信用證詐騙的原因、危害及防范-全文預覽
【正文】 訴訟,以期從民事上追究侵權者的責任,求得經(jīng)濟補償。據(jù)悉國際海事局每年為中國銀行鑒定單據(jù)金額達1800萬美元以上。 近幾年,日益嚴重的信用證欺詐案,特別是備用信用證欺詐問題,已引起了有關部門和國際司法機構的關注。對一家從事國際金融業(yè)務的銀行來說,信譽是至關重要的。信用證詐騙案屢屢發(fā)生,觸目驚心,危害極大。我國作為發(fā)展中國家在改革開放的形勢下,更是成為騙子行騙的主要目標。由于可以理解的原因,受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。”3二、信用證詐騙的危害信用證方式本身不能防止欺詐,非但如此,它脫離于實體經(jīng)濟的獨立自主性的交易規(guī)則與程式反而給不法分子進行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。在信用證詐騙中,行騙者始終圍繞著信用證自身的特點和利用被害人自身的弱點進行詐騙。例如在古巴通過偽造信用證附隨的提單而詐騙了900萬美元的案犯,在美國邁阿密州只被判了2個月的監(jiān)禁。除非和約要求銀行“把關”,銀行不會自找麻煩?！边@一免責條文清楚強調銀行對于假單證不負任何“把關”責任。那么,在信用證方式下,賣方以假單證特別是提單行騙,說明貨物已經(jīng)付運,其實沒有這回事,銀行僅機械地“審核信用證規(guī)定的所有單據(jù),以確定其表面上是否與信用證條款相符”(ucp500第3條)后即支付貨款,毫無義務核對受益人(賣方)所提供的單據(jù)的實際真實性,這對買方是很危險的。這一基本原則體現(xiàn)在ucp500(國際商會1993年修訂本《跟單信用證統(tǒng)一慣例》500的簡稱)第4條規(guī)定:“在信用證業(yè)務中,有關各方所處理的是單據(jù),而不是與單據(jù)有關的貨物、服務及/或其他行為。因為信用證的作用,僅是在雙方有“信用”的前提下給以保障:對賣方是獲得出口項下的貨款,對買方是得到與合同相符的貨物。信用證詐騙犯罪既離不開信用證這個犯罪對象,也離不開金融市場和國際貿易這個特定的犯罪領域。世界各國不時有信用證詐騙案的發(fā)生,發(fā)展中國家更成為信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。信用證詐騙的原因、危害及防范姓名：薛紅紅摘要：關鍵詞：詐騙 危害 防范隨著世界經(jīng)濟一體化和高科技的發(fā)展,金融已成為世界經(jīng)濟舞臺上鐵馬金戈,縱橫捭闔的時代英雄。但是,信用證業(yè)務自身的復雜性和游離于基礎合同的獨立抽象性加重了風險防范和金融監(jiān)管的難度。信用證(letterofcredit簡稱l/c)詐騙,是危害金融管理秩序的犯罪,其產(chǎn)生與信用證一樣有著悠久的歷史,是伴隨著信用證的產(chǎn)生、發(fā)展而產(chǎn)生
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