【正文】 股東大會決議通過的章程修改事項應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門審批；涉及本行登記事項的，依法辦理變更登記。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百四十一條 本行的法定盈余公積金累計達到注冊資本的50%時，可不再提取。第一百三十二條 本行行長提交的由董事會批準(zhǔn)的事項，董事會應(yīng)當(dāng)及時審議并做出決定。本行行長不得由董事長兼任。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機構(gòu)了解情況，相關(guān)人員及機構(gòu)應(yīng)予以配合。第一百一十一條 監(jiān)事會行使以下職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會、高級管理人員履行職責(zé)情況，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（二）要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害本行利益的行為；當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；（三）對董事和高級管理層成員進行專項審計和離任審計；（四）檢查監(jiān)督本行的財務(wù)活動；（五）對本行的經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進行審計，并指導(dǎo)本行內(nèi)部稽核工作；（六）列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議，對董事、董事長及高級管理人員進行質(zhì)詢；（七）提議召開臨時股東大會，在董事會不履行召集和主持股東大會職責(zé)時召集和主持股東大會；（八）向股東大會提出提案；（九）依法對董事、高級管理人員提起訴訟；（十）其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會行使的職權(quán)。第一百零六條 獨立董事對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見，獨立董事在發(fā)表意見時，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項：（一）重大關(guān)聯(lián)交易(指本行擬與關(guān)聯(lián)人達成的總額高于本行最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值的百分之十的關(guān)聯(lián)交易)；（二）聘任或解聘高級管理人員；（三）利潤分配方案；（四）可能造成本行重大損失的事項；（五）獨立董事認(rèn)為可能損害存款人或中小股東權(quán)益的事項。以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。通訊表決事項應(yīng)當(dāng)至少在表決前三日內(nèi)送達全體董事，并應(yīng)當(dāng)采取一事一表決的形式。審計委員會由董事長和行長（副行長）以外的3名委員組成，獨立董事任主任委員。董事會應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范、公開的董事選舉程序，經(jīng)股東大會批準(zhǔn)后實施。第六十九條 本行股東大會要求董事、監(jiān)事、高級管理人員列席會議的，董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)列席并接受股東的質(zhì)詢。會議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東大會的簽名冊及授權(quán)委托書一并作為本行檔案，保存期限不少于10年。第五十三條 股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決，相關(guān)表決應(yīng)由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。經(jīng)董事會、監(jiān)事會決議通過后，以書面提案的方式向股東大會提出董事、監(jiān)事候選人。監(jiān)事會同意召開臨時股東大會的，應(yīng)當(dāng)在收到請求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提議的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng)及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告，說明延期召開的理由并公告；（二）有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實發(fā)生之日起的2個月內(nèi)召開臨時股東大會：《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)時；；；；；；。第三十八條 本行的股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。第四章 股東和股東大會第一節(jié) 股 東第二十八條 本行股東為依法持有本行股份，并登記于本行股東名冊上的自然人和法人。持有本行股份總額超過1%股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行董事會申請批準(zhǔn)并如實提供前款規(guī)定的材料。第十八條 本行依照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，由董事會提議，經(jīng)股東大會做出決議，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以變更注冊資本。（六）單一集團客戶授信集中度不得超過資本凈額的15%。本行對分支機構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，依法設(shè)立分支機構(gòu)，對分支機構(gòu)實行扁平化模式管理；根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的需要，本行可設(shè)立若干專門委員會和內(nèi)部管理機構(gòu)。（三）對同一借款人貸款余額與資本凈額的比例，不得超過10%（關(guān)聯(lián)企業(yè)在計算比例時合并計算）。本行14家企業(yè)法人股東名單如下表：序號發(fā)起人名稱法定代表人注冊地址持股數(shù)量（萬股）持股比例（%）1竹山縣第一建筑工程有限責(zé)任公司呂正明竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路59號1000102湖北福星達房地產(chǎn)開發(fā)有限公司魏玉福十堰市人民中路35號1000103竹山翠園大酒店有限責(zé)任公司毛光成竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路37號50054竹山縣葉氏超市有限公司葉崇林竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路58號50055竹山縣水利水電建設(shè)工程安裝有限公司肖 東竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路38號50056竹山賓館有限責(zé)任公司黃鳳娥竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)轅門街15號50057湖北圣水茶場有限責(zé)任公司陳敦橋竹山縣得勝鎮(zhèn)圣水寺50058襄樊興宇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司李朝輝襄樊市襄城南街陳侯巷22號30039十堰啟森房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 朱 林十堰市人民中路106號200210竹山縣華廈建材有限責(zé)任公司譚孝國竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)橋東村四組200211竹山縣可盛商貿(mào)有限責(zé)任公司方 可竹山縣寶豐鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)200212竹山縣恒豐房地產(chǎn)開發(fā)有限公司趙揚明竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)臨江公寓200213竹山縣明宏塑料編織有限公司蔡明宏竹山縣寶豐鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)200214竹山縣山河發(fā)電有限責(zé)任公司盧 進竹山縣柳林鄉(xiāng)三河村1001　合計　　5900　59本行前十名自然人股東名單如下表：序號姓名身份證號碼戶籍地址持股數(shù)量（萬股）持股比例（%）1解復(fù)玉420323196610232818湖北省竹山縣秦古鎮(zhèn)高橋村1組36號20022魏階陟42030320710293451十堰市茅箭區(qū)江蘇路8號4棟1單元1101號1603曾祥奇422624197010160012竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路6號1604李著海422624196905192010湖北省竹山縣寶豐鎮(zhèn)居委會1組10015邵 華420323197209232015湖北省竹山縣寶豐鎮(zhèn)埡子街村2組10016陳志連33071919691209097X浙江省蘭溪市靈洞西山寺6號10017潛志成330719196808120972浙江省蘭溪市靈洞鄉(xiāng)西山寺村撈刀坑24號10018楊春秀422624197012203127竹山縣竹坪鄉(xiāng)居委會669余 浩420323199308210056竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路33號5010譚周明420323196608057213竹山縣廣廈小區(qū)綜合樓5樓5011馮明奎420323197903197256竹山縣柳林鄉(xiāng)天臺村一組5012劉美樹422624196803192810竹山縣秦古鎮(zhèn)馬家村1組15號50合計1186第十六條 本行股份中，除原竹山縣聯(lián)社社員將其經(jīng)清產(chǎn)核資和評估量化后的股金，按照自愿原則和本行股本結(jié)構(gòu)的規(guī)定優(yōu)先認(rèn)購?fù)猓溆嘤砂l(fā)起人以貨幣資金方式認(rèn)購。股東依據(jù)第一款第（三）項要求本行回購其股份的，股份回購價格不得高于本行上一年度經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)價值。股東將本行股份質(zhì)押的，需符合法律法規(guī)規(guī)定及本章程的要求。第三十六條 本行的股東對本行和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定行使股東權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)：（一）股東與本行實行人員、資產(chǎn)、財務(wù)分開，機構(gòu)、業(yè)務(wù)獨立，各自獨立核算、獨立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險；（二）本行人員應(yīng)獨立于股東，本行的高級管理人員不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)；（三）股東投入本行的資產(chǎn)應(yīng)獨立完整、權(quán)屬清晰。股東大會議事規(guī)則由董事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。董事會應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時股東大會的決議并書面反饋提議股東。具體程序由股東大會議事規(guī)則另行規(guī)定。會議登記冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或代理表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名(或單位名稱)等事項。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請股東大會表決；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報告；（六）除法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)以特別決議通過以外的其它事項。當(dāng)其自身利益與本行股東利益相沖突時，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)；（二）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益或擅自披露本行商業(yè)秘密；（三）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)；（四）不得挪用本行資金；（五）未經(jīng)股東大會在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金或與本行訂立合同或進行交易；（六）不得將本行資產(chǎn)以其個人名義或其他個人名義開立賬戶儲存；（七）不得在本行正常業(yè)務(wù)范圍之外以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個人債務(wù)提供擔(dān)保；（八）不得未經(jīng)股東大會同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與本行業(yè)務(wù)同類的業(yè)務(wù)；（九）及時、完整、真實地向本行董事會、監(jiān)事會報告與其他股東及董事、監(jiān)事相互之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；在董事直接或者間接與本行已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要董事會批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)及時告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度；（十）不得以任何其他方式違反對本行的忠實義務(wù)。董事會是股東大會的執(zhí)行機構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機構(gòu)。（二）關(guān)聯(lián)交易控制方面：；、股東大會審議批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易，并向董事會匯報；、整理本行關(guān)聯(lián)方名單、信息；、監(jiān)督本行的關(guān)聯(lián)交易的控制情況及本行董事、高級管理人員、關(guān)聯(lián)人執(zhí)行本行關(guān)聯(lián)交易控制制度的情況，并向董事會匯報；。第九十二條 董事會實行記名投票表決，實行一人一票的表決制。董事會的決議違反法律、法規(guī)、本章程或股東大會決議，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決議的董事應(yīng)無論棄權(quán)與否都當(dāng)對本行承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。獨立董事在本行任職不得超過3年。第一百一十條 監(jiān)事應(yīng)具有法律、會計等方面的專業(yè)知識或工作經(jīng)驗。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過，重大事項必須經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上通過。連任必須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。第一百三十條 本行行長應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會提供有關(guān)本行經(jīng)營狀況、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況的信息，及時回答監(jiān)事會提出的質(zhì)詢。本行可以采取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利。第一百五十條 本行公告：在監(jiān)管部門指定的《日報》或本行指定網(wǎng)站為刊登本行披露信息的報紙和信息公告網(wǎng)站，同時在本行各分支機構(gòu)營業(yè)大廳進行公告和披露相關(guān)信息。第十三章 附 則第一百六十條 《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》、《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》、《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則》經(jīng)股東大會普遍表決通過后即成本章程的一部分。第一百六十四條 本章程所規(guī)定的“日”均為工作日。本行自股東大會作出合并或者分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在指定報刊上公告3次。本行內(nèi)部審計制度和審計人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)后實施。任何董事、監(jiān)事和高級管理層成員都不應(yīng)參與本人薪酬及績效評價的決定過程。第一百二十三條 本章程第六十一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時適用于高級管理人員。第一百一十九條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報告應(yīng)當(dāng)及時報送監(jiān)事會，監(jiān)事會對稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級管理層和稽核部門做出解釋。第一百一十三條 監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長1名，經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過選舉產(chǎn)生，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。為保證獨立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為其提供必要的履職條件。第一百零一條 董事長因故不能履行職權(quán)時，由董事長書面委托其他董事行使其職權(quán)。關(guān)聯(lián)董事可自行回避，也可由其他參加董事會的董事提出回避請求。第八十六條 本行董事會會議分為例會和臨時會議。第八十條 董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并做出書面說明。第七十二條 董事個人或其任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，應(yīng)向董事會披露該關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。第六十三條 本行股東大會