信用證詐騙的原因、危害及防范-全文預(yù)覽
【正文】 訴訟,以期從民事上追究侵權(quán)者的責(zé)任,求得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。據(jù)悉國際海事局每年為中國銀行鑒定單據(jù)金額達(dá)1800萬美元以上。 近幾年,日益嚴(yán)重的信用證欺詐案,特別是備用信用證欺詐問題,已引起了有關(guān)部門和國際司法機(jī)構(gòu)的關(guān)注。對一家從事國際金融業(yè)務(wù)的銀行來說,信譽(yù)是至關(guān)重要的。信用證詐騙案屢屢發(fā)生,觸目驚心,危害極大。我國作為發(fā)展中國家在改革開放的形勢下,更是成為騙子行騙的主要目標(biāo)。由于可以理解的原因,受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。”3二、信用證詐騙的危害信用證方式本身不能防止欺詐,非但如此,它脫離于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的獨(dú)立自主性的交易規(guī)則與程式反而給不法分子進(jìn)行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。在信用證詐騙中,行騙者始終圍繞著信用證自身的特點(diǎn)和利用被害人自身的弱點(diǎn)進(jìn)行詐騙。例如在古巴通過偽造信用證附隨的提單而詐騙了900萬美元的案犯,在美國邁阿密州只被判了2個(gè)月的監(jiān)禁。除非和約要求銀行“把關(guān)”,銀行不會(huì)自找麻煩?！边@一免責(zé)條文清楚強(qiáng)調(diào)銀行對于假單證不負(fù)任何“把關(guān)”責(zé)任。那么,在信用證方式下,賣方以假單證特別是提單行騙,說明貨物已經(jīng)付運(yùn),其實(shí)沒有這回事,銀行僅機(jī)械地“審核信用證規(guī)定的所有單據(jù),以確定其表面上是否與信用證條款相符”(ucp500第3條)后即支付貨款,毫無義務(wù)核對受益人(賣方)所提供的單據(jù)的實(shí)際真實(shí)性,這對買方是很危險(xiǎn)的。這一基本原則體現(xiàn)在ucp500(國際商會(huì)1993年修訂本《跟單信用證統(tǒng)一慣例》500的簡稱)第4條規(guī)定:“在信用證業(yè)務(wù)中,有關(guān)各方所處理的是單據(jù),而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及/或其他行為。因?yàn)樾庞米C的作用,僅是在雙方有“信用”的前提下給以保障:對賣方是獲得出口項(xiàng)下的貨款,對買方是得到與合同相符的貨物。信用證詐騙犯罪既離不開信用證這個(gè)犯罪對象,也離不開金融市場和國際貿(mào)易這個(gè)特定的犯罪領(lǐng)域。世界各國不時(shí)有信用證詐騙案的發(fā)生,發(fā)展中國家更成為信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。信用證詐騙的原因、危害及防范姓名：薛紅紅摘要：關(guān)鍵詞：詐騙 危害 防范隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化和高科技的發(fā)展,金融已成為世界經(jīng)濟(jì)舞臺(tái)上鐵馬金戈,縱橫捭闔的時(shí)代英雄。但是,信用證業(yè)務(wù)自身的復(fù)雜性和游離于基礎(chǔ)合同的獨(dú)立抽象性加重了風(fēng)險(xiǎn)防范和金融監(jiān)管的難度。信用證(letterofcredit簡稱l/c)詐騙,是危害金融管理秩序的犯罪,其產(chǎn)生與信用證一樣有著悠久的歷史,是伴隨著信用證的產(chǎn)生、發(fā)展而產(chǎn)生
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