【正文】 第一百六十五條 本章程所稱下列術(shù)語具有如下含義：（一）“其他高級管理人員”指本行財務、信貸、風險、稽核等部門負責人和本行董事會確定的其他人員。第一百五十九條 本行清算依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)進行。 第一百五十四條 債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起90日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務或者提供相應的擔保。因意外遺漏未向有權(quán)得到通知的人送出會議通知或該人沒有收到會議通知，會議及會議做出的決議并不因此無效。審計負責人向董事會負責并向董事會報告工作。第一百四十條 本行應于董事會通過有關(guān)利潤分配預案之日起10日內(nèi)將利潤分配預案報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第一百三十五條 高級管理層成員的評價、薪酬與激勵方式由董事會下設(shè)的薪酬委員會確定方案并提交董事會決定，董事會應當將對高級管理層成員的績效評價作為對高級管理層成員的薪酬和其他激勵安排的依據(jù)。第一百二十九條 本行行長應當建立向董事會定期報告工作的制度，及時、準確、完整地報告有關(guān)本行經(jīng)營狀況、重要合同、財務狀況、風險狀況和經(jīng)營前景等情況，及時回答董事會提出的質(zhì)詢。本章程有關(guān)董事的忠實義務和勤勉義務的規(guī)定，同時適用于高級管理人員。行長、副行長每屆任期3年，期滿可以連聘連任。監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)本行業(yè)務出現(xiàn)異常波動時，應當向董事會或者高級管理層提出質(zhì)詢，董事會和高級管理層應當及時予以答復。第一百一十六條 監(jiān)事會會議應由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事長每屆任期3年，可連選連任。董事、行長及其他高級管理人員不得擔任本行監(jiān)事。獨立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東大會選舉新的繼任獨立董事前，獨立董事應當繼續(xù)履行職責。國家機關(guān)工作人員不得兼任本行獨立董事。第三節(jié) 獨立董事第一百零二條 本行董事會設(shè)獨立董事1名。未能親自出席董事會會議又未委托其他董事代為出席的董事，仍應對董事會決議承擔相應的法律責任。該董事會會議應當由二分之一以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系或重大利害關(guān)系的董事出席方可舉行。董事未出席會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。例會每年至少應召開4次，有下列情形之一的，應在接到提議后十個工作日內(nèi)召開臨時董事會：（一）董事長認為必要時；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時；（三）監(jiān)事會提議時；（四）行長提議時。負責對涉及到本行發(fā)展的重大事項提出方案和策略；制定本行中長期發(fā)展戰(zhàn)略的方案。未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘任或解聘副行長和財務、信貸、風險、稽核等主要部門負責人。第二節(jié) 董事會第七十六條 本行設(shè)董事會，對股東大會負責。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款要求向董事會作了披露，并且董事會不將其計入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會議上批準了該事項，否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，但對方為善意第三人的情況除外。第六十六條 董事、監(jiān)事、高級管理人員應當遵守法律和本章程的規(guī)定，對本行負有忠實義務和勤勉義務。第五章 董事和董事會第一節(jié) 董 事第六十四條 董事由股東大會選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查任職資格后行使職責。第六十條 下列事項由股東大會以普通決議通過: （一）董事會和監(jiān)事會的工作報告；（二）董事會擬定的利潤分配方案和彌補虧損方案；（三）董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報酬。 股東有權(quán)向股東大會提出質(zhì)詢，董事會、監(jiān)事會或者高級管理層相關(guān)成員應出席股東大會接受質(zhì)詢，并對股東的質(zhì)詢和建議作出答復或說明。第五十二條 本行股東大會實行股東權(quán)益登記及《出席證》制度，出席會議人員的會議登記冊由本行負責制作。股東大會通過有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事就任時間自股東大會決議通過之日起開始計算。股東大會不得對前兩款通知中未列明的事項做出決議。通知內(nèi)容應符合以下規(guī)定：，否則，監(jiān)事會或提議股東就按上述程序重新向董事會提出召開股東大會的請求；。（二）單獨或合并持有本行10%以上股份的股東向董事會請求召開臨時股東大會，應當以向董事會提出書面請求和擬召集的股東大會的提案。第四十六條 股東大會由董事會召集。第四十二條 本行制定股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則，授權(quán)內(nèi)容應明確具體。本行對股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任；本行股東濫用本行法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害本行債權(quán)人利益的，應當對本行債務承擔連帶責任；(十三)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應承擔的其他義務。第三十條 除股東名冊外，本行還應當將本章程、股東大會記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告置備于本行。第二十六條 本行原則上不應接受本行的股份作為質(zhì)押權(quán)的標的。股東應在接到批準決議之日起20日內(nèi)與受讓人共同到本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。本行依照前款規(guī)定收購本行股份后，屬于第（一）項情形的，應當自收購之日起10日內(nèi)注銷，被注銷股份的票面總值應當從本行的注冊資本中核減，并向工商行政管理部門申請辦理注冊資本的變更登記；屬于第（二）、（三）項情形的，應當在6個月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。本行減少注冊資本，按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其它法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。第十五條 本行共有股份10000萬股，構(gòu)成如下：自然人股4100萬股，占股份總額的41%，其中：本行職工股1104萬股，%；法人股5900萬股，占股份總額的59%。（十）支農(nóng)貸款在貸款余額及新增額中的比例不得低于70%。（二）流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于25%。第七條 本行執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文件，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)的行業(yè)管理。第五條 本行實行一級法人體制。第四條 本行是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織共同以發(fā)起人方式設(shè)立的股份制地方性金融機構(gòu)；經(jīng)湖北省工商行政管理局注冊登記，取得營業(yè)執(zhí)照。第六條 本章程經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準后，于本行在工商行政管理部門注冊登記之日起生效。堅持“以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經(jīng)營理念，發(fā)揮自身優(yōu)勢，增強發(fā)展后勁，打造服務品牌。（七）不良貸款比例低于5%，并逐年降低至3%以下。每一股份同股同權(quán)，同股同利，承擔相同義務。第十九條 本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，由董事會提議，經(jīng)股東大會做出決議，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)以及有關(guān)主管部門批準后可以采用下列方式增加資本: （一）向特定對象發(fā)行股份； （二）向現(xiàn)有股東派送股利； （三）以公積金轉(zhuǎn)增股本； （四）增發(fā)新股； （五）吸收合并其他金融機構(gòu)； （六）法律法規(guī)規(guī)定的其它方式。第二十二條 本行原則上不得收購本行股份。董事會應在接到申請及相關(guān)材料后60日內(nèi)，對申請的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準或不批準的決議，并將該決議送達申請股東。本行董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員應當向本行申報所持有的本行股份及其變動情況，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押，本行職工在本行工作期間不得將其股份轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。本行股東應當符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的向金融機構(gòu)入股的條件。股東大會、董事會決議違反法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)自決議做出之日起60日內(nèi)向本行所在地人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。違反規(guī)定給本行造成損失的，應當承擔賠償責任。第四十一條 上述股東大會職權(quán)范圍內(nèi)的事項，應由股東大會審議決定，但在必要、合理、合法的情況下，股東大會可以授權(quán)董事會決定。臨時股東大會只對通知中列明的事項作出決議。董事會同意召開臨時股東大會的，應當在做出董事會決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提議的提案內(nèi)容的變更，應征得監(jiān)事會的同意。監(jiān)事會未在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)出股東大會通知的，視為監(jiān)事會不召集和主持股東大會，連續(xù)90日以上單獨或合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。單獨或者合計持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會召開10日前提出臨時提案并書面提交董事會；董事會應當在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。（三）董事、監(jiān)事候選人應在股東大會召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的董事、監(jiān)事候選人的資料真實、完整并保證當選后切實履行董事、監(jiān)事義務。（三）股東出具的委托他人出席股東大會的授權(quán)委托書應當載明下列內(nèi)容：；；；(或蓋章)。第五十四條 股東大會采取記名方式投票表決，當場公布表決結(jié)果。第四節(jié) 股東大會決議第五十九條 股東大會決議分為普通決議和特別決議。本行應將股東大會會議記錄、決議等文件在會議結(jié)束后10日內(nèi)報送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第六十五條 本行董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔任本行的董事：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判刑處罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（四）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（五）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；（六）被監(jiān)管部門確定為市場禁入者且尚未解除禁入的人員；（七）因未履行誠信義務被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務的人員；（八）在本行借款逾期未還的個人或企業(yè)的任職人員；（九）不具備銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》有關(guān)董事和高級管理人員任職資格條件的其他人員；（十）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。第七十條 董事在董事會會議上應當獨立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見，并應當持續(xù)地了解和關(guān)注本行的情況，并對本行事務通過董事會及其專職委員會提出意見、建議。如因董事的辭職導致本行董事會董事低于法定最低人數(shù)時，該董事的辭職報告應在下任董事填補因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。第七十八條 董事會行使下列職權(quán)：（一）負責召集股東大會，并向股東大會報告工作； （二）執(zhí)行股東大會決議；（三）決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案；（五）制訂本行增加或減少注冊資本的方案；（六）擬訂本章程的修改方案；（七）決定本行的內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置；（八）制訂本行的基本管理制度；（九）聘任和解聘本行行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘副行長和財務、信貸、風險、稽核等主要部門負責人，并決定其報酬事項和獎懲事項；（十）擬訂本行的合并、分立和解散方案；（十一）審議批準本行重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易以及其他重大事項；（十二） 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權(quán)。第八十二條 人事提名及薪酬管理委員會的主要職責是：（一）根據(jù)本行經(jīng)營活動情況、資產(chǎn)規(guī)模和股權(quán)結(jié)構(gòu)對董事會的規(guī)模和構(gòu)成向董事會提出建議；（二）研究董事、高級管理人員的選擇標準和程序，并向董事會提出建議；（三）搜尋合格的董事和高級管理人員的人選；（四）對董事候選人和高級管理人員人選進行初步審查并提出建議；（五）研究董事和高級管理人員的考核標準，視本行實際情況進行考核并提出建議；（六）研究和擬定董事、高級管理人員的薪酬政策與方案，向董事會提出薪酬方案的建議；（七）監(jiān)督相關(guān)方案的實施；（八）董事會授權(quán)的其他事項。第八十五條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報告應當及時報送董事會。第九十條 本行召開董事會，應將會議通知于會議召開十日前以書面形式送達全體董事。第九十四條 以下事項不采取通訊表決的形式，且必須經(jīng)全體董事三分之二以上通過：（一）本行利潤分配方案；（二）重大投資、重大資產(chǎn)（依據(jù)本行相關(guān)制度）處置；（三）擬訂本行的合并、分立和解散方案；（四）聘任或解聘高級管理層成員。第九十七條 董事會暫不設(shè)董事會秘書。每屆任期3年，可連選連任，離任時須進行離任審計。（七）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達到農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事在獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。第一百零七條 獨立董事在就職前，應當向董事會和監(jiān)事會發(fā)表聲明，保證具有足夠的時間和精力履行職責，并承諾勤勉盡職。監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導致監(jiān)事會成