I203）發(fā)匯業(yè)務(wù)的資金來源可以為現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔,使用現(xiàn)鈔匯款免收鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費。美元。③網(wǎng)點單日累計發(fā)匯限額為5）客戶手持外幣現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬匯款金額超過規(guī)定限額時需根據(jù)《個人外匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》中相關(guān)規(guī)定提供證明材料。2）調(diào)用“5566柜員錄入收匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對“8560ID日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時，柜員使用“8560“忽略”按鈕，系統(tǒng)將開啟新認定記錄界面，供柜員重新認定，下同）；⑤柜員在監(jiān)控名單核實和認定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(或支行主管行長)同意需請示分行法律合規(guī)部的，認定為“需提交法律合規(guī)部審核后認定”，退
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1