【正文】 員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事會行使職權(quán)所必需的費用，由本行承擔。監(jiān)事會會議應(yīng)有二分之一以上監(jiān)事出席方可召開，由監(jiān)事長召集和主持。監(jiān)事會行使職權(quán)必要時，可以聘請中介機構(gòu)給予協(xié)助。 第一百二十一條 監(jiān)事會形成的決議，應(yīng)當在會議結(jié)束后10個工作日內(nèi)，報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。本行董事長、行長缺位時，董事會應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。行長、副行長離任時，須進行離任審計。第八章 經(jīng)營管理第一百三十三條 本行建立薪酬與本行效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵機制。本行應(yīng)當在每一會計年度終了時制作財務(wù)會計報告，并經(jīng)有資質(zhì)的中介機構(gòu)審計，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。本行的法定盈余公積金可用于彌補虧損、擴大本行業(yè)務(wù)經(jīng)營或轉(zhuǎn)為增加注冊資本，但資本公積金不得用于彌補本行的虧損，且資本公積轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前注冊資本的25%。第一百四十七條 本行的信息披露報告由董事長簽發(fā)，保證披露的信息真實、準確、完整，并就其保證承擔相應(yīng)責任。 第一百五十二條 本行合并或者分立，按照下列程序辦理：（一）董事會擬定合并或者分立方案； （二）股東大會依照章程的規(guī)定作出決議； （三）各方當事人簽訂合并或者分立合同； （四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)； （五）處理債權(quán)、債務(wù)等各項合并或者分立事宜； （六）辦理變更登記或者解散登記。 第一百五十七條 本行合并或者分立，登記事項發(fā)生變更的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準后依法向公司登記機關(guān)辦理變更登記；本行解散的，依法經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準后辦理注銷登記；設(shè)立新公司的，依法辦理設(shè)立登記。董事會依照股東大會修改章程的決議和有關(guān)主管機關(guān)的審批意見修改本行章程。第一百六十七條 本章程經(jīng)股東大會通過，自銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準，并依法注冊之日起生效。第一百六十二條 有下列情形之一的，本行應(yīng)修改章程: （一）《商業(yè)銀行法》或相關(guān)法律修改后，本章程規(guī)定的事項與修改后的法律規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與本章程記載的事項不一致；（三）股東大會決定修改本章程。本行合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。本行的合并和分立事項應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。第一百四十五條 本行信息披露內(nèi)容包括財務(wù)會計報告、各類風險管理狀況、法人治理結(jié)構(gòu)、年度重大事項等信息。本行股東大會批準利潤分配方案后，本行必須在股東大會閉會后的2個月內(nèi)，完成紅利派發(fā)工作。本行除法定會計賬冊外，不得另立會計賬冊。第一百三十一條 本行行長對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的，有權(quán)請求監(jiān)事會予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。第一百二十五條 非董事行長、副行長可列席董事會會議，但不行使表決權(quán)。制定行長辦公會議事規(guī)則，以確保行務(wù)會議的規(guī)范性和決策的科學性。第一百二十條 監(jiān)事會應(yīng)當對會議所議事項及決議做成會議記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄員在會議記錄上簽名。第一百一十八條 監(jiān)事會應(yīng)制定監(jiān)事會巡視制度，應(yīng)按照監(jiān)事會職責對監(jiān)事進行適當分工，并將監(jiān)事履行職責情況向股東大會報告。監(jiān)事會每六個月至少召開一次會議。其基本條件為：（一）具備大專（含大專）以上學歷或相關(guān)專業(yè)中級（含中級）以上職稱；（二）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律、法規(guī)；（三）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計報表和財務(wù)報表；（四）具有三年以上法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或者其他有利于履行監(jiān)事職責的工作經(jīng)驗；（五）法律法規(guī)、銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)章規(guī)定的其他條件。監(jiān)事會中的非職工監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工代表大會選舉產(chǎn)生。第一百零五條 獨立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會提請股東大會予以罷免：（一）因職務(wù)變動不符合獨立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會會議的次數(shù)少于董事會會議總數(shù)的三分之二的； （三）法律法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔任獨立董事的其他情形。第一百零三條 獨立董事應(yīng)當符合下列條件: （一）根據(jù)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，具備擔任本行董事的資格；（二）不在本行擔任除董事以外的其他職務(wù)，并與本行及其主要股東不存在可能妨礙其進行獨立客觀判斷的關(guān)系；（三）具備商業(yè)銀行運作的基本知識，熟悉相關(guān)法律法規(guī)；（四）具有五年以上法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或者其他履行獨立董事職責所必需的工作經(jīng)驗；（五）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；（六）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計報表和財務(wù)報表。第九十九條 董事會設(shè)董事長1人。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性的記載。第九十三條 董事會臨時會議在保障董事充分表達意見的前提下，可以以書面形式用通訊方式進行并做出決議，并由參會董事簽字。第八十九條 董事會由董事長召集和主持， 董事長不能履行該職責時，由二分之一以上董事共同推舉一名董事履行該職責。第八十四條 審計委員會的主要職責是：（一）檢查本行內(nèi)部審計制度及其實施；（二）提議聘請或更換外部審計機構(gòu)；（三）評價內(nèi)部審計與外部審計工作，并向董事會報告；（四）審核、確認本行對外披露的財務(wù)信息；（五）審查本行內(nèi)控制度；（六）董事會授予的其他職權(quán)。各專門委員會的議事規(guī)則和工作程序由董事會制定。本行職工股東和除本行職工外的其他自然人股東擔任董事的人數(shù)應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求。本行董事(包括獨立董事)連續(xù)兩次未能親自或委托其他董事出席董事會，視為不能履行職責，董事會可建議股東大會予以撤換。第六十八條 董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當依法承擔相應(yīng)責任。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。第六十二條 股東大會應(yīng)當對所議事項及決議做成會議記錄，由出席會議的董事簽名。 第五十八條 董事會決定不將股東大會提案列入會議議程的，應(yīng)當在該次股東大會上進行解釋和說明，并將提案內(nèi)容和董事會的說明在股東大會結(jié)束后與股東大會決議一并公告。在會議主持人宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)之前，會議登記應(yīng)當終止。（二）法人股東應(yīng)由法定代表人或其委托的代理人出席會議。（二）由董事會和監(jiān)事會的提名委員會對董事、監(jiān)事候選人的任職資格和條件進行初步審核，合格人選提交董事會、監(jiān)事會審議。本行召開臨時股東大會應(yīng)當于會議召開15日前通知在冊股東。董事會不同意召開臨時股東大會，或者在收到提議后10日內(nèi)未做出反饋的，或者董事會同意召開股東大會但未在做出決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會通知的，單獨或合并持有本行10%股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會提議召開臨時股東大會，并應(yīng)當以書面形式向監(jiān)事會提出請求。（一）監(jiān)事會向董事會提議召開臨時股東大會，應(yīng)當向董事會提出書面請求和擬召集的股東大會的提案。（一）股東大會年會每年舉行一次且應(yīng)于每一個會計年度結(jié)束后6個月之內(nèi)召開。第四十條 股東大會依法行使下列職權(quán)：（一）決定本行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針和投資計劃；（二）制定和修改股東大會議事規(guī)則；（三）選舉和更換董事、由非職工代表擔任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬、津貼事項；（四）審議批準董事會工作報告；（五）審議批準監(jiān)事會工作報告；（六）審議批準本行年度財務(wù)預(yù)算、決算方案；（七）審議批準本行的利潤分配方案和虧損彌補方案；（八）對本行增加或減少注冊資本做出決議；（九）對本行重大收購事宜或減少注冊資本做出決議；（十）對本行分立、合并、解散和清算或變更公司形式等事項做出決議；（十一）修訂本章程；（十二）審議單獨或合并持有本行股份總額3%以上股東的提案；（十三）聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對本行的監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況的通報；（十四）聽取董事會對董事的評價及獨立董事的相互評價報告； （十五）聽取監(jiān)事會對監(jiān)事的評價及外部監(jiān)事的相互評價報告；（十六）決定其他重大事項、法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當由股東大會審議通過的其他事項，包括通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和確定農(nóng)業(yè)貸款比例的決議。第三十七條 本行資本充足率低于法定標準時，股東應(yīng)支持董事會提出的提高資本充足率的措施。第三十三條 本行應(yīng)當定期向股東披露董事、監(jiān)事、高級管理人員從本行獲得報酬的情況。第二十七條 股東所持的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或者毀損，法人股東持介紹信、機構(gòu)代碼證、營業(yè)執(zhí)照（副本）及法定代表人有效身份證明，自然人股東持有效身份證明到本行辦理掛失手續(xù)。變更持有資本總額或股份總額5%及以上的股東，按照相關(guān)規(guī)定報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批核準。經(jīng)審核同意后，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)，本行股權(quán)管理部門應(yīng)及時辦理股東名冊變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的償債擔保。本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，對其持有的本行股份不得要求退股，但按法律、法規(guī)及本章程規(guī)定可以由本行回購的除外。第三章 注冊資本和股份第十三條 本行注冊資本為人民幣10000萬元，注冊資本為等額股份。（五）撥備覆蓋率逐年有較大提高，達到并始終保持在150%以上。本行對分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理的財務(wù)制度。附件湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為維護湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行組織和行為，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》）、銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)〈農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定〉和〈農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》及其他有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章，按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》），制定本章程。本行各分支機構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)，依法開展業(yè)務(wù)活動，其民事責任由本行承擔。第九條 本行堅持自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束的經(jīng)營方針，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)。（四）資本充足率不低于10%，核心資本充足率不低于6%。第十二條 本行的經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。第十七條 本行或本行的分支機構(gòu)不得以贈予、墊資、擔保、補償或貸款等形式，對購買本行股份提供任何資助。本行應(yīng)當自做出減少注冊資本決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)發(fā)布公告。第二十三條 持有本行股份總額1%以下股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行股權(quán)管理部門如實申報擬轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓價格、轉(zhuǎn)讓數(shù)量和轉(zhuǎn)讓對象的基本資料，并提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同和擬轉(zhuǎn)讓股份的股權(quán)證。未經(jīng)批準且受讓股份合計超過規(guī)定比例以上的，視同轉(zhuǎn)讓交易無效。股份質(zhì)押的具體辦法由本行董事會另行制定。第三十二條 股東提出查閱前條第（五）項所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供書面申請和股權(quán)證原件并支付合理費用，本行經(jīng)核實股東身份后按照股東的要求予以提供。股東不得占用、支配本行資產(chǎn)或干預(yù)本行對資產(chǎn)的經(jīng)營管理；（四）股東在行使表決權(quán)時，不得損害本行和其他股東合法權(quán)益；（五）股東不得直接或間接干預(yù)本行的決策及依法開展的經(jīng)營活動，也不得以其他任何形式影響本行經(jīng)營管理的獨立性。第二節(jié) 股東大會第三十九條 股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。第四十三條 股東大會分為股東年會和臨時股東大會。第四十七條 監(jiān)事會或者股東要求召集臨時股東大會，應(yīng)當按照下列程序辦理。董事會同意召開臨時股東大會的，應(yīng)當在做出董事會決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。第四十八條 本行召開股東大會年會，董事會（召集人）應(yīng)當將會議召開的時間、地點和審議的事項于會議召開20日前通知在冊股東。第四十九條 董事、監(jiān)事提名的方式和程序為：（一）董事候選人和由非職工代表擔任的監(jiān)事候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會、監(jiān)事會提出董事、監(jiān)事的建議名單；持有或合計持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東可以向董事會提出董事候選人，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)；同一股東不得向股東大會同時提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東提名的董事（監(jiān)事）