【正文】 行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)；（二）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益或擅自披露本行商業(yè)秘密；（三）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（四）不得挪用本行資金；（五）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金或與本行訂立合同或進(jìn)行交易；（六）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（七）不得在本行正常業(yè)務(wù)范圍之外以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（八）不得未經(jīng)股東大會(huì)同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行業(yè)務(wù)同類的業(yè)務(wù)；（九）及時(shí)、完整、真實(shí)地向本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告與其他股東及董事、監(jiān)事相互之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；在董事直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度；（十）不得以任何其他方式違反對(duì)本行的忠實(shí)義務(wù)。第六十五條 本行董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任本行的董事：（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判刑處罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（六）被監(jiān)管部門確定為市場(chǎng)禁入者且尚未解除禁入的人員；（七）因未履行誠(chéng)信義務(wù)被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務(wù)的人員；（八）在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)的任職人員；（九）不具備銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》有關(guān)董事和高級(jí)管理人員任職資格條件的其他人員；（十）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。董事每屆任期三年。本行應(yīng)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等文件在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）除法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)以特別決議通過(guò)以外的其它事項(xiàng)。第四節(jié) 股東大會(huì)決議第五十九條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。 第五十六條 股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和 股東大會(huì)職責(zé)范圍； （二）有明確的議題和具體決議事項(xiàng)； （三）以書面的形式提交或送達(dá)董事會(huì)。第五十四條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。會(huì)議登記冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代理表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。（三）股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：；；；(或蓋章)。第五十條 股東原則上應(yīng)親自出席本行股東大會(huì)。（三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事義務(wù)。具體程序由股東大會(huì)議事規(guī)則另行規(guī)定。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。（四）監(jiān)事會(huì)或提議股東因董事會(huì)未應(yīng)上述要求召集股東大會(huì)而自行召集并舉行臨時(shí)股東大會(huì)的，所發(fā)生的合理費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)由本行承擔(dān)；如董事會(huì)未按上述要求舉行會(huì)議是由于董事失職造成的，則本行在支付上述費(fèi)用后，有權(quán)向失職的董事追償。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請(qǐng)求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的決議并書面反饋提議股東。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在做出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。董事會(huì)不能履行或者不履行職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集；監(jiān)事會(huì)不召集的，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可自行召集。臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。股東大會(huì)議事規(guī)則由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。第四十一條 上述股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，應(yīng)由股東大會(huì)審議決定，但在必要、合理、合法的情況下，股東大會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)決定。有關(guān)股東貸款關(guān)聯(lián)交易的具體管理辦法，由董事會(huì)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》另行制定實(shí)施細(xì)則。違反規(guī)定給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十六條 本行的股東對(duì)本行和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定行使股東權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)：（一）股東與本行實(shí)行人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，各自獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)；（二）本行人員應(yīng)獨(dú)立于股東，本行的高級(jí)管理人員不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)；（三）股東投入本行的資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立完整、權(quán)屬清晰。股東大會(huì)、董事會(huì)決議違反法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)自決議做出之日起60日內(nèi)向本行所在地人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第三十一條 本行股東享有以下權(quán)利：（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（二）依法請(qǐng)求、召集、參加、主持或者委派股東代理人參加股東大會(huì)，并行使相應(yīng)表決權(quán)；（三）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（四）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予或質(zhì)押其所持有的股份；（五）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，查閱本章程、股東名冊(cè)、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（六）本行終止或清算時(shí)，依照其持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)分配； （七）對(duì)股東大會(huì)做出的本行合并、分立決議持異議的股東，可要求本行收購(gòu)其股份；（八）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所賦予的其他權(quán)利。本行股東應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的條件。股東將本行股份質(zhì)押的，需符合法律法規(guī)規(guī)定及本章程的要求。本行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所持有的本行股份及其變動(dòng)情況，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押，本行職工在本行工作期間不得將其股份轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。單一股東（實(shí)際控制人）通過(guò)小股東轉(zhuǎn)讓或其他形式接受的本行股份合計(jì)比例達(dá)到（自然人2%；法人5%）以上時(shí)，必須報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。董事會(huì)應(yīng)在接到申請(qǐng)及相關(guān)材料后60日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決議，并將該決議送達(dá)申請(qǐng)股東。股東依據(jù)第一款第（三）項(xiàng)要求本行回購(gòu)其股份的，股份回購(gòu)價(jià)格不得高于本行上一年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)價(jià)值。第二十二條 本行原則上不得收購(gòu)本行股份。本行需要減少注冊(cè)資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。第十九條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后可以采用下列方式增加資本: （一）向特定對(duì)象發(fā)行股份； （二）向現(xiàn)有股東派送股利； （三）以公積金轉(zhuǎn)增股本； （四）增發(fā)新股； （五）吸收合并其他金融機(jī)構(gòu)； （六）法律法規(guī)規(guī)定的其它方式。本行14家企業(yè)法人股東名單如下表：序號(hào)發(fā)起人名稱法定代表人注冊(cè)地址持股數(shù)量（萬(wàn)股）持股比例（%）1竹山縣第一建筑工程有限責(zé)任公司呂正明竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路59號(hào)1000102湖北福星達(dá)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司魏玉福十堰市人民中路35號(hào)1000103竹山翠園大酒店有限責(zé)任公司毛光成竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路37號(hào)50054竹山縣葉氏超市有限公司葉崇林竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路58號(hào)50055竹山縣水利水電建設(shè)工程安裝有限公司肖 東竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路38號(hào)50056竹山賓館有限責(zé)任公司黃鳳娥竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)轅門街15號(hào)50057湖北圣水茶場(chǎng)有限責(zé)任公司陳敦橋竹山縣得勝鎮(zhèn)圣水寺50058襄樊興宇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司李朝輝襄樊市襄城南街陳侯巷22號(hào)30039十堰啟森房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 朱 林十堰市人民中路106號(hào)200210竹山縣華廈建材有限責(zé)任公司譚孝國(guó)竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)橋東村四組200211竹山縣可盛商貿(mào)有限責(zé)任公司方 可竹山縣寶豐鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)200212竹山縣恒豐房地產(chǎn)開發(fā)有限公司趙揚(yáng)明竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)臨江公寓200213竹山縣明宏塑料編織有限公司蔡明宏竹山縣寶豐鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)200214竹山縣山河發(fā)電有限責(zé)任公司盧 進(jìn)竹山縣柳林鄉(xiāng)三河村1001　合計(jì)　　5900　59本行前十名自然人股東名單如下表：序號(hào)姓名身份證號(hào)碼戶籍地址持股數(shù)量（萬(wàn)股）持股比例（%）1解復(fù)玉420323196610232818湖北省竹山縣秦古鎮(zhèn)高橋村1組36號(hào)20022魏階陟42030320710293451十堰市茅箭區(qū)江蘇路8號(hào)4棟1單元1101號(hào)1603曾祥奇422624197010160012竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路6號(hào)1604李著海422624196905192010湖北省竹山縣寶豐鎮(zhèn)居委會(huì)1組10015邵 華420323197209232015湖北省竹山縣寶豐鎮(zhèn)埡子街村2組10016陳志連33071919691209097X浙江省蘭溪市靈洞西山寺6號(hào)10017潛志成330719196808120972浙江省蘭溪市靈洞鄉(xiāng)西山寺村撈刀坑24號(hào)10018楊春秀422624197012203127竹山縣竹坪鄉(xiāng)居委會(huì)669余 浩420323199308210056竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路33號(hào)5010譚周明420323196608057213竹山縣廣廈小區(qū)綜合樓5樓5011馮明奎420323197903197256竹山縣柳林鄉(xiāng)天臺(tái)村一組5012劉美樹422624196803192810竹山縣秦古鎮(zhèn)馬家村1組15號(hào)50合計(jì)1186第十六條 本行股份中，除原竹山縣聯(lián)社社員將其經(jīng)清產(chǎn)核資和評(píng)估量化后的股金，按照自愿原則和本行股本結(jié)構(gòu)的規(guī)定優(yōu)先認(rèn)購(gòu)?fù)?，其余由發(fā)起人以貨幣資金方式認(rèn)購(gòu)。每一股份同股同權(quán)，同股同利，承擔(dān)相同義務(wù)。第十一條 根據(jù)竹山縣農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)狀況，由股東大會(huì)確定本行新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的比例（不得低于70%），并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。（七）不良貸款比例低于5%，并逐年降低至3%以下。（三）對(duì)同一借款人貸款余額與資本凈額的比例，不得超過(guò)10%（關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時(shí)合并計(jì)算）。堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)理念，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)發(fā)展后勁，打造服務(wù)品牌。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍第八條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨是：為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，按照現(xiàn)代銀行的要求進(jìn)行規(guī)范化管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為目的，為本地區(qū)“三農(nóng)”和城鄉(xiāng)居民、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)，促進(jìn)自身持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。第六條 本章程經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，于本行在工商行政管理部門注冊(cè)登記之日起生效。本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化模式管理；根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的需要，本行可設(shè)立若干專門委員會(huì)和內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)。第四條 本行是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織共同以發(fā)起人方式設(shè)立的股份制地方性金融機(jī)構(gòu)；經(jīng)湖北省工商行政管理局注冊(cè)登記，取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第二條 本行注冊(cè)名稱：中文全稱：湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中文簡(jiǎn)稱：竹山農(nóng)村商業(yè)銀行英文名稱：Hubei Zhushan Rural Commercial Bank Company Limited英文簡(jiǎn)稱：Zhushan