【正文】 收匯解付確認(rèn)”和“8564賬單維護(hù)總行零售業(yè)務(wù)部提交“8599對賬結(jié)果查詢交易”查詢對賬不一致的交易信息，打印錯賬信息，并與分支行傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》及情況說明書進(jìn)行核對。業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表信息查詢總/分/支行業(yè)務(wù)人員可通過登錄影像業(yè)務(wù)平臺查詢總/分/支行級西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)統(tǒng)計日報表和月報表。日前，通過 “8572（2）誤收匯后款項已解付給客戶如誤收匯后款項已經(jīng)解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心，填寫并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯誤但款項已支付給客戶”），由其在西聯(lián)系統(tǒng)中凍結(jié)正確的收匯信息。注意：交易復(fù)核成功后，無法抹賬，只能聯(lián)系西聯(lián)客服中心進(jìn)行處理，處理時間較長且流程復(fù)雜，因此復(fù)核柜員要確保匯款金額無誤后方可提交交易。柜員收到傳真后，先通過收匯交易退回本金。l 《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件應(yīng)作為收匯單第一聯(lián)的附件隨傳票裝訂。如核實確認(rèn)該筆交易已在西聯(lián)系統(tǒng)中記賬成功，在我行核心系統(tǒng)中未記賬，則需進(jìn)行補(bǔ)交易錄入。西聯(lián)匯款收匯查找”交易，根據(jù)《收匯單》信息錄入監(jiān)控號碼查找匯款記錄。1（2）在收匯單和涉外收入申報單經(jīng)辦處簽章并加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章（對私）”，內(nèi)部通用憑證加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，柜臺經(jīng)理在收匯單復(fù)核處簽章?？蛻舨挥杌驘o法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無法排除其為監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定”，退出交易。交易，錄入監(jiān)控號碼查找匯款記錄。收匯業(yè)務(wù)審核（1）審核收匯單是否為大寫英文或拼音填寫（柜員可代客戶填表，但填寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)。復(fù)核（1）審核復(fù)核柜員對客戶身份證件、相關(guān)證明資料、發(fā)匯單內(nèi)容和聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審?！昂雎浴卑粹o，系統(tǒng)將開啟新認(rèn)定記錄界面，供柜員重新認(rèn)定，下同）；⑤柜員在監(jiān)控名單核實和認(rèn)定過程中遇到疑難問題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(或支行主管行長)同意需請示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退出交易。2）調(diào)用“55663）發(fā)匯業(yè)務(wù)的資金來源可以為現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔,使用現(xiàn)鈔匯款免收鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費。BANK地區(qū)）。（1）普通發(fā)匯的發(fā)匯人和收款人均為個人；（2）快捷匯款的發(fā)匯人為個人、收款人為與西聯(lián)公司簽訂快捷匯款協(xié)議的機(jī)構(gòu)或公司?？铐梾R出后，收款人無需開戶西聯(lián)公司在中國上海設(shè)有西聯(lián)匯款中國客戶服務(wù)中心（以下簡稱西聯(lián)客服中心），為網(wǎng)點提供業(yè)務(wù)支持。預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420DS201910查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動“0596（下同）快捷匯款：經(jīng)辦柜員調(diào)用“85732）通過“8542客戶若要支取現(xiàn)鈔，且單筆金額在外幣等值柜員錄入發(fā)匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對“8567當(dāng)客戶疑似多個監(jiān)控名單人員時，柜員應(yīng)對多條疑似記錄逐一核實認(rèn)定。（3）審核無誤后，柜員在《委托收匯申請書》“經(jīng)辦”處簽章，將申請書與其他申請資料一并交柜臺經(jīng)理審批。1（四）特殊業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）在辦理特殊業(yè)務(wù)時，柜員須使用備案的電話或傳真與西聯(lián)客服中心聯(lián)系，并提供經(jīng)辦支行西聯(lián)代理機(jī)構(gòu)號及柜員姓名。具體流程如下：l 柜員需調(diào)用“8577在原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)批注“退匯”與《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件一并作收匯單第一聯(lián)的附件。退手續(xù)費”交易經(jīng)柜臺經(jīng)理授權(quán)，為客戶辦理手續(xù)費入賬，打印《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件作《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》第一聯(lián)的附件。②西聯(lián)收到傳真后，確認(rèn)款項未解付后在西聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)修改該筆匯款信息，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。Pay國家信息（中文）查詢結(jié)果為非實時信息，僅供參考。點以后通過“8558VOYOGER劃撥頭寸至我行在美國花旗銀行的指定賬戶；若發(fā)匯金額大于收匯金額，我行需劃撥頭寸至西聯(lián)公司在美國花旗銀行的指定賬戶。四、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。資金清算“總行－西聯(lián)公司”資金清算西聯(lián)公司和我行每日根據(jù)收匯、發(fā)匯本金及手續(xù)費的軋差頭寸進(jìn)行資金清算，若收匯金額大于發(fā)匯金額，西聯(lián)公司需每日通過8：30次日對賬及錯賬處理“（1）網(wǎng)點柜員每日8579西聯(lián)匯款費用查詢”交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費用。2）其他匯款信息錯誤發(fā)匯交易可以修改的信息有：收匯人/發(fā)匯人名字（只能修改其中的一兩個字母）、地址、收匯國家/地區(qū)（手續(xù)費收費標(biāo)準(zhǔn)不同的國家/地區(qū)不能修改）、測試問題/答案?？蛻繇毐救顺钟行矸葑C件并填寫《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》，柜員取出專夾保管的《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》及西聯(lián)傳真件，審核客戶身份證件真實有效，并使用“5566單筆核對身份證信息附照片”對身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并在系統(tǒng)中查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“其他本開本兌”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息（收匯人姓名、收匯國等信息）后，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。匯款狀態(tài)查詢”交易查詢該筆匯款狀態(tài)。（7）委托收匯業(yè)務(wù)憑證管理同普通收匯業(yè)務(wù)。預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》）。單筆核對身7份證信息附照片”對委托人及代理人的身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，使用“0300柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598收匯解付”交易，該交易需柜臺經(jīng)理授權(quán)。20000復(fù)核確認(rèn)后交易不能刪除，為了避免糾紛，復(fù)核員必須嚴(yán)格審核，確保準(zhǔn)確無誤。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)收匯人國家為反洗錢高風(fēng)險國家，將進(jìn)行提示。實時單筆道瓊斯美元。表格（F/M客戶已在我行網(wǎng)站填寫發(fā)匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號，柜員使用“4420辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》、《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》、中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國ⅩⅩ銀行大額資金匯劃和現(xiàn)金支取的管理規(guī)定》、《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)是全球快速匯款的一種，匯款人在西聯(lián)代理機(jī)構(gòu)匯款后取得“匯款監(jiān)控號碼（簡稱若在我行匯款后，代理解付網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)收匯人為制裁人員或組織名單上的人員，代理解付網(wǎng)點可拒絕解付款項。退匯業(yè)務(wù)只能到原發(fā)匯網(wǎng)點辦理。MO4）發(fā)匯限額控制①普通發(fā)匯單筆匯款限額為3）普通發(fā)匯：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。