銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程(存儲版)
【正文】 戶解付資金。1）退回本金（本開本兌）發(fā)匯人要求退回匯款本金時，需本人憑有效身份證件和原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點辦理，并填寫《收匯單》。柜員必須告知客戶：能否退回手續(xù)費由西聯(lián)審核決定，待西聯(lián)將手續(xù)費劃回我行后，我行才能將款項退回客戶。清算信息查詢及打印”交易查詢該筆匯款的手續(xù)費是否退回（柜員輸入西聯(lián)監(jiān)控號查詢同一西聯(lián)監(jiān)控號項下的所有清算記錄，將清算記錄中的“清算手續(xù)費”字段軋差，若為零，代表手續(xù)費已退回；若不為零，代表手續(xù)費未全部退回）。西聯(lián)普通發(fā)11匯經(jīng)辦”交易修改，但僅限修改收發(fā)匯人姓名、地址、郵編、電話等不涉及資金變動的內(nèi)容。退手續(xù)費”交易將手續(xù)費退還客戶。2）抹賬成功后，柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心，填寫并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》12（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯誤但款項尚未支付給客戶”）。我方收匯查詢”交易，通過輸入我行業(yè)務(wù)編號、推薦柜員號或西聯(lián)監(jiān)控號等查詢條件查詢某一筆交易，也可以查詢某段時間的所有發(fā)匯/收匯業(yè)務(wù)明細。匯款狀態(tài)查詢”交易，輸入某筆匯款的西聯(lián)監(jiān)控號或收發(fā)匯人姓名、電話等信息查詢某筆匯款的狀態(tài)。國家信息查詢（中文/英文）”交易，輸入國家代碼，可以查詢13該國西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的詳細規(guī)定，比如收匯時是否需要提供有效證件，是否可以代辦，單筆收匯限額等信息。清算信息查詢”可查詢清算處理情況，包括已清算、調(diào)賬交易的清算“信息及“他有我無”、我有他無”等錯賬信息。我方收匯查詢”交易查詢當日收、發(fā)匯交易筆數(shù)，并與當日業(yè)務(wù)單據(jù)進行逐筆核對，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)當日收、發(fā)匯交易筆數(shù)與業(yè)務(wù)單據(jù)不符，須于當日查明原因進行特殊業(yè)務(wù)處理（具體規(guī)定詳見（四）特殊業(yè)務(wù)處理），勾對清單由柜員和柜臺經(jīng)理雙人簽字后留檔備查。（2）西聯(lián)確認錯賬原因后，在其系統(tǒng)中進行相應(yīng)調(diào)賬處理。（八）對賬提交（1）總行零售業(yè)務(wù)部提交“8559西聯(lián)匯款對賬清算”交易（處理類型選“清算”）系統(tǒng)自動進行清算。后督業(yè)務(wù)管理收發(fā)匯業(yè)務(wù)后督、將“8561后督監(jiān)督完畢后返回至網(wǎng)點，相關(guān)單據(jù)由網(wǎng)點專夾保管一年。日處理后督柜員每日通過“8598“總行－經(jīng)辦行”資金清算總行將按照清算明細報表，由系統(tǒng)自動與經(jīng)辦行清算收匯本金、收匯手續(xù)費及收匯匯差收益（我行分成部分）。文件中的匯款本金、發(fā)匯手續(xù)費、匯兌損益和專線月租費用等賬單數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將在清算資金時自動記賬。WOP（6）網(wǎng)點柜員次日通過調(diào)用“859我有他無”等），并查找錯賬原因。日處理當日業(yè)務(wù)勾對日終，網(wǎng)點柜員須通過“8575對賬結(jié)果查詢”交易，查詢對賬處理情況（包括西聯(lián)提供的對賬文件“明細與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息），對賬一致，對賬結(jié)果處為空白；對賬不一致，對賬結(jié)果顯示“他有我無”、我有他無”等信息。和快捷匯款公司信息查詢”交易查詢西聯(lián)簽約公司信息，并聯(lián)動“快捷匯款經(jīng)辦（8563）”交易。（六）查詢業(yè)務(wù)我方發(fā)匯/收匯業(yè)務(wù)明細查詢柜員可調(diào)用“8575收匯錯誤（1）誤收匯后款項尚未解付給客戶柜員誤操作收匯交易，款項尚未解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員調(diào)用“9038，告知客戶新的西聯(lián)匯款監(jiān)控號碼。（五）退匯資金入賬后，按規(guī)定進行國際收支申報。102）退回本金及手續(xù)費①當發(fā)匯人要求退回匯款本金和收取的手續(xù)費時（因西聯(lián)系統(tǒng)不能正常解付匯款等非客戶原因所致，其他情況不允許退手續(xù)費），需本人憑有效身份證件和原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點辦理。退匯資金屬性必須與原發(fā)匯資金一致，現(xiàn)鈔發(fā)匯的應(yīng)退回客戶現(xiàn)鈔賬戶或現(xiàn)鈔（柜員可通過查看原發(fā)匯單或“8575l 如該筆匯款狀態(tài)為“已兌”，經(jīng)辦機構(gòu)必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心查詢該筆匯款是否為本機構(gòu)解付、收匯金額等信息，我行柜員收到西聯(lián)客戶服務(wù)中心確認電話和傳真，確認該筆匯款為本機構(gòu)解付且收匯金額無誤后，調(diào)用l 柜員收到西聯(lián)客服中心傳真后，調(diào)用“8568（2）特殊業(yè)務(wù)辦理中，柜員必須記錄西聯(lián)客服人員的工號，并錄入核心系統(tǒng)。（5）交易提交后，收匯資金直接轉(zhuǎn)入委托人預(yù)先指定的陽光借記卡美元匯戶。（2）柜臺人員審核代理人、委托人（單筆收匯金額在（4）柜員調(diào)用“8548委托收匯業(yè)務(wù)西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)是指收款人（委托人）可預(yù)先指定一名代理人代為辦理西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)，所收匯資金直接存入收款人（委托人）指定陽光卡賬戶。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)發(fā)匯國家為反洗錢高風(fēng)險國家，將進行提示。柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598柜員選定記錄后聯(lián)動“0594此五項信息必須嚴格相符方可為客戶辦理資金解付。萬美元以5上的，收匯人需憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420（3）核對、蓋章1）復(fù)核柜員核對內(nèi)部通用憑證、發(fā)匯單、境外匯款申請書打印內(nèi)容是否正確。西聯(lián)普通發(fā)匯復(fù)核”或“8564快捷匯款經(jīng)辦”交易錄入相關(guān)交易信息。柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598客戶不予或無法按要求提供補充身份信息，或提供補充身份信息再次比對后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認定為“無法排除其為監(jiān)控名單人員/機構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認定，要求其補充提供身份信息的，3認定為“需客戶補充信息后認定”，退出交易。西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，錄入交易信息。如網(wǎng)點當日累計發(fā)匯金額超限額時，可向西聯(lián)客服中心申請臨時調(diào)增發(fā)匯限額。9000簽證類型）右上角的服務(wù)號碼+“”+生日，參考號填寫或柜員還須請客戶同時填寫《境外匯款申請書》，據(jù)以進行國際收支申報。委托收匯變更業(yè)務(wù)只能到原簽約網(wǎng)點辦理。1——代理免費服務(wù)熱線：8008203323，02126037230（未開通對于此類情況，我行不承擔(dān)任何責(zé)任。分鐘后即可在西聯(lián)匯款公司全球任一代理網(wǎng)點憑身份證件和監(jiān)控號碼等匯款信息領(lǐng)取匯款。一、業(yè)務(wù)介紹（一）基本規(guī)定發(fā)匯和收匯的幣種均為美元。名單”（以下稱“風(fēng)險控制名單”）的監(jiān)控，營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶（含其交易對手）為風(fēng)險控制名單人員/機構(gòu)的，應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。02126037229（未開通二、業(yè)務(wù)流程（一）發(fā)匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦（1）審核1）審核發(fā)匯單是否為大寫英文或拼音填寫（柜員可代客戶填表，但填寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認。I901），需填寫《發(fā)匯單》收匯人欄中匯款至公司的相關(guān)內(nèi)容，2公司名稱填寫“UI20DS20195000國家信息查詢”交易查詢收匯國的相關(guān)規(guī)定并告知客戶。柜員選定記錄后聯(lián)動
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