銀行代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)操作規(guī)程-wenkub
2022-08-27 02:22:59 本頁面
【正文】 出交易；③經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認定的，要求其補充提供身份信息。柜員選定記錄后聯(lián)動“05943）普通發(fā)匯：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8560國家信息查詢”交易查詢收匯國的相關(guān)規(guī)定并告知客戶。萬美元50004）發(fā)匯限額控制①普通發(fā)匯單筆匯款限額為DS2019表格（JI20MOI901），需填寫《發(fā)匯單》收匯人欄中匯款至公司的相關(guān)內(nèi)容，2公司名稱填寫“U預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《發(fā)匯單》）；各要素是否填寫正確、完整（西聯(lián)老客戶只需填寫必填項，其余信息系統(tǒng)自動回顯并打印發(fā)匯單，客戶無需填寫，核對確認即可）；提示客戶認真閱讀《客戶須知》并簽字確認；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全；申請人所持身份證件是否真實、有效，是否為本人。二、業(yè)務(wù)流程（一）發(fā)匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦（1）審核1）審核發(fā)匯單是否為大寫英文或拼音填寫（柜員可代客戶填表，但填寫內(nèi)容須由客戶本人簽字確認。退匯業(yè)務(wù)只能到原發(fā)匯網(wǎng)點辦理。02126037229（未開通網(wǎng)點在聯(lián)系西聯(lián)客服中心時，應(yīng)使用已備案電話或傳真，逐筆做好回復(fù)記錄并登記客服人員工號。名單”（以下稱“風險控制名單”）的監(jiān)控，營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶（含其交易對手）為風險控制名單人員/機構(gòu)的，應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。若在我行匯款后，代理解付網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)收匯人為制裁人員或組織名單上的人員，代理解付網(wǎng)點可拒絕解付款項。發(fā)匯和收匯的幣種均為美元。10一、業(yè)務(wù)介紹（一）基本規(guī)定西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)是全球快速匯款的一種，匯款人在西聯(lián)代理機構(gòu)匯款后取得“匯款監(jiān)控號碼（簡稱分鐘后即可在西聯(lián)匯款公司全球任一代理網(wǎng)點憑身份證件和監(jiān)控號碼等匯款信息領(lǐng)取匯款。發(fā)匯業(yè)務(wù)包括普通發(fā)匯和快捷匯款。對于此類情況，我行不承擔任何責任。辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時，必須嚴格遵守國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》、《個人外匯管理辦法實施細則》、中國人民銀行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國ⅩⅩ銀行大額資金匯劃和現(xiàn)金支取的管理規(guī)定》、《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。1——代理免費服務(wù)熱線：8008203323，02126037230（未開通800委托收匯變更業(yè)務(wù)只能到原簽約網(wǎng)點辦理?？蛻粢言谖倚芯W(wǎng)站填寫發(fā)匯信息的，應(yīng)提供預(yù)處理編號，柜員使用“4420柜員還須請客戶同時填寫《境外匯款申請書》，據(jù)以進行國際收支申報。S或表格（F/M簽證類型）右上角的服務(wù)號碼+“”+生日，參考號填寫表格上的課程項目號碼。9000美元。如網(wǎng)點當日累計發(fā)匯金額超限額時，可向西聯(lián)客服中心申請臨時調(diào)增發(fā)匯限額。（2）點鈔、錄入、打印1）現(xiàn)鈔匯款業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定清點。西聯(lián)普通發(fā)匯經(jīng)辦”交易，錄入交易信息。實時單筆道瓊斯客戶不予或無法按要求提供補充身份信息，或提供補充身份信息再次比對后仍無法排除其為監(jiān)控名單人員的，認定為“無法排除其為監(jiān)控名單人員/機構(gòu)”，退出交易；④經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認定，要求其補充提供身份信息的，3認定為“需客戶補充信息后認定”，退出交易。修改人工認定記錄”交易對歷史記錄認定結(jié)果進行修改，并根據(jù)認定情況進行后續(xù)處理（如系統(tǒng)提示歷史認定記錄，經(jīng)確認為同名異人，柜員應(yīng)點擊柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)收匯人國家為反洗錢高風險國家，將進行提示?？旖輩R款經(jīng)辦”交易錄入相關(guān)交易信息。2）其中內(nèi)部通用憑證第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”作為傳票，同時在發(fā)匯單經(jīng)辦處簽章，將發(fā)匯單、內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、客戶身份證件以及相關(guān)證明資料交復(fù)核人員。西聯(lián)普通發(fā)匯復(fù)核”或“8564復(fù)核確認后交易不能刪除，為了避免糾紛，復(fù)核員必須嚴格審核，確保準確無誤。（3）核對、蓋章1）復(fù)核柜員核對內(nèi)部通用憑證、發(fā)匯單、境外匯款申請書打印內(nèi)容是否正確。（二）預(yù)處理業(yè)務(wù)登記簿修改”交易修改后，再使用“442020000萬美元以5上的，收匯人需憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。西聯(lián)匯款收匯查找”此五項信息必須嚴格相符方可為客戶辦理資金解付。收匯解付”交易，該交易需柜臺經(jīng)理授權(quán)。柜員選定記錄后聯(lián)動“0594登記人工記錄”交易登記認定結(jié)果，根據(jù)認定情況分別進行以下處理：①認定為“非監(jiān)控名單人員/機構(gòu)”，繼續(xù)交易；②認定為“是監(jiān)控名單人員/機構(gòu)”，退出交易；③經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認定的，要求其補充提供身份信息。柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)發(fā)匯國家為反洗錢高風險國家，將進行提示。核對、蓋章（1）核對內(nèi)部通用憑證、收匯單、涉外收入申報單打印內(nèi)容是否正確。委托收匯業(yè)務(wù)西聯(lián)匯款委托收匯業(yè)務(wù)是指收款人（委托人）可預(yù)先指定一名代理人代為辦理西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)，所收匯資金直接存入收款人（委托人）指定陽光卡賬戶。單筆核對身7份證信息附照片”對委托人及代理人的身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，使用“0300（4）柜員調(diào)用“8548柜員應(yīng)告知委托人，單筆收匯金額在預(yù)處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》）。（2）柜臺人員審核代理人、委托人（單筆收匯金額在（3）審核無誤后，柜員調(diào)用“8565（5）交易提交后，收匯資金直接轉(zhuǎn)入委托人預(yù)先指定的陽光借記卡美元匯戶。（7）委托收匯業(yè)務(wù)憑證管理同普通收匯業(yè)務(wù)。（2）特殊業(yè)務(wù)辦理中，柜員必須記錄西聯(lián)客服人員的工號，并錄入核心系統(tǒng)。補交易操作流程（1）補普通發(fā)匯和補快捷匯款柜員在操作普通發(fā)匯/快捷匯款復(fù)核交易時，若發(fā)生我行系統(tǒng)不能正常返回成功信息或系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤提示等異常情況時，柜員必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心。l 柜員收到西聯(lián)客服中心傳真后，調(diào)用“8568匯款狀態(tài)查詢”交易查詢該筆匯款狀態(tài)。l 如該筆匯款狀態(tài)為“已兌”，經(jīng)辦機構(gòu)必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心查詢該筆匯款是否為本機構(gòu)解付、收匯金額等信息，我行柜員收到西聯(lián)客戶服務(wù)中心確認電話和傳真，確認該筆匯款為本機構(gòu)解付且收匯金額無誤后，調(diào)用收匯解付”交易。退匯資金屬性必須與原發(fā)匯資金一致，現(xiàn)鈔發(fā)匯的應(yīng)退回客戶現(xiàn)鈔賬戶或現(xiàn)鈔（柜員可通過查看原發(fā)匯單或“8575單筆核對身份證信息附照片”對身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，并在系統(tǒng)中查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“其他本開本兌”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息（收匯人姓名、收匯國等信息）后，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。102）退回本金及手續(xù)費①當發(fā)匯人要求退回匯款本金和收取的手續(xù)費時
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