【正文】 Rural Commercial Bank法定地址：湖北省竹山縣城關(guān)鎮(zhèn)人民路15號郵政編碼：442200第三條 董事長為本行的法定代表人。第五條 本行實(shí)行一級法人體制。本行對分支機(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。第七條 本行執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文件，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)的行業(yè)管理。堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、質(zhì)量第一、穩(wěn)健發(fā)展的經(jīng)營方向，遵守安全性、流動(dòng)性、效益性的經(jīng)營原則。（二）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%。（六）單一集團(tuán)客戶授信集中度不得超過資本凈額的15%。（十）支農(nóng)貸款在貸款余額及新增額中的比例不得低于70%。每股面值為人民幣1元。第十五條 本行共有股份10000萬股，構(gòu)成如下：自然人股4100萬股，占股份總額的41%，其中：本行職工股1104萬股，%；法人股5900萬股，占股份總額的59%。第十八條 本行依照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以變更注冊資本。本行減少注冊資本，按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其它法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。本行減少資本后的注冊資本，不低于法定最低限額。本行依照前款規(guī)定收購本行股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷，被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊資本中核減，并向工商行政管理部門申請辦理注冊資本的變更登記；屬于第（二）、（三）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。持有本行股份總額超過1%股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行董事會(huì)申請批準(zhǔn)并如實(shí)提供前款規(guī)定的材料。股東應(yīng)在接到批準(zhǔn)決議之日起20日內(nèi)與受讓人共同到本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。第二十四條 本行發(fā)起人持有的股份自本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第二十六條 本行原則上不應(yīng)接受本行的股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。第四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股 東第二十八條 本行股東為依法持有本行股份，并登記于本行股東名冊上的自然人和法人。第三十條 除股東名冊外，本行還應(yīng)當(dāng)將本章程、股東大會(huì)記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告置備于本行。第三十四條 股東的合法權(quán)益受到侵害的，有權(quán)依照法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定要求停止侵害、賠償損失。本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；本行股東濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；(十三)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十八條 本行的股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。本行對股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。股東大會(huì)決議不得違反法律法規(guī)和本章程的規(guī)定。第四十二條 本行制定股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對董事會(huì)的授權(quán)原則，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，說明延期召開的理由并公告；（二）有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實(shí)發(fā)生之日起的2個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)時(shí)；；；；；；。第四十六條 股東大會(huì)由董事會(huì)召集。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到書面請求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的決議并書面反饋監(jiān)事會(huì)。（二）單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東向董事會(huì)請求召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)以向董事會(huì)提出書面請求和擬召集的股東大會(huì)的提案。監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在收到請求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對原提議的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。通知內(nèi)容應(yīng)符合以下規(guī)定：，否則，監(jiān)事會(huì)或提議股東就按上述程序重新向董事會(huì)提出召開股東大會(huì)的請求；。擬出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開10日前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。股東大會(huì)不得對前兩款通知中未列明的事項(xiàng)做出決議。經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議通過后，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人。股東大會(huì)通過有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事就任時(shí)間自股東大會(huì)決議通過之日起開始計(jì)算。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本和股權(quán)證明（復(fù)印件應(yīng)經(jīng)公司簽證）；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書和股權(quán)證明。第五十二條 本行股東大會(huì)實(shí)行股東權(quán)益登記及《出席證》制度，出席會(huì)議人員的會(huì)議登記冊由本行負(fù)責(zé)制作。第五十三條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決，相關(guān)表決應(yīng)由出席會(huì)議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。 股東有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級管理層相關(guān)成員應(yīng)出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢，并對股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。 提出提案的股東對董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可以按照本章程相關(guān)規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。第六十條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過: （一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東大會(huì)的簽名冊及授權(quán)委托書一并作為本行檔案，保存期限不少于10年。第五章 董事和董事會(huì)第一節(jié) 董 事第六十四條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查任職資格后行使職責(zé)。董事會(huì)中由本行員工擔(dān)任董事的人數(shù)應(yīng)不超過董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。第六十六條 董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律和本章程的規(guī)定，對本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。第六十九條 本行股東大會(huì)要求董事、監(jiān)事、高級管理人員列席會(huì)議的，董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)列席并接受股東的質(zhì)詢。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，但對方為善意第三人的情況除外。第七十四條 董事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向董事會(huì)提出書面辭職報(bào)告。第二節(jié) 董事會(huì)第七十六條 本行設(shè)董事會(huì)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范、公開的董事選舉程序，經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。未經(jīng)行長提名，董事會(huì)不得直接聘任或解聘副行長和財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等主要部門負(fù)責(zé)人。各專門委員會(huì)主任委員、委員可由董事長提名，董事會(huì)決定，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)對涉及到本行發(fā)展的重大事項(xiàng)提出方案和策略；制定本行中長期發(fā)展戰(zhàn)略的方案。審計(jì)委員會(huì)由董事長和行長（副行長）以外的3名委員組成，獨(dú)立董事任主任委員。例會(huì)每年至少應(yīng)召開4次，有下列情形之一的，應(yīng)在接到提議后十個(gè)工作日內(nèi)召開臨時(shí)董事會(huì)：（一）董事長認(rèn)為必要時(shí)；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四）行長提議時(shí)。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事未出席會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。通訊表決事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)至少在表決前三日內(nèi)送達(dá)全體董事，并應(yīng)當(dāng)采取一事一表決的形式。該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系或重大利害關(guān)系的董事出席方可舉行。董事會(huì)會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后十日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。未能親自出席董事會(huì)會(huì)議又未委托其他董事代為出席的董事，仍應(yīng)對董事會(huì)決議承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。第三節(jié) 獨(dú)立董事第一百零二條 本行董事會(huì)設(shè)獨(dú)立董事1名。 第一百零四條 獨(dú)立董事除應(yīng)符合擔(dān)任董事的條件外，有下列情形之一的，不能擔(dān)任本行的獨(dú)立董事：（一）本人或其近親屬持有本行1%以上股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在持本行1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實(shí)際控股的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；（六）本人或其近親屬可能被擬任職本行大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。國家機(jī)關(guān)工作人員不得兼任本行獨(dú)立董事。第一百零六條 獨(dú)立董事對董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見，獨(dú)立董事在發(fā)表意見時(shí)，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）重大關(guān)聯(lián)交易(指本行擬與關(guān)聯(lián)人達(dá)成的總額高于本行最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值的百分之十的關(guān)聯(lián)交易)；（二）聘任或解聘高級管理人員；（三）利潤分配方案；（四）可能造成本行重大損失的事項(xiàng)；（五）獨(dú)立董事認(rèn)為可能損害存款人或中小股東權(quán)益的事項(xiàng)。獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職，但在股東大會(huì)選舉新的繼任獨(dú)立董事前，獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行職責(zé)。監(jiān)事每屆任期三年，可連選連任。董事、行長及其他高級管理人員不得擔(dān)任本行監(jiān)事。第一百一十一條 監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會(huì)、高級管理人員履行職責(zé)情況，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（二）要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害本行利益的行為；當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級管理人員予以糾正；（三）對董事和高級管理層成員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；（四）檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng)；（五）對本行的經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)，并指導(dǎo)本行內(nèi)部稽核工作；（六）列席董事會(huì)會(huì)議，并對董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議，對董事、董事長及高級管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)；（八）向股東大會(huì)提出提案；（九）依法對董事、高級管理人員提起訴訟；（十）其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。監(jiān)事長每屆任期3年，可連選連任。監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第一百一十六條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)本行業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常波動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或者高級管理層提出質(zhì)詢，董事會(huì)和高級管理層應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以答復(fù)。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會(huì)議上的發(fā)言做出說明性的記載。行長、副行長每屆任期3年，期滿可以連聘連任。本行行長不得由董事長兼任。本章程有關(guān)董事的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級管理人員。第一百二十六條 本行行長每年接受監(jiān)事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告。第一百二十九條 本行行長應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)定期報(bào)告工作的制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)本行經(jīng)營狀況、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營前景等情況，及時(shí)回答董事會(huì)提出的質(zhì)詢。第一百三十二條 本行行長提交的由董事會(huì)批準(zhǔn)的事項(xiàng)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)審議并做出決定。第一百三十五條 高級管理層成員的評價(jià)、薪酬與激勵(lì)方式由董事會(huì)下設(shè)的薪酬委員會(huì)確定方案并提交董事會(huì)決定，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將對高級管理層成員的績效評價(jià)作為對高級管理層成員的薪酬和其他激勵(lì)安排的依據(jù)。第一百三十八條 本行會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。第一百四十條 本行應(yīng)于董事會(huì)通過有關(guān)利潤分配預(yù)案之日起10日內(nèi)將利潤分配預(yù)案報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百四十一條 本行的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊資本的50%時(shí)，可不再提取。審計(jì)負(fù)責(zé)人向董事會(huì)負(fù)責(zé)并向董事會(huì)報(bào)告工作。第一百四十六條 每一會(huì)計(jì)年度終了三個(gè)月內(nèi)，或者本行召開股東大會(huì)的20日前，向股東、社會(huì)披露有關(guān)信息，應(yīng)將經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)一格式的信息披露表，置備于本行的主要營業(yè)場所，以供股東及其他利益相關(guān)者查閱。因意外遺漏未向有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或該人沒有收到會(huì)議通知，會(huì)議及會(huì)議做出的決議并不因此無效。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。 第一百五十四條 債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起90日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。本行分立前的債務(wù)按所達(dá)成的協(xié)議由分立后的公司承擔(dān)。第一百五十九條 本行清算依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。股東大會(huì)決議通過的章程修改事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門審批；涉及本行登記事項(xiàng)的，依法辦理變更登記。第一百六十五條 本章程所稱下列術(shù)語具有如下含義：（一）“其他高級管理人員”指本行財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、稽核等部門負(fù)責(zé)人和本行董事會(huì)確定的其他人員。 48 / 48