【正文】 史認(rèn)定記錄，經(jīng)確認(rèn)為同名異人，柜員應(yīng)點(diǎn)擊“忽略”按鈕，系統(tǒng)將開(kāi)啟新認(rèn)定記錄界面，供柜員重新認(rèn)定，下同）；⑤柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過(guò)程中遇到疑難問(wèn)題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(zhǎng)(或支行主管行長(zhǎng))同意需請(qǐng)示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審核后認(rèn)定”，退出交易。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8560西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“0598修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理。當(dāng)客戶疑似多個(gè)監(jiān)控名單人員時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)多條疑似記錄逐一核實(shí)認(rèn)定。疑似記錄全部認(rèn)定完成后，系統(tǒng)將根據(jù)認(rèn)定情況繼續(xù)或退出交易。Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)收匯人國(guó)家為反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家，將進(jìn)行提示。柜員應(yīng)按照《中國(guó)ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》相關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（下同）快捷匯款：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8573快捷匯款公司信息查詢”交易查詢到收匯公司相關(guān)信息后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)到“8563快捷匯款經(jīng)辦”交易錄入相關(guān)交易信息。錄入時(shí)操作要點(diǎn)：發(fā)匯信息各字段欄僅限錄入大寫(xiě)英文或拼音，不得錄入中文或其他文字。4）交易提交后，系統(tǒng)自動(dòng)扣收手續(xù)費(fèi)，打印雙聯(lián)內(nèi)部通用憑證。（3）核對(duì)、蓋章及憑證傳遞1）核對(duì)打印內(nèi)容是否正確，在復(fù)核柜員復(fù)核之前，該交易信息可以修改。2）其中內(nèi)部通用憑證第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”作為傳票，同時(shí)在發(fā)匯單經(jīng)辦處簽章，將發(fā)匯單、內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、客戶身份證件以及相關(guān)證明資料交復(fù)核人員。復(fù)核（1）審核復(fù)核柜員對(duì)客戶身份證件、相關(guān)證明資料、發(fā)匯單內(nèi)容和聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審。審核要點(diǎn)比照“二、（一）、（1）經(jīng)辦審核”。4（2）錄入、打印1）使用 “8561西聯(lián)普通發(fā)匯復(fù)核”或“8564快捷匯款復(fù)核”交易進(jìn)行復(fù)核。核對(duì)不符時(shí)，復(fù)核柜員須退出復(fù)核交易，交經(jīng)辦柜員修改交易信息。復(fù)核成功后，打印內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)和《發(fā)匯單》。復(fù)核確認(rèn)后交易不能刪除，為了避免糾紛，復(fù)核員必須嚴(yán)格審核，確保準(zhǔn)確無(wú)誤。若復(fù)核確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯信息有誤，需參照“二、（四）特殊業(yè)務(wù)處理”中相關(guān)規(guī)定辦理退匯。2）通過(guò)“8542國(guó)際收支數(shù)據(jù)維護(hù)付款”交易錄入申報(bào)信息，打印境外匯款申請(qǐng)書(shū)。（3）核對(duì)、蓋章1）復(fù)核柜員核對(duì)內(nèi)部通用憑證、發(fā)匯單、境外匯款申請(qǐng)書(shū)打印內(nèi)容是否正確。2）在內(nèi)部通用憑證上加蓋“業(yè)務(wù)訖章”、在發(fā)匯單復(fù)核處簽章并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。3）在《境外匯款申請(qǐng)書(shū)》復(fù)核欄簽章，并加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對(duì)私）”。（4）憑證傳遞1）將發(fā)匯單第二聯(lián)、境外匯款申請(qǐng)書(shū)申報(bào)主體聯(lián)交客戶，提示客戶將打印在《發(fā)匯單》上的西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)碼、測(cè)試問(wèn)題及答案（如有）告知收款人以辦理收匯；2）內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、發(fā)匯單第一聯(lián)作為當(dāng)日傳票，境外匯款申請(qǐng)書(shū)銀行留存聯(lián)和銀行記賬聯(lián)及相關(guān)證明材料（如有）作為傳票附件（當(dāng)?shù)赝鈪R局對(duì)代理西聯(lián)匯款相關(guān)資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定，下同）。（二）收匯業(yè)務(wù)審核（1）審核收匯單是否為大寫(xiě)英文或拼音填寫(xiě)（柜員可代客戶填表，但填寫(xiě)內(nèi)容須由客戶本人簽字確認(rèn)。客戶已在我行網(wǎng)站填寫(xiě)收匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號(hào)，柜員使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》，交客戶核對(duì)并填寫(xiě)西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)，如果有“測(cè)試問(wèn)題”，應(yīng)一并將答案填寫(xiě)在《收匯單》上，核對(duì)無(wú)誤后簽字確認(rèn)，如客戶需要修改收匯信息，柜員應(yīng)使用“4422預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“4420預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》）；各要素是否填寫(xiě)正確、完整（西聯(lián)老客戶只需填寫(xiě)必填項(xiàng)，其余信息系統(tǒng)自動(dòng)回顯并打印收匯單，客戶無(wú)需填寫(xiě)，核對(duì)確認(rèn)即可）；提示客戶認(rèn)真閱讀《客戶須知》并簽字確認(rèn)；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全；申請(qǐng)人所持身份證件是否真實(shí)、有效，是否為本人。柜員還須請(qǐng)客戶同時(shí)填寫(xiě)《涉外收入申報(bào)單》，據(jù)以進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。（2）單筆收匯限額為20000美元?？蛻羧粢‖F(xiàn)鈔，且單筆金額在外幣等值1萬(wàn)美元以5上的，收匯人需憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。錄入、打印（1）調(diào)用“5566單筆核對(duì)身份證信息附照片”交易核查客戶身份信息，打印內(nèi)部通用憑證。（2）柜員調(diào)用“8565西聯(lián)匯款收匯查找”交易，錄入監(jiān)控號(hào)碼查找匯款記錄。柜員將系統(tǒng)返回的匯款信息與客戶填寫(xiě)的《收匯單》進(jìn)行核對(duì)，審核內(nèi)容包括：西聯(lián)匯款監(jiān)控號(hào)、收匯人姓名及有效證件號(hào)碼、收匯金額（誤差允許在177。10%以內(nèi)）、發(fā)匯人姓名、發(fā)匯國(guó)家。此五項(xiàng)信息必須嚴(yán)格相符方可為客戶辦理資金解付。如果有測(cè)試問(wèn)題，收匯人必須知道答案，并將其內(nèi)容填寫(xiě)在收匯單上。注意：核對(duì)時(shí)柜員不得向客戶提示任何匯款信息，發(fā)現(xiàn)可疑情況或不確定解付交易應(yīng)及時(shí)向主管請(qǐng)示，發(fā)現(xiàn)偽冒、欺詐情況時(shí)還應(yīng)及時(shí)向西聯(lián)客服中心反饋。（3）匯款信息核對(duì)無(wú)誤后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)進(jìn)入“8567收匯解付”交易，該交易需柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)。交易提交后，打印收匯單和內(nèi)部通用憑證。柜員錄入發(fā)匯人信息后，反洗錢監(jiān)控名單系統(tǒng)對(duì)“8567收匯解付”交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控：Ⅰ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)疑似監(jiān)控名單人員信息，將自動(dòng)提示待認(rèn)定疑似記錄。柜員選定記錄后聯(lián)動(dòng)“0594實(shí)時(shí)單筆道瓊斯ID查詢道瓊斯數(shù)據(jù)”交易查看輔助判別信息，經(jīng)與客戶身份信息比對(duì)后，判斷客戶是否屬于監(jiān)控名單所涉人員，聯(lián)動(dòng)“0596登記人工記錄”交易登記認(rèn)定結(jié)果，根據(jù)認(rèn)定情況分別進(jìn)行以下處理：①認(rèn)定為“非監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，繼續(xù)交易；②認(rèn)定為“是監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；③經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定的，要求其補(bǔ)充提供身份信息?？蛻舨挥杌驘o(wú)法按要求提供補(bǔ)充身份信息，或提供補(bǔ)充身份信息再次比對(duì)后仍無(wú)法排除其為監(jiān)控名單人員的，認(rèn)定為“無(wú)法排除其為監(jiān)控名單人員/機(jī)構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對(duì)現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實(shí)后仍不能認(rèn)定，要求其補(bǔ)充提供身份信息的，認(rèn)定為“需客戶補(bǔ)充信息后認(rèn)定”，退出交易。日后，客戶攜資料辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員使用“8567收匯解付”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“0598修改人工認(rèn)定記錄”交易對(duì)歷史記錄認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行修改，并根據(jù)認(rèn)定情況進(jìn)行后續(xù)處理；⑤柜員在監(jiān)控名單核實(shí)和認(rèn)定過(guò)程中遇到疑難問(wèn)題或者客戶提出異議和投訴，經(jīng)支行行長(zhǎng)(或支行主管行長(zhǎng))同意需請(qǐng)示分行法律合規(guī)部的，認(rèn)定為“需提交法律合規(guī)部審6核后認(rèn)定”，退出交易。分行法律合規(guī)部答復(fù)后，柜員使用“8567收匯解付”交易，系統(tǒng)返回疑似記錄并提示該客戶存在歷史認(rèn)定記錄。柜員選定歷史記錄后，點(diǎn)擊“修改”按鈕聯(lián)動(dòng)“0598修改人工認(rèn)定記錄”