利用銀行資源降低企業(yè)成本-全文預(yù)覽
【正文】 理財管理（二）收入賬戶的歸集 在專業(yè)版銀企互聯(lián)系統(tǒng)中分級設(shè)置收入賬戶的自動歸集，采取全額資金上劃方式(最小執(zhí)行額度0元)。凡申請在銀行開立協(xié)定存款賬戶的單位，須同時開立基本存款賬戶或一般存款賬戶（以下簡稱“結(jié)算戶”），該賬戶稱為A戶，同時電腦自動生成協(xié)定存款賬戶（以下簡稱B戶）。? 存款利率：協(xié)定存款賬戶按季結(jié)息，其中基本存款額度以內(nèi)的存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的活期存款利率計息，超過基本存款額度的存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計息。銀行按照內(nèi)部操作規(guī)程進(jìn)行審批。 （3）銀聯(lián)現(xiàn)金結(jié)算管理? 國內(nèi)結(jié)算主要包括：支票、銀行本票、銀行匯票、匯兌、商業(yè)匯票、委托收款、托收承付、代理結(jié)算、公司卡、國內(nèi)信用證結(jié)算方式? 國際結(jié)算主要包括：信用證、托收、匯兌同城結(jié)算：支票結(jié)算、轉(zhuǎn)帳、票據(jù)交換所自動轉(zhuǎn)帳系統(tǒng) 匯款結(jié)算 Remittance 托收業(yè)務(wù) Collection 信用證業(yè)務(wù) Letter of Credit 電子資金劃撥系統(tǒng)（環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會 SWIFT）銀行承兌匯票質(zhì)押開立銀行承兌匯票 ? 業(yè)務(wù)概述：以客戶持有的銀行承兌匯票作為質(zhì)押，銀行重新開立新的銀行承兌匯票，保證客戶結(jié)算需要的一種票據(jù)業(yè)務(wù)操作形式。通過構(gòu)建“一點接入、多點對接”的系統(tǒng)架構(gòu)，實現(xiàn)企業(yè)“一站式”網(wǎng)上跨銀行財務(wù)管理。 削減轉(zhuǎn)帳手續(xù)費作用216。（2）CMS管理216。 改善流動性管理，增加收益。企業(yè)建立普通現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)的好處：216。主要體現(xiàn)四方面 集中管理 現(xiàn)金集中管理的目標(biāo)就是實現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)的“三高”變“三低”（高存款、高貸款、高費用變?yōu)榈痛婵?、低貸款、低費用）， 實現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部現(xiàn)金頭寸共享，減少集團(tuán)內(nèi)耗，降低財務(wù)成本，同時增強集團(tuán)整體現(xiàn)金的流動性和收益。、下?lián)?主要是額度撥付)，實現(xiàn)內(nèi)部資金結(jié)算功能。實現(xiàn)省公司對地市公司、縣公司支出賬戶(成本戶和工程戶)日問零余額支付功能、周期累計支付限額的控制功能、日間透支負(fù)余額的日終自動歸集功能。適用對象: 該類業(yè)務(wù)操作適用于產(chǎn)品存在明顯季節(jié)性特點的經(jīng)銷商，比如建筑用的水泥、鋼材、空調(diào)銷售機構(gòu)等等銷售淡旺季不同，廠商提供截然不同的產(chǎn)品銷售政策，銀行使用不同的票據(jù)組合，充分幫助經(jīng)銷商最大限度的利
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