銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程(文件)
【正文】 （因西聯(lián)系統(tǒng)不能正常解付匯款等非客戶原因所致，其他情況不允許退手續(xù)費），需本人憑有效身份證件和原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)到原發(fā)匯網(wǎng)點辦理。單筆核對身份證信息附照片”對身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“退回匯款本金及手續(xù)費”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息并確認(rèn)是否退還手續(xù)費后，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。退匯資金入賬后，按規(guī)定進(jìn)行國際收支申報?？蛻繇毐救顺钟行矸葑C件并填寫《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》，柜員取出專夾保管的《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》及西聯(lián)傳真件，審核客戶身份證件真實有效，并使用“5566（五）當(dāng)日抹賬/隔日沖賬”交易抹賬。，告知客戶新的西聯(lián)匯款監(jiān)控號碼。2）其他匯款信息錯誤發(fā)匯交易可以修改的信息有：收匯人/發(fā)匯人名字（只能修改其中的一兩個字母）、地址、收匯國家/地區(qū)（手續(xù)費收費標(biāo)準(zhǔn)不同的國家/地區(qū)不能修改）、測試問題/答案。收匯錯誤（1）誤收匯后款項尚未解付給客戶柜員誤操作收匯交易，款項尚未解付給客戶，按照以下流程辦理：1）柜員調(diào)用“90384）柜員收到傳真后，將《特殊業(yè)務(wù)處理單》傳真件作為傳票附件。（六）查詢業(yè)務(wù)我方發(fā)匯/收匯業(yè)務(wù)明細(xì)查詢柜員可調(diào)用“8575西聯(lián)匯款費用查詢”交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費用?？旖輩R款公司信息查詢”交易查詢西聯(lián)簽約公司信息，并聯(lián)動“快捷匯款經(jīng)辦（8563）”交易。5和8579對賬結(jié)果查詢”交易，查詢對賬處理情況（包括西聯(lián)提供的對賬文件“明細(xì)與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息），對賬一致，對賬結(jié)果處為空白；對賬不一致，對賬結(jié)果顯示“他有我無”、我有他無”等信息。西聯(lián)匯款賬單信息查詢”交易可以查詢清算賬單的錄入及清算處理情況。日處理當(dāng)日業(yè)務(wù)勾對日終，網(wǎng)點柜員須通過“8575次日對賬及錯賬處理“（1）網(wǎng)點柜員每日、我有他無”等），并查找錯賬原因。（4）總行零售業(yè)務(wù)部每日調(diào)用“8558（6）網(wǎng)點柜員次日通過調(diào)用“85988：30WOP對賬結(jié)果查詢”交易查詢交易日西聯(lián)提供的對賬文件明細(xì)與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息，并向分支行查詢詳細(xì)交易信息及錯賬原因，處理流程詳見“二、（七）3”。文件中的匯款本金、發(fā)匯手續(xù)費、匯兌損益和專線月租費用等賬單數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將在清算資金時自動記賬。資金清算“總行－西聯(lián)公司”資金清算西聯(lián)公司和我行每日根據(jù)收匯、發(fā)匯本金及手續(xù)費的軋差頭寸進(jìn)行資金清算，若收匯金額大于發(fā)匯金額，西聯(lián)公司需每日通過“總行－經(jīng)辦行”資金清算總行將按照清算明細(xì)報表，由系統(tǒng)自動與經(jīng)辦行清算收匯本金、收匯手續(xù)費及收匯匯差收益（我行分成部分）?！?567日處理后督柜員每日通過“8598四、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行。后督監(jiān)督完畢后返回至網(wǎng)點，相關(guān)單據(jù)由網(wǎng)點專夾保管一年?？旖輩R款復(fù)核”納入全面事后監(jiān)督范圍；特殊業(yè)務(wù)后督將“8568后督業(yè)務(wù)管理收發(fā)匯業(yè)務(wù)后督、將“8561劃撥頭寸至我行在美國花旗銀行的指定賬戶；若發(fā)匯金額大于收匯金額，我行需劃撥頭寸至西聯(lián)公司在美國花旗銀行的指定賬戶。西聯(lián)匯款對賬清算”交易（處理類型選“清算”）系統(tǒng)自動進(jìn)行清算。西聯(lián)匯款賬單維護(hù)”交易錄入對賬提交（1）總行零售業(yè)務(wù)部提交“8559VOYOGER（八）若核對無誤，總行零售業(yè)務(wù)部在網(wǎng)點傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單》上填寫核對結(jié)果；若核對不一致，總行須與經(jīng)辦行及西聯(lián)客服中心進(jìn)一步核對，進(jìn)行調(diào)賬；若分支行未及時報送，須督促分支行當(dāng)日上報錯賬查詢結(jié)果。（2）西聯(lián)確認(rèn)錯賬原因后，在其系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)賬處理。點以后通過“8558我方收匯查詢”交易查詢當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)，并與當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行逐筆核對，若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)當(dāng)日收、發(fā)匯交易筆數(shù)與業(yè)務(wù)單據(jù)不符，須于當(dāng)日查明原因進(jìn)行特殊業(yè)務(wù)處理（具體規(guī)定詳見（四）特殊業(yè)務(wù)處理），勾對清單由柜員和柜臺經(jīng)理雙人簽字后留檔備查。報表內(nèi)容包括：發(fā)匯筆數(shù)、發(fā)匯金額、手續(xù)費（我行分成部分）、快捷匯款筆數(shù)、快捷匯款金額、收匯筆數(shù)、收匯金額、收匯手續(xù)費和匯差收入（我行分成部分）等信息。清算信息查詢”可查詢清算處理情況，包括已清算、調(diào)賬交易的清算“信息及“他有我無”、我有他無”等錯賬信息。國家信息（中文）查詢結(jié)果為非實時信息，僅供參考。國家信息查詢（中文/英文）”交易，輸入國家代碼，可以查詢13該國西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的詳細(xì)規(guī)定，比如收匯時是否需要提供有效證件，是否可以代辦，單筆收匯限額等信息。西聯(lián)國家?guī)欧N代碼下載”交易，下載最新的西聯(lián)國家?guī)欧N代碼。匯款狀態(tài)查詢”交易，輸入某筆匯款的西聯(lián)監(jiān)控號或收發(fā)匯人姓名、電話等信息查詢某筆匯款的狀態(tài)。Pay我方收匯查詢”交易，通過輸入我行業(yè)務(wù)編號、推薦柜員號或西聯(lián)監(jiān)控號等查詢條件查詢某一筆交易，也可以查詢某段時間的所有發(fā)匯/收匯業(yè)務(wù)明細(xì)。2）我行應(yīng)立即聯(lián)系客戶進(jìn)行追款，將追款結(jié)果告知總行及西聯(lián)客服中心。2）抹賬成功后，柜員應(yīng)立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心，填寫并傳真《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》12（業(yè)務(wù)類型選擇“收匯錯誤但款項尚未支付給客戶”）。②西聯(lián)收到傳真后，確認(rèn)款項未解付后在西聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)修改該筆匯款信息，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。退手續(xù)費”交易將手續(xù)費退還客戶。（2）發(fā)匯交易復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)錯誤1）發(fā)匯金額錯誤若復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯金額錯誤,需先查詢匯款是否解付，分別按照以下流程處理：①如匯款尚未解付，立即電話通知西聯(lián)客服中心發(fā)匯金額錯誤，隨后參照“本開本兌”業(yè)務(wù)流程處理。西聯(lián)普通發(fā)11匯經(jīng)辦”交易修改，但僅限修改收發(fā)匯人姓名、地址、郵編、電話等不涉及資金變動的內(nèi)容。退手續(xù)費”交易經(jīng)柜臺經(jīng)理授權(quán)，為客戶辦理手續(xù)費入賬，打印《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件作《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》第一聯(lián)的附件。清算信息查詢及打印”交易查詢該筆匯款的手續(xù)費是否退回（柜員輸入西聯(lián)監(jiān)控號查詢同一西聯(lián)監(jiān)控號項下的所有清算記錄，將清算記錄中的“清算手續(xù)費”字段軋差，若為零，代表手續(xù)費已退回；若不為零，代表手續(xù)費未全部退回）。如西聯(lián)同意退手續(xù)費，則告知客戶，需待西聯(lián)將手續(xù)費退回我行后方能為客戶辦理退手續(xù)費業(yè)務(wù)。柜員必須告知客戶：能否退回手續(xù)費由西聯(lián)審核決定，待西聯(lián)將手續(xù)費劃回我行后，我行才能將款項退回客戶。在原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)批注“退匯”與《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件一并作收匯單第一聯(lián)的附件。1）退回本金（本開本兌）發(fā)匯人要求退回匯款本金時，需本人憑有效身份證件和原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)到原
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