銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程-全文預(yù)覽
【正文】 發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理，并填寫《收匯單》。（3）補(bǔ)打回單交易操作流程柜員因系統(tǒng)故障或打印機(jī)故障等原因，需補(bǔ)打《收匯單》、《發(fā)匯單》時(shí)，可調(diào)用“8569補(bǔ)打回單”交易經(jīng)授權(quán)后補(bǔ)打單據(jù)。補(bǔ)交易”錄入相關(guān)匯款信息，并向客戶解付資金。具體流程如下：l 柜員需調(diào)用“8577《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》西聯(lián)傳真件應(yīng)作為發(fā)匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。具體流程如下：l 與西聯(lián)客服核實(shí)確認(rèn)交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功并為該網(wǎng)點(diǎn)辦理的交易。（4）若發(fā)現(xiàn)單邊賬情況（交易在我行核心系統(tǒng)或西聯(lián)系統(tǒng)中一方記賬成功），必須于當(dāng)日內(nèi)完成補(bǔ)交易等業(yè)務(wù)處理，不得隔日處理。（四）特殊業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）在辦理特殊業(yè)務(wù)時(shí)，柜員須使用備案的電話或傳真與西聯(lián)客服中心聯(lián)系，并提供經(jīng)辦支行西聯(lián)代理機(jī)構(gòu)號(hào)及柜員姓名。柜員通過“8541（4）收匯信息核對(duì)無誤后（核對(duì)要點(diǎn)同普通收匯業(yè)務(wù)），系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)進(jìn)入“8567萬美元以上的）的身份證件是否真實(shí)有效，使用“55661預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》，交客戶核對(duì)并填寫西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)，如果有“測試問題”，應(yīng)一并將答案填寫在《收匯單》上，核對(duì)無誤后簽字確認(rèn)，如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“4422萬美元以上的，代理人辦理收匯時(shí)應(yīng)同時(shí)出示代理人和委托人的有效身份證件。交易提交后，打印《委托收匯申請(qǐng)書》。（3）審核無誤后，柜員在《委托收匯申請(qǐng)書》“經(jīng)辦”處簽章，將申請(qǐng)書與其他申請(qǐng)資料一并交柜臺(tái)經(jīng)理審批。委托收匯簽約及變更（1）委托收匯須由委托人本人事先到網(wǎng)點(diǎn)簽約，提供材料包括：1）委托人及代理人有效身份證件；2）委托人陽光借記卡；3）填寫《中國ⅩⅩ銀行西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》（以下簡稱《委托收匯申請(qǐng)書》）。憑證傳遞（1）將收匯單第二聯(lián)、涉外收入申報(bào)單申報(bào)主體聯(lián)與收匯現(xiàn)金交客戶；（2）內(nèi)部通用憑證、收匯單第一聯(lián)作為當(dāng)日傳票，涉外收入申報(bào)單銀行留存聯(lián)、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》（如有）作為傳票附件。（下同）（4）調(diào)用“8541當(dāng)客戶疑似多個(gè)監(jiān)控名單人員時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8567日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員使用“8567ID柜員錄入發(fā)匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對(duì)“8567注意：核對(duì)時(shí)柜員不得向客戶提示任何匯款信息，發(fā)現(xiàn)可疑情況或不確定解付交易應(yīng)及時(shí)向主管請(qǐng)示，發(fā)現(xiàn)偽冒、欺詐情況時(shí)還應(yīng)及時(shí)向西聯(lián)客服中心反饋。柜員將系統(tǒng)返回的匯款信息與客戶填寫的《收匯單》進(jìn)行核對(duì)，審核內(nèi)容包括：西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)、收匯人姓名及有效證件號(hào)碼、收匯金額（誤差允許在177。單筆核對(duì)身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證?？蛻羧粢‖F(xiàn)鈔，且單筆金額在外幣等值柜員還須請(qǐng)客戶同時(shí)填寫《涉外收入申報(bào)單》，據(jù)以進(jìn)行國際收支申報(bào)。客戶已在我行網(wǎng)站填寫收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號(hào)，柜員使用“44203）在《境外匯款申請(qǐng)書》復(fù)核欄簽章，并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。2）通過“8542核對(duì)不符時(shí)，復(fù)核柜員須退出復(fù)核交易，交經(jīng)辦柜員修改交易信息。審核要點(diǎn)比照“二、（一）、（1）經(jīng)辦審核”。4）交易提交后，系統(tǒng)自動(dòng)扣收手續(xù)費(fèi)，打印雙聯(lián)內(nèi)部通用憑證。（下同）快捷匯款：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8573當(dāng)客戶疑似多個(gè)監(jiān)控名單人員時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對(duì)后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動(dòng)“0596西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動(dòng)提示待認(rèn)定疑似記錄。單筆核對(duì)身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。6）辦理發(fā)匯業(yè)務(wù)前，柜員須先通過“8597/857910②快捷匯款單筆匯款限額為如客戶匯款資金非美元，須按我行當(dāng)時(shí)外匯牌價(jià)換成美元后匯出。表格上的學(xué)校代碼或DS2019MO”，賬號(hào)填寫DHS”，公司代碼填寫“FMSEVISFEEF/M/JVISA）審核服務(wù)費(fèi)（SEVIS預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420（四）使用的憑證一般憑證：發(fā)匯單、收匯單、特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單（五）收費(fèi)發(fā)匯業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)按照西聯(lián)公司標(biāo)準(zhǔn)收取。（二）業(yè)務(wù)范圍發(fā)匯、收匯、委托收匯簽約業(yè)務(wù)可到我行任意代理網(wǎng)點(diǎn)辦理。地區(qū)）；——客戶免費(fèi)服務(wù)熱線：8008208668,西聯(lián)公司在中國上海設(shè)有西聯(lián)匯款中國客戶服務(wù)中心（以下簡稱西聯(lián)客服中心），為網(wǎng)點(diǎn)提供業(yè)務(wù)支持。名單”及“EU根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，對(duì)于在聯(lián)合國被制裁人員或組織名單上的人員，我行應(yīng)拒絕為其辦理西聯(lián)發(fā)匯和收匯業(yè)務(wù)。我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)包括：發(fā)匯業(yè)務(wù)和收匯業(yè)務(wù)。款項(xiàng)匯出后，收款人無需開戶銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的柜臺(tái)操作，根據(jù)《中國ⅩⅩ銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》，特制定本規(guī)程。MTCN）”。我行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)，是指我行作為西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)，與西聯(lián)公司合作開展的包含發(fā)匯和收匯的個(gè)人外匯實(shí)時(shí)匯款業(yè)務(wù)。（1）普通發(fā)匯的發(fā)匯人和收款人均為個(gè)人；（2）快捷匯款的發(fā)匯人為個(gè)人、收款人為與西聯(lián)公司簽訂快捷匯款協(xié)議的機(jī)構(gòu)或公司。為防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，我行對(duì)于西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)增加“OFAC西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)需按照《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國際收支申報(bào)操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)并遵守反洗錢相關(guān)管理規(guī)定。800地區(qū)）。（三）是否可以代辦發(fā)匯、收匯業(yè)務(wù)必須由本人辦理；委托收匯可由指定代理人辦理；退匯業(yè)務(wù)必須由原發(fā)匯人辦理。預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《發(fā)匯單》，交客戶核對(duì)并簽字確認(rèn)，如客戶需要修改發(fā)匯信息，柜員應(yīng)使用“44222）快捷匯款業(yè)務(wù)《發(fā)匯單》填寫要求申請(qǐng)人若申請(qǐng)使用快捷匯款支付繳納赴美留學(xué)生/交換學(xué)者（簽證類型為BANKJSEVISFEE簽證類型）或I203）發(fā)匯業(yè)務(wù)的資金來源可以為現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔,使用現(xiàn)鈔匯款免收鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費(fèi)。美元。③網(wǎng)點(diǎn)單日累計(jì)發(fā)匯限額為5）客戶手持外幣現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬匯款金額超過規(guī)定限額時(shí)需根據(jù)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》中相關(guān)規(guī)定提供證明材料。2）調(diào)用“5566柜員錄入收匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對(duì)“8560ID日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員使用“8560“忽略”按鈕，系統(tǒng)將開啟新認(rèn)定記錄界面，供柜員重新認(rèn)定，下同）；⑤柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(或支行主管行長)同意需請(qǐng)示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退
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