【正文】 實行律師見證制度，召開股東大會時由聘請律師對以下問題出具法律意見書：（一）會議的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席會議人員的資格、召集人資格是否合法有效；（三）會議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對其他有關(guān)問題出具的法律意見。第三節(jié) 股東大會提案第五十五條 本行召開股東大會，持有或者合并持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東，有權(quán)向本行提出新的提案。（五）遇有臨時增補董事、監(jiān)事的，由董事會、監(jiān)事會提出，建議股東大會予以選舉或更換。（三）監(jiān)事會或提議股東決定召開臨時股東大會的，應(yīng)當書面通知董事會，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案，此后，就發(fā)出召開臨時股東大會的通知。第四十五條 本行召開股東大會的地點為本行住所或其他明確地點。應(yīng)嚴格依法行使出資人的權(quán)利，不得利用利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資、資金占用、借款擔保等方式損害本行和社會公眾股東的合法權(quán)益，不得損害本行和社會公眾股東的利益。第二十九條 本行置備股東名冊，股東名冊載明下列事項：（一）股東的姓名或名稱、住所、認購時間、自然人股東身份證號、法人股東代碼、法定代表人姓名；（二）股東所持股份數(shù)量、持股比例；（三）股東所持股權(quán)證書的編號；（四）法律法規(guī)規(guī)定需載明的其他事項。董事會批準轉(zhuǎn)讓股份的，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)。第二十一條 本行可以減少注冊資本。（九）單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過股份總額的10%。本章程對本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長及其他高級管理人員均有約束力；前述人員均可以依據(jù)本章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。本行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔民事責任；本行財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。第十條 本行經(jīng)營管理應(yīng)當符合《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)行業(yè)規(guī)定。第十四條 本行總股本的比例均應(yīng)當符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定：單個自然人投資入股比例不得超過本行股份總額的2%，職工自然人合計投資入股比例不得超過本行股份總額的20%，單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過股份總額的10%。但是，有下列情形之一的，經(jīng)本章程規(guī)定的程序通過，并報有關(guān)主管部門批準后，可收購本行的股份: （一）減少本行注冊資本；（二）與持有本行股份的其它公司合并；（三）股東因?qū)蓶|大會做出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其股份的；（四）法律規(guī)定及國家有關(guān)主管部門批準的其它情形。第二十五條 本行簽發(fā)記名股權(quán)證書，以人民幣標明面值，作為股東的所有權(quán)憑證，采取一戶一證制，載明下列事項：（一）本行名稱；（二）本行登記成立日期；（三）股權(quán)證書票面金額及代表的股份數(shù)；（四）持有股權(quán)的股東姓名或名稱；（五）股權(quán)證書的編號。第三十五條 本行股東承擔下列義務(wù)：（一）遵守法律法規(guī)和本章程；（二）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（三）以所持股份為限，對本行債務(wù)承擔責任；（四）除法律法規(guī)和本章程規(guī)定的情形外，不得退股；（五）維護本行的利益和信譽，支持本行合法開展各項業(yè)務(wù)；（六）服從和履行股東大會決議；（七）本行法人股東中，如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊地址、業(yè)務(wù)范圍等重大事項變更，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應(yīng)在30天內(nèi)書面通知本行；（八）本行法人股東應(yīng)及時、真實、完整地向本行董事會報告與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他商業(yè)銀行的情況；（九）如股東存在未清償本行逾期借款的情形，則在逾期貸款未清償期間限制該股東行使其持有的股份的表決權(quán)；（十）持有本行5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進行質(zhì)押的，應(yīng)當自該事實發(fā)生當日，向本行做出書面報告；（十一）本行出現(xiàn)流動性困難或支付缺口時，在本行有借款的股東應(yīng)提前歸還未到期借款；流動性困難具體標準為：%；%；%。授權(quán)的內(nèi)容應(yīng)當具體明確，包括授權(quán)事項、授權(quán)期限、授權(quán)權(quán)限等。董事會不同意召開臨時股東大會，或者在收到提議后10日內(nèi)未做出反饋的，或者董事會同意召開股東大會但未在做出決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會通知的，視董事會不能履行或不履行召集股東大會職責，監(jiān)事會可以自行召集和主持。臨時提案的內(nèi)容應(yīng)當屬于股東大會職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。股東大會做出普通決議，應(yīng)由出席股東大會的股東(包括股東代理人)所持表決權(quán)的二分之一以上通過。違反本條規(guī)定選舉董事的，該選舉無效。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務(wù)。人事提名及薪酬管理委員會由5名委員組成，董事長任主任委員。董事會會議應(yīng)當通知監(jiān)事、行長列席會議。由綜合人教部履行董事會辦公室職責,主要負責股東大會、董事會、董事會各專門委員會會議的籌備、信息披露及董事會、董事會各專門委員會的其他日常事務(wù)。前款所稱近親屬包括夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。監(jiān)事會制定監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的工作效率和科學決策。監(jiān)事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。第七章 行 長第一百二十二條 本行設(shè)行長1人，設(shè)副行長2人。第一百二十七條 本行行長、副行長超出董事會授權(quán)范圍或違反法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定做出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔相應(yīng)責任。第一百三十九條 稅后利潤（凈利潤）按照下列順序分配：（一）彌補以前年度虧損；（二）提取法定盈余公積金；（三）提取一般準備金；（四）提取任意盈余公積金；（五）按照股東持有的股份比例支付股東紅利，向股東分紅。第一百四十八條 對在信息披露中提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告的有關(guān)人員，按照有關(guān)規(guī)定追究責任。 第一百五十八條 本行的清算和解散事項應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》的規(guī)定。第一百六十六條 本章程解釋權(quán)屬董事會，修改權(quán)屬股東大會。 第一百五十六條 本行合并或者分立各方的資產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)的處理，通過簽訂合同加以明確規(guī)定。第一百四十四條 本行信息披露必須符合真實、準確、完整、可比原則，符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定。第九章 財務(wù)會計制度、利潤分配和審計第一百三十七條 本行執(zhí)行國家統(tǒng)一的金融企業(yè)財務(wù)會計制度，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全財務(wù)會計制度，真實記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況，遵守國家和地方稅法，依法納稅。第一百二十四條 行長對董事會負責，有權(quán)依照法律、法規(guī)、規(guī)章、本章程及董事會授權(quán)，組織開展本行的經(jīng)營管理活動，并行使下列職權(quán)：（一）主持本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（二）代表高級管理人員向董事會提交經(jīng)營計劃及投資方案，經(jīng)董事會批準后組織實施董事會決議、本行年度計劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）制定本行的具體規(guī)章；（六）提請董事會聘任或者解聘應(yīng)由董事會聘任或者解聘的其他高級管理人員；（七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人；（八）授權(quán)高級管理人員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人從事經(jīng)營活動；（九）擬定本行職工的工資、福利、獎懲方案，決定本行職工的聘用和解聘；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向董事會、監(jiān)事會和監(jiān)管部門報告；（十一）本章程或董事會授予的其他職權(quán)。監(jiān)事會應(yīng)當在收到利潤分配方案的7日內(nèi)發(fā)表意見，逾期未發(fā)表意見的，視為同意。第一百一十四條 監(jiān)事會分為例會和臨時會議。監(jiān)事會成員包括職工代表和股東，監(jiān)事會由7～9人組成，其中本行職工擔任的監(jiān)事不低于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。同一股東只能提名1名獨立董事候選人，不得既提名獨立董事，又提名外部監(jiān)事。第九十六條 董事會應(yīng)對會議所議事項及決議做出會議記錄，出席會議的董事和記錄員在會議記錄上簽名。第八十八條 董事會制定董事會議事規(guī)則，以確保董事會的工作效率和科學決策。各專門委員會經(jīng)董事會明確授權(quán)，向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項進行決策。董事應(yīng)當每年親自出席至少三分之二以上的董事會會議。任期屆滿，可連選連任。 第五十七條 本行董事會應(yīng)當以本行和股東的最大利益為行為準則，按照上 述規(guī)定對股東大會提案進行審查。（一）自然人股東親自出席會議，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股權(quán)證明；委托代理他人出席會議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書和股權(quán)證明。第四十八條 本行召開股東大會年會，董事會（召集人）應(yīng)當將會議召開的時間、地點和審議的事項于會議召開20日前通知在冊股東。第四十七條 監(jiān)事會或者股東要求召集臨時股東大會，應(yīng)當按照下列程序辦理。第二節(jié) 股東大會第三十九條 股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。第三十二條 股東提出查閱前條第（五）項所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供書面申請和股權(quán)證原件并支付合理費用，本行經(jīng)核實股東身份后按照股東的要求予以提供。未經(jīng)批準且受讓股份合計超過規(guī)定比例以上的，視同轉(zhuǎn)讓交易無效。本行應(yīng)當自做出減少注冊資本決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)發(fā)布公告。第十二條 本行的經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。第九條 本行堅持自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束的經(jīng)營方針，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)。附件湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為維護湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行組織和行為，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》）、銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)〈農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定〉和〈農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》及其他有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章，按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》），制定本章程。第三章 注冊資本和股份第十三條 本行注冊資本為人民幣10000萬元，注冊資本為等額股份。債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的償債擔保。變更持有資本總額或股份總額5%及以上的股東，按照相關(guān)規(guī)定報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批核準。第三十三條 本行應(yīng)當定期向股東披露董事、監(jiān)事、高級管理人員從本行獲得報酬的情況。第四十條 股東大會依法行使下列職權(quán)：（一）決定本行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針和投資計劃；（二）制定和修改股東大會議事規(guī)則；（三）選舉和更換董事、由非職工代表擔任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬、津貼事項；（四）審議批準董事會工作報告；（五）審議批準監(jiān)事會工作報告；（六）審議批準本行年度財務(wù)預算、決算方案；（七）審議批準本行的利潤分配方案和虧損彌補方案；（八）對本行增加或減少注冊資本做出決議；（九）對本行重大收購事宜或減少注冊資本做出決議；（十）對本行分立、合并、解散和清算或變更公司形式等事項做出決議；（十一）修訂本章程；（十二）審議單獨或合并持有本行股份總額3%以上股東的提案；（十三）聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對本行的監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況的通報；（十四）聽取董事會對董事的評價及獨立董事的相互評價報告； （十五）聽取監(jiān)事會對監(jiān)事的評價及外部監(jiān)事的相互評價報告；（十六）決定其他重大事項、法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當由股東大會審議通過的其他事項，包括通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和確定農(nóng)業(yè)貸款比例的決議。（一）監(jiān)事會向董事會提議召開臨時股東大會，應(yīng)當向董事會提出書面請求和擬召集的股東大會的提案。本行召開臨時股東大會應(yīng)當于會議召開15日前通知在冊股東。（二）法人股東應(yīng)由法定代表人或其委托的代理人出席會議。 第五十八條 董事會決定不將股東大會提案列入會議議程的，應(yīng)當在該次股東大會上進行解釋和說明，并將提案內(nèi)容和董事會的說明在股東大會結(jié)束后與股東大會決議一并公告。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。本行董事(包括獨立董事)連續(xù)兩次未能親自或