【正文】 （八）單個(gè)自然人投資入股比例不得超過(guò)股份總額的2%；職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的20%。第十條 本行經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)符合《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)行業(yè)規(guī)定。本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東之間、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有約束力的文件。本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；本行財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受?chē)?guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。本行股東按照法律和本章程的規(guī)定享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，本行以其全部資產(chǎn)對(duì)本行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本章程對(duì)本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員均有約束力；前述人員均可以依據(jù)本章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。在日常經(jīng)營(yíng)中應(yīng)確保滿(mǎn)足下列監(jiān)管部門(mén)核心監(jiān)管指標(biāo)要求：（一）貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%。（九）單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的10%。發(fā)起人應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（2008年第3號(hào)令）規(guī)定的條件，發(fā)起人擬持有本行股份總額5%以上需事前報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第二十一條 本行可以減少注冊(cè)資本。本行因前款第（一）、（二）項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)經(jīng)股東大會(huì)決議。董事會(huì)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓股份的，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)。股權(quán)證須經(jīng)董事長(zhǎng)簽名并加蓋本行公章后有效。第二十九條 本行置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)載明下列事項(xiàng)：（一）股東的姓名或名稱(chēng)、住所、認(rèn)購(gòu)時(shí)間、自然人股東身份證號(hào)、法人股東代碼、法定代表人姓名；（二）股東所持股份數(shù)量、持股比例；（三）股東所持股權(quán)證書(shū)的編號(hào)；（四）法律法規(guī)規(guī)定需載明的其他事項(xiàng)。（十二）不得濫用股東權(quán)利損害本行或其他股東的利益，不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益。應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，不得利用利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害本行和社會(huì)公眾股東的合法權(quán)益，不得損害本行和社會(huì)公眾股東的利益。股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)，如授權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)及股東代理人所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)；如授權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)及股東代理人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。第四十五條 本行召開(kāi)股東大會(huì)的地點(diǎn)為本行住所或其他明確地點(diǎn)。按上述規(guī)定由監(jiān)事會(huì)自行召集和主持的股東大會(huì)，應(yīng)該在董事會(huì)收到該要求后4個(gè)月內(nèi)召集股東大會(huì)。（三）監(jiān)事會(huì)或提議股東決定召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知董事會(huì)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，此后，就發(fā)出召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的通知。對(duì)不能提交本次股東大會(huì)審議的提案，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在本次股東大會(huì)上予以解釋和說(shuō)明。（五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事、監(jiān)事的，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉或更換。第五十一條 不得惡意委托或征集投票權(quán)：某一自然人股東參會(huì)所登記的表決權(quán)不得超過(guò)本行總表決權(quán)的5%；某一企業(yè)法人股東參會(huì)所登記的表決權(quán)不得超過(guò)本行總表決權(quán)的10%。第三節(jié) 股東大會(huì)提案第五十五條 本行召開(kāi)股東大會(huì)，持有或者合并持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東，有權(quán)向本行提出新的提案。股東大會(huì)做出特別決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東(包括股東代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。第六十三條 本行股東大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，召開(kāi)股東大會(huì)時(shí)由聘請(qǐng)律師對(duì)以下問(wèn)題出具法律意見(jiàn)書(shū)：（一）會(huì)議的召集、召開(kāi)程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席會(huì)議人員的資格、召集人資格是否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)問(wèn)題出具的法律意見(jiàn)。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，本行解除其職務(wù)。第七十二條 董事個(gè)人或其任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向董事會(huì)披露該關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。 第七十五條 本章程有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。第八十條 董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并做出書(shū)面說(shuō)明。第八十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的主要職責(zé)：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理方面：、市場(chǎng)、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行監(jiān)督；、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評(píng)估；按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，每年開(kāi)展一次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)；；；。第八十六條 本行董事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。第九十一條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席，可以書(shū)面委托其他董事代為出席，委托書(shū)中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。關(guān)聯(lián)董事可自行回避，也可由其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。第九十八條 董事應(yīng)對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。第一百零一條 董事長(zhǎng)因故不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長(zhǎng)書(shū)面委托其他董事行使其職權(quán)。前兩款所列情形中能夠證明不會(huì)影響本人履職獨(dú)立性的除外。為保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為其提供必要的履職條件。第一百零九條 本章程第六十一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時(shí)適用于監(jiān)事。第一百一十三條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1名，經(jīng)全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)通過(guò)選舉產(chǎn)生，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。第一百一十五條 監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決，實(shí)行一人一票的表決制。第一百一十九條 本行內(nèi)部稽核部門(mén)的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對(duì)稽核結(jié)果有疑問(wèn)的，有權(quán)要求高級(jí)管理層和稽核部門(mén)做出解釋。行長(zhǎng)由董事長(zhǎng)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會(huì)聘任或解聘。第一百二十三條 本章程第六十一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。第一百二十八條 本行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要，完善各項(xiàng)規(guī)章制度、建立健全經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系、信貸審批系統(tǒng)等內(nèi)部控制機(jī)制。任何董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層成員都不應(yīng)參與本人薪酬及績(jī)效評(píng)價(jià)的決定過(guò)程。分紅比例由股東大會(huì)決定。本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第十一章 通知和公告第一百四十九條 本行的通知(包括但不限于召開(kāi)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的通知)可以下列形式發(fā)出: （一）以專(zhuān)人送出；（二）以郵件或傳真方式送出；（三）以公告方式進(jìn)行；（四）本行章程規(guī)定的其他形式。本行自股東大會(huì)作出合并或者分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在指定報(bào)刊上公告3次。有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算： （一）股東大會(huì)決議解散；（二）因本行合并或者分立而需要解散；（三）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)；（四）依法宣告破產(chǎn)。第一百六十四條 本章程所規(guī)定的“日”均為工作日。（二）“關(guān)聯(lián)關(guān)系”指本行控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致本行利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。第十三章 附 則第一百六十條 《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》、《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》、《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》經(jīng)股東大會(huì)普遍表決通過(guò)后即成本章程的一部分。 第一百五十五條 本行合并或者分立時(shí)，本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護(hù)反對(duì)本行合并或者分立的股東的合法權(quán)益。第一百五十條 本行公告：在監(jiān)管部門(mén)指定的《日?qǐng)?bào)》或本行指定網(wǎng)站為刊登本行披露信息的報(bào)紙和信息公告網(wǎng)站，同時(shí)在本行各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公告和披露相關(guān)信息。第十章 信息披露第一百四十三條 本行按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定建立信息披露制度，定期公布經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。本行可以采取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利。第一百三十六條 本行應(yīng)建立董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層成員的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度。第一百三十條 本行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)狀況、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況的信息，及時(shí)回答監(jiān)事會(huì)提出的質(zhì)詢(xún)。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。連任必須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案，應(yīng)當(dāng)事先抄送監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)通過(guò)，重大事項(xiàng)必須經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上通過(guò)。監(jiān)事長(zhǎng)原則上由本行職工監(jiān)事?lián)巍５谝话僖皇畻l 監(jiān)事應(yīng)具有法律、會(huì)計(jì)等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)。第六章 監(jiān)事會(huì)第一百零八條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。獨(dú)立董事在本行任職不得超過(guò)3年。單獨(dú)或者合并持有本行3%以上股份的股東，可以提名獨(dú)立董事候選人，并經(jīng)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。董事會(huì)的決議違反法律、法規(guī)、本章程或股東大會(huì)決議，致使本行遭受?chē)?yán)重?fù)p失的，參與決議的董事應(yīng)無(wú)論棄權(quán)與否都當(dāng)對(duì)本行承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。董事會(huì)會(huì)議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系或重大利害關(guān)系的董事半數(shù)以上通過(guò)。第九十二條 董事會(huì)實(shí)行記名投票表決，實(shí)行一人一票的表決制。第八十七條 董事長(zhǎng)應(yīng)自接到臨時(shí)董事會(huì)提議后十日內(nèi)，召集和主持臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。（二）關(guān)聯(lián)交易控制方面：；、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易，并向董事會(huì)匯報(bào)；、整理本行關(guān)聯(lián)方名單、信息；、監(jiān)督本行的關(guān)聯(lián)交易的控制情況及本行董事、高級(jí)管理人員、關(guān)聯(lián)人執(zhí)行本行關(guān)聯(lián)交易控制制度的情況，并向董事會(huì)匯報(bào)；。第八十一條 董事會(huì)根據(jù)需要設(shè)立人事提名及薪酬管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)。董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)。第七十三條 董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)。當(dāng)其自身利益與本行股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)；（二）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益或擅自披露本行商業(yè)秘密；（三）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（四）不得挪用本行資金；（五）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金或與本行訂立合同或進(jìn)行交易；（六）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)儲(chǔ)存；（七）不得在本行正常業(yè)務(wù)范圍之外以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（八）不得未經(jīng)股東大會(huì)同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行業(yè)務(wù)同類(lèi)的業(yè)務(wù)；（九）及時(shí)、完整、真實(shí)地向本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告與其他股東及董事、監(jiān)事相互之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；在董事直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度；（十）不得以任何其他方式違反對(duì)本行的忠實(shí)義務(wù)。董事每屆任期三年。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）除法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)以特別決議通過(guò)以外的其它事項(xiàng)。 第五十六條 股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和 股東大會(huì)職責(zé)范圍； （二）有明確的議題和具體決議事項(xiàng)； （三）以書(shū)面的形式提交或送達(dá)董事會(huì)。會(huì)議登記冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱(chēng))、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代理表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名(或單位名稱(chēng))等事項(xiàng)。第五十條 股東原則上應(yīng)親自出席本行股東大會(huì)。具體程序由股東大會(huì)議事規(guī)則另行規(guī)定。（四）監(jiān)事會(huì)或提議股東因董事會(huì)未應(yīng)上述要求召集股東大會(huì)而自行召集并舉行臨時(shí)股東大會(huì)的，所發(fā)生的合理費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)由本行承擔(dān)；如董事會(huì)未按上述要求舉行會(huì)議是由于董事失職造成的，則本行在支付上述費(fèi)用后，有權(quán)向失職的董事追償。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請(qǐng)求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的決議并書(shū)面反饋提議股東。董事會(huì)不能履行或者不履行職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集；監(jiān)事會(huì)不召集的，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可自行召集。股東大會(huì)議事規(guī)則由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。有關(guān)股東貸款關(guān)聯(lián)交易的具體管理辦法，由董事會(huì)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》另行制定實(shí)施細(xì)則。第三十六條 本行的股東對(duì)本行和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定行使股東權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)：（一）股東與本行實(shí)