【正文】 第一百六十五條 本章程所稱下列術(shù)語具有如下含義：（一）“其他高級(jí)管理人員”指本行財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等部門負(fù)責(zé)人和本行董事會(huì)確定的其他人員。第一百五十九條 本行清算依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。 第一百五十四條 債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起90日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。因意外遺漏未向有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或該人沒有收到會(huì)議通知，會(huì)議及會(huì)議做出的決議并不因此無效。審計(jì)負(fù)責(zé)人向董事會(huì)負(fù)責(zé)并向董事會(huì)報(bào)告工作。第一百四十條 本行應(yīng)于董事會(huì)通過有關(guān)利潤分配預(yù)案之日起10日內(nèi)將利潤分配預(yù)案報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百三十五條 高級(jí)管理層成員的評(píng)價(jià)、薪酬與激勵(lì)方式由董事會(huì)下設(shè)的薪酬委員會(huì)確定方案并提交董事會(huì)決定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將對(duì)高級(jí)管理層成員的績效評(píng)價(jià)作為對(duì)高級(jí)管理層成員的薪酬和其他激勵(lì)安排的依據(jù)。第一百二十九條 本行行長應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)定期報(bào)告工作的制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)本行經(jīng)營狀況、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營前景等情況，及時(shí)回答董事會(huì)提出的質(zhì)詢。本章程有關(guān)董事的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。行長、副行長每屆任期3年，期滿可以連聘連任。監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)本行業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常波動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或者高級(jí)管理層提出質(zhì)詢，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以答復(fù)。第一百一十六條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事長每屆任期3年，可連選連任。董事、行長及其他高級(jí)管理人員不得擔(dān)任本行監(jiān)事。獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東大會(huì)選舉新的繼任獨(dú)立董事前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。國家機(jī)關(guān)工作人員不得兼任本行獨(dú)立董事。第三節(jié) 獨(dú)立董事第一百零二條 本行董事會(huì)設(shè)獨(dú)立董事1名。未能親自出席董事會(huì)會(huì)議又未委托其他董事代為出席的董事，仍應(yīng)對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系或重大利害關(guān)系的董事出席方可舉行。董事未出席會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。例會(huì)每年至少應(yīng)召開4次，有下列情形之一的，應(yīng)在接到提議后十個(gè)工作日內(nèi)召開臨時(shí)董事會(huì)：（一）董事長認(rèn)為必要時(shí)；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四）行長提議時(shí)。負(fù)責(zé)對(duì)涉及到本行發(fā)展的重大事項(xiàng)提出方案和策略；制定本行中長期發(fā)展戰(zhàn)略的方案。未經(jīng)行長提名，董事會(huì)不得直接聘任或解聘副行長和財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等主要部門負(fù)責(zé)人。第二節(jié) 董事會(huì)第七十六條 本行設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，但對(duì)方為善意第三人的情況除外。第六十六條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律和本章程的規(guī)定，對(duì)本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。第五章 董事和董事會(huì)第一節(jié) 董 事第六十四條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查任職資格后行使職責(zé)。第六十條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過: （一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬。 股東有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級(jí)管理層相關(guān)成員應(yīng)出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢，并對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。第五十二條 本行股東大會(huì)實(shí)行股東權(quán)益登記及《出席證》制度，出席會(huì)議人員的會(huì)議登記冊由本行負(fù)責(zé)制作。股東大會(huì)通過有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事就任時(shí)間自股東大會(huì)決議通過之日起開始計(jì)算。股東大會(huì)不得對(duì)前兩款通知中未列明的事項(xiàng)做出決議。通知內(nèi)容應(yīng)符合以下規(guī)定：，否則，監(jiān)事會(huì)或提議股東就按上述程序重新向董事會(huì)提出召開股東大會(huì)的請(qǐng)求；。（二）單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東向董事會(huì)請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)以向董事會(huì)提出書面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)的提案。第四十六條 股東大會(huì)由董事會(huì)召集。第四十二條 本行制定股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。本行對(duì)股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；本行股東濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；(十三)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十條 除股東名冊外，本行還應(yīng)當(dāng)將本章程、股東大會(huì)記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告置備于本行。第二十六條 本行原則上不應(yīng)接受本行的股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。股東應(yīng)在接到批準(zhǔn)決議之日起20日內(nèi)與受讓人共同到本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。本行依照前款規(guī)定收購本行股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷，被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊資本中核減，并向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊資本的變更登記；屬于第（二）、（三）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。本行減少注冊資本，按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其它法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。第十五條 本行共有股份10000萬股，構(gòu)成如下：自然人股4100萬股，占股份總額的41%，其中：本行職工股1104萬股，%；法人股5900萬股，占股份總額的59%。（十）支農(nóng)貸款在貸款余額及新增額中的比例不得低于70%。（二）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%。第七條 本行執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文件，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)的行業(yè)管理。第五條 本行實(shí)行一級(jí)法人體制。第四條 本行是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織共同以發(fā)起人方式設(shè)立的股份制地方性金融機(jī)構(gòu)；經(jīng)湖北省工商行政管理局注冊登記，取得營業(yè)執(zhí)照。第六條 本章程經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，于本行在工商行政管理部門注冊登記之日起生效。堅(jiān)持“以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營理念，發(fā)揮自身優(yōu)勢，增強(qiáng)發(fā)展后勁，打造服務(wù)品牌。（七）不良貸款比例低于5%，并逐年降低至3%以下。每一股份同股同權(quán)，同股同利，承擔(dān)相同義務(wù)。第十九條 本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后可以采用下列方式增加資本: （一）向特定對(duì)象發(fā)行股份； （二）向現(xiàn)有股東派送股利； （三）以公積金轉(zhuǎn)增股本； （四）增發(fā)新股； （五）吸收合并其他金融機(jī)構(gòu)； （六）法律法規(guī)規(guī)定的其它方式。第二十二條 本行原則上不得收購本行股份。董事會(huì)應(yīng)在接到申請(qǐng)及相關(guān)材料后60日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決議，并將該決議送達(dá)申請(qǐng)股東。本行董事、監(jiān)事、行長和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)向本行申報(bào)所持有的本行股份及其變動(dòng)情況，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押，本行職工在本行工作期間不得將其股份轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。本行股東應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的條件。股東大會(huì)、董事會(huì)決議違反法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)自決議做出之日起60日內(nèi)向本行所在地人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。違反規(guī)定給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十一條 上述股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，應(yīng)由股東大會(huì)審議決定，但在必要、合理、合法的情況下，股東大會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)決定。臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在做出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。（三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事義務(wù)。（三）股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：；；；(或蓋章)。第五十四條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決，當(dāng)場公布表決結(jié)果。第四節(jié) 股東大會(huì)決議第五十九條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。本行應(yīng)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等文件在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第六十五條 本行董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任本行的董事：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判刑處罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（六）被監(jiān)管部門確定為市場禁入者且尚未解除禁入的人員；（七）因未履行誠信義務(wù)被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務(wù)的人員；（八）在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)的任職人員；（九）不具備銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》有關(guān)董事和高級(jí)管理人員任職資格條件的其他人員；（十）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。第七十條 董事在董事會(huì)會(huì)議上應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)地了解和關(guān)注本行的情況，并對(duì)本行事務(wù)通過董事會(huì)及其專職委員會(huì)提出意見、建議。如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)董事低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。第七十八條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作； （二）執(zhí)行股東大會(huì)決議；（三）決定本行的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（五）制訂本行增加或減少注冊資本的方案；（六）擬訂本章程的修改方案；（七）決定本行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置；（八）制訂本行的基本管理制度；（九）聘任和解聘本行行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘副行長和財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等主要部門負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十）擬訂本行的合并、分立和解散方案；（十一）審議批準(zhǔn)本行重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易以及其他重大事項(xiàng)；（十二） 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。第八十二條 人事提名及薪酬管理委員會(huì)的主要職責(zé)是：（一）根據(jù)本行經(jīng)營活動(dòng)情況、資產(chǎn)規(guī)模和股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)董事會(huì)的規(guī)模和構(gòu)成向董事會(huì)提出建議；（二）研究董事、高級(jí)管理人員的選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序，并向董事會(huì)提出建議；（三）搜尋合格的董事和高級(jí)管理人員的人選；（四）對(duì)董事候選人和高級(jí)管理人員人選進(jìn)行初步審查并提出建議；（五）研究董事和高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)，視本行實(shí)際情況進(jìn)行考核并提出建議；（六）研究和擬定董事、高級(jí)管理人員的薪酬政策與方案，向董事會(huì)提出薪酬方案的建議；（七）監(jiān)督相關(guān)方案的實(shí)施；（八）董事會(huì)授權(quán)的其他事項(xiàng)。第八十五條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送董事會(huì)。第九十條 本行召開董事會(huì)，應(yīng)將會(huì)議通知于會(huì)議召開十日前以書面形式送達(dá)全體董事。第九十四條 以下事項(xiàng)不采取通訊表決的形式，且必須經(jīng)全體董事三分之二以上通過：（一）本行利潤分配方案；（二）重大投資、重大資產(chǎn)（依據(jù)本行相關(guān)制度）處置；（三）擬訂本行的合并、分立和解散方案；（四）聘任或解聘高級(jí)管理層成員。第九十七條 董事會(huì)暫不設(shè)董事會(huì)秘書。每屆任期3年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。（七）銀監(jiān)會(huì)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事在獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。第一百零七條 獨(dú)立董事在就職前，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)發(fā)表聲明，保證具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成