銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 出交易。修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。柜員應(yīng)按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。錄入時(shí)操作要點(diǎn)：發(fā)匯信息各字段欄僅限錄入大寫(xiě)英文或拼音，不得錄入中文或其他文字。復(fù)核（1）審核復(fù)核柜員對(duì)客戶身份證件、相關(guān)證明資料、發(fā)匯單內(nèi)容和聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審?？旖輩R款復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核。若復(fù)核確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯信息有誤，需參照“二、（四）特殊業(yè)務(wù)處理”中相關(guān)規(guī)定辦理退匯。2）在內(nèi)部通用憑證上加蓋“業(yè)務(wù)訖章”、在發(fā)匯單復(fù)核處簽章并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。收匯業(yè)務(wù)審核（1）審核收匯單是否為大寫(xiě)英文或拼音填寫(xiě)（柜員可代客戶填表，但填寫(xiě)內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)。預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》）；各要素是否填寫(xiě)正確、完整（西聯(lián)老客戶只需填寫(xiě)必填項(xiàng)，其余信息系統(tǒng)自動(dòng)回顯并打印收匯單，客戶無(wú)需填寫(xiě)，核對(duì)確認(rèn)即可）；提示客戶認(rèn)真閱讀《客戶須知》并簽字確認(rèn)；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全；申請(qǐng)人所持身份證件是否真實(shí)、有效，是否為本人。美元。錄入、打?。?）調(diào)用“5566交易，錄入監(jiān)控號(hào)碼查找匯款記錄。如果有測(cè)試問(wèn)題，收匯人必須知道答案，并將其內(nèi)容填寫(xiě)在收匯單上。交易提交后，打印收匯單和內(nèi)部通用憑證。實(shí)時(shí)單筆道瓊斯客戶不予或無(wú)法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對(duì)后仍無(wú)法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無(wú)法排除其為監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定”，退出交易。修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理；⑤柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過(guò)程中遇到疑難問(wèn)題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(zhǎng)(或支行主管行長(zhǎng))同意需請(qǐng)示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審6核后認(rèn)定”，退出交易。修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。柜員應(yīng)按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（2）在收匯單和涉外收入申報(bào)單經(jīng)辦處簽章并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”，內(nèi)部通用憑證加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，柜臺(tái)經(jīng)理在收匯單復(fù)核處簽章。委托收匯業(yè)務(wù)包括委托收匯簽約和代理收匯兩個(gè)環(huán)節(jié)，具體規(guī)定如下：對(duì)私客戶信息查詢”通過(guò)卡號(hào)查詢申請(qǐng)書(shū)中所填的客戶信息是否與系統(tǒng)中一致，陽(yáng)光卡是否為委托人本人所有。委托收匯簽約”交易，錄入收匯委托人姓名、身份證件種類及號(hào)碼、陽(yáng)光借記卡卡號(hào)和代理收匯人姓名、身份證件種類及號(hào)碼、聯(lián)系電話等信息。1代理收匯流程（1）代理人收匯時(shí)須持本人有效身份證件到網(wǎng)點(diǎn)辦理，填寫(xiě)《西聯(lián)匯款收匯單》并簽字確認(rèn)（客戶已在我行網(wǎng)站填寫(xiě)收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號(hào)，柜員使用“4420單筆收匯金額在1西聯(lián)匯款收匯查找”交易，根據(jù)《收匯單》信息錄入監(jiān)控號(hào)碼查找匯款記錄。（6）收匯成功后，柜員須要求代理人填寫(xiě)《涉外收入申報(bào)單》代為進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。（8）代理人不能代為辦理后續(xù)結(jié)匯業(yè)務(wù)，結(jié)匯業(yè)務(wù)代理須按照國(guó)家外匯管理局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（3）辦理特殊業(yè)務(wù)使用《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》，由柜員填寫(xiě)相關(guān)交易信息并簽字確認(rèn)后，交柜臺(tái)經(jīng)理審核并在《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》代理機(jī)構(gòu)授權(quán)人處簽字。如核實(shí)確認(rèn)該筆交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功，在我行核心系統(tǒng)中未記賬，則需進(jìn)行補(bǔ)交易錄入。補(bǔ)交易”錄入相關(guān)匯款信息并手工錄入西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)、打印《發(fā)匯單》，以保證我行系統(tǒng)西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與西聯(lián)系統(tǒng)相一致。核實(shí)確認(rèn)該筆匯款在西聯(lián)系統(tǒng)已兌付成功但在我行核心系統(tǒng)中未記賬后，進(jìn)行補(bǔ)交易錄入?！?568l 《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》西聯(lián)傳真件應(yīng)作為收匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。我方發(fā)匯查詢”交易查詢?cè)l(fā)匯資金屬性）。柜員收到傳真后，通過(guò)收匯交易辦理退匯。發(fā)匯人還需填寫(xiě)《收匯單》和《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》的問(wèn)題描述欄。柜員收到傳真后，先通過(guò)收匯交易退回本金。③自本金退回后的第一個(gè)工作日起，柜員須每天通過(guò)“8598單筆核對(duì)身份證信息附照片”對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后，調(diào)用“8570差錯(cuò)處理發(fā)匯錯(cuò)誤（1）發(fā)匯交易復(fù)核前發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤柜員在發(fā)匯信息錄入完畢后、復(fù)核完成前發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤的，可調(diào)用“8560注意：交易復(fù)核成功后，無(wú)法抹賬，只能聯(lián)系西聯(lián)客服中心進(jìn)行處理，處理時(shí)間較長(zhǎng)且流程復(fù)雜，因此復(fù)核柜員要確保匯款金額無(wú)誤后方可提交交易。，待西聯(lián)退回第一筆發(fā)匯業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)后，調(diào)用“8570復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)其他發(fā)匯信息有誤或發(fā)匯人要求修改發(fā)匯信息時(shí)，按照以下流程辦理：①柜員聯(lián)系西聯(lián)客服中心并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)表》，業(yè)務(wù)類型選擇“修改發(fā)匯信息”，將該筆匯款的監(jiān)控號(hào)碼和需要修改的信息通知西聯(lián)。當(dāng)日抹賬/隔日沖賬”交易抹賬。（2）誤收匯后款項(xiàng)已解付給客戶如誤收匯后款項(xiàng)已經(jīng)解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心，填寫(xiě)并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯(cuò)誤但款項(xiàng)已支付給客戶”），由其在西聯(lián)系統(tǒng)中凍結(jié)正確的收匯信息。我方發(fā)匯查詢”或“8576西聯(lián)簽約機(jī)構(gòu)/公司查詢（Quick西聯(lián)匯款狀態(tài)查詢交易柜員調(diào)用“8577日前，通過(guò) “85728579國(guó)家信息（英文）查詢結(jié)果為實(shí)時(shí)更新信息，8597清算信息查詢柜員調(diào)用“8598業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息查詢總/分/支行業(yè)務(wù)人員可通過(guò)登錄影像業(yè)務(wù)平臺(tái)查詢總/分/支行級(jí)西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日?qǐng)?bào)表和月報(bào)表。我方發(fā)匯查詢”和“857610若14涉及特殊業(yè)務(wù)處理，柜員需填寫(xiě)《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)表》，業(yè)務(wù)類型選擇“對(duì)賬/清算問(wèn)題”，傳真給西聯(lián)客服中心。對(duì)賬結(jié)果查詢交易”查詢對(duì)賬不一致的交易信息，打印錯(cuò)賬信息，并與分支行傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》及情況說(shuō)明書(shū)進(jìn)行核對(duì)。清算結(jié)果查詢”交易，查詢調(diào)賬結(jié)果是否正確，若調(diào)賬結(jié)果不正確，及時(shí)反饋總行零售業(yè)務(wù)部處理。后從系統(tǒng)。賬單維護(hù)總行零售業(yè)務(wù)部提交“8599清算提交15總行零售業(yè)務(wù)部提交“8559SWIFT（十）收匯解付確認(rèn)”和“8564清算結(jié)果查詢”交易打印的錯(cuò)賬信息、填寫(xiě)的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》、向西聯(lián)客服中心查詢“對(duì)賬/清算問(wèn)題”的《特殊業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)單》及柜員填寫(xiě)的情況說(shuō)明書(shū)復(fù)印件（須經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理簽字），應(yīng)單獨(dú)打碼、單獨(dú)碼放，作為其他單據(jù)隨傳票送至后督人員監(jiān)督檢查。16
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1