【正文】 /機構(gòu)”，退出交易；③經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認定的，要求其補充提供身份信息。3）普通發(fā)匯：經(jīng)辦柜員調(diào)用“8560萬美元4）發(fā)匯限額控制①普通發(fā)匯單筆匯款限額為表格（JMO預處理登記簿單筆查詢”交易打印《發(fā)匯單》）；各要素是否填寫正確、完整（西聯(lián)老客戶只需填寫必填項，其余信息系統(tǒng)自動回顯并打印發(fā)匯單，客戶無需填寫，核對確認即可）；提示客戶認真閱讀《客戶須知》并簽字確認；外管局規(guī)定的相關(guān)證明材料是否提供齊全；申請人所持身份證件是否真實、有效，是否為本人。退匯業(yè)務(wù)只能到原發(fā)匯網(wǎng)點辦理。網(wǎng)點在聯(lián)系西聯(lián)客服中心時，應(yīng)使用已備案電話或傳真，逐筆做好回復記錄并登記客服人員工號。若在我行匯款后，代理解付網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)收匯人為制裁人員或組織名單上的人員，代理解付網(wǎng)點可拒絕解付款項。10西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)是全球快速匯款的一種，匯款人在西聯(lián)代理機構(gòu)匯款后取得“匯款監(jiān)控號碼（簡稱發(fā)匯業(yè)務(wù)包括普通發(fā)匯和快捷匯款。辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時，必須嚴格遵守國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》、《個人外匯管理辦法實施細則》、中國人民銀行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國ⅩⅩ銀行大額資金匯劃和現(xiàn)金支取的管理規(guī)定》、《中國ⅩⅩ銀行反洗錢管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。800客戶已在我行網(wǎng)站填寫發(fā)匯信息的，應(yīng)提供預處理編號，柜員使用“4420S表格（F/M表格上的課程項目號碼。美元。（2）點鈔、錄入、打印1）現(xiàn)鈔匯款業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定清點。實時單筆道瓊斯修改人工認定記錄”交易對歷史記錄認定結(jié)果進行修改，并根據(jù)認定情況進行后續(xù)處理（如系統(tǒng)提示歷史認定記錄，經(jīng)確認為同名異人，柜員應(yīng)點擊Ⅱ.如系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)收匯人國家為反洗錢高風險國家，將進行提示。2）其中內(nèi)部通用憑證第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”作為傳票，同時在發(fā)匯單經(jīng)辦處簽章，將發(fā)匯單、內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、客戶身份證件以及相關(guān)證明資料交復核人員。復核確認后交易不能刪除，為了避免糾紛，復核員必須嚴格審核，確保準確無誤。（二）20000西聯(lián)匯款收匯查找”收匯解付”交易，該交易需柜臺經(jīng)理授權(quán)。登記人工記錄”交易登記認定結(jié)果，根據(jù)認定情況分別進行以下處理：①認定為“非監(jiān)控名單人員/機構(gòu)”，繼續(xù)交易；②認定為“是監(jiān)控名單人員/機構(gòu)”，退出交易；③經(jīng)對現(xiàn)有客戶資料中的身份信息核實后仍不能認定的，要求其補充提供身份信息。柜員選定歷史記錄后，點擊“修改”按鈕聯(lián)動“0598核對、蓋章（1）核對內(nèi)部通用憑證、收匯單、涉外收入申報單打印內(nèi)容是否正確。單筆核對身7份證信息附照片”對委托人及代理人的身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，使用“0300柜員應(yīng)告知委托人，單筆收匯金額在預處理登記簿單筆查詢”交易打印《收匯單》）。（3）審核無誤后，柜員調(diào)用“8565（7）委托收匯業(yè)務(wù)憑證管理同普通收匯業(yè)務(wù)。補交易操作流程（1）補普通發(fā)匯和補快捷匯款柜員在操作普通發(fā)匯/快捷匯款復核交易時，若發(fā)生我行系統(tǒng)不能正常返回成功信息或系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤提示等異常情況時，柜員必須立即聯(lián)系西聯(lián)客服中心。匯款狀態(tài)查詢”交易查詢該筆匯款狀態(tài)。收匯解付”交易。單筆核對身份證信息附照片”對身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，并在系統(tǒng)中查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“其他本開本兌”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息（收匯人姓名、收匯國等信息）后，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。單筆核對身份證信息附照片”對身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，并查詢該筆匯款狀態(tài)，如尚未解付，填寫《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》，業(yè)務(wù)類型選擇“退回匯款本金及手續(xù)費”，傳真至西聯(lián)客服中心，待其修改完收匯信息并確認是否退還手續(xù)費后，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。客戶須本人持有效身份證件并填寫《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》，柜員取出專夾保管的《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》及西聯(lián)傳真件，審核客戶身份證件真實有效，并使用“5566當日抹賬/隔日沖賬”交易抹賬。2）其他匯款信息錯誤發(fā)匯交易可以修改的信息有：收匯人/發(fā)匯人名字（只能修改其中的一兩個字母）、地址、收匯國家/地區(qū)（手續(xù)費收費標準不同的國家/地區(qū)不能修改）、測試問題/答案。4）柜員收到傳真后，將《特殊業(yè)務(wù)處理單》傳真件作為傳票附件。西聯(lián)匯款費用查詢”交易，查詢發(fā)匯至某一國家的普通匯款費用。58579西聯(lián)匯款賬單信息查詢”交易可以查詢清算賬單的錄入及清算處理情況。次日對賬及錯賬處理“（1）網(wǎng)點柜員每日（4）總行零售業(yè)務(wù)部每日調(diào)用“85588：30對賬結(jié)果查詢”交易查詢交易日西聯(lián)提供的對賬文件明細與我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)登記簿不一致的交易信息，并向分支行查詢詳細交易信息及錯賬原因，處理流程詳見“二、（七）3”。資金清算“總行－西聯(lián)公司”資金清算西聯(lián)公司和我行每日根據(jù)收匯、發(fā)匯本金及手續(xù)費的軋差頭寸進行資金清算，若收匯金額大于發(fā)匯金額，西聯(lián)公司需每日通過“8567四、本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行?？旖輩R款復核”納入全面事后監(jiān)督范圍；特殊業(yè)務(wù)后督將“8568劃撥頭寸至我行在美國花旗銀行的指定賬戶；若發(fā)匯金額大于收匯金額，我行需劃撥頭寸至西聯(lián)公司在美國花旗銀行的指定賬戶。西聯(lián)匯款賬單維護”交易錄入VOYOGER若核對無誤，總行零售業(yè)務(wù)部在網(wǎng)點傳真的《西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復單》上填寫核對結(jié)果；若核對不一致，總行須與經(jīng)辦行及西聯(lián)客服中心進一步核對，進行調(diào)賬；若分支行未及時報送，須督促分支行當日上報錯賬查詢結(jié)果。點以后通過“8558報表內(nèi)容包括：發(fā)匯筆數(shù)、發(fā)匯金額、手續(xù)費（我行分成部分）、快捷匯款筆數(shù)、快捷匯款金額、收匯筆數(shù)、收匯金額、收匯手續(xù)費和匯差收入（我行分成部分）等信息。國家信息（中文）查詢結(jié)果為非實時信息，僅供參考。西聯(lián)國家?guī)欧N代碼下載”交易，下載最新的西聯(lián)國家?guī)欧N代碼。Pay2）我行應(yīng)立即聯(lián)系客戶進行追款，將追款結(jié)果告知總行及西聯(lián)客服中心。②西聯(lián)收到傳真后，確認款項未解付后在西聯(lián)系統(tǒng)內(nèi)修改該筆匯款信息，將處理結(jié)果填寫在《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》中傳真回網(wǎng)點。（2）發(fā)匯交易復核成功后發(fā)現(xiàn)錯誤1）發(fā)匯金額錯誤若復核成功后發(fā)現(xiàn)發(fā)匯金額錯誤,需先查詢匯款是否解付，分別按照以下流程處理：①如匯款尚未解付，立即電話通知西聯(lián)客服中心發(fā)匯金額錯誤，隨后參照“本開本兌”業(yè)務(wù)流程處理。退手續(xù)費”交易經(jīng)柜臺經(jīng)理授權(quán)，為客戶辦理手續(xù)費入賬，打印《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》加蓋“業(yè)務(wù)訖章”，《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》西聯(lián)傳真件作《個人特殊業(yè)務(wù)申請書》第一聯(lián)的附件。如西聯(lián)同意退手續(xù)費，則告知客戶，需待西聯(lián)將手續(xù)費退回我行后方能為客戶辦理退手續(xù)費業(yè)務(wù)。在原《發(fā)匯單》客戶聯(lián)批注“退匯”與《特殊業(yè)