【正文】 力有效地履行獨(dú)立董事的職責(zé)。第一百一十二條 除本節(jié)關(guān)于獨(dú)立董事的特別規(guī)定以外，獨(dú)立董事還應(yīng)同時(shí)遵循本章程關(guān)于董事的一般規(guī)定，但一般規(guī)定與特別規(guī)定不一致的，適用特別規(guī)定。（七）法律、行政法規(guī)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)章規(guī)定的其他條件。（六）具有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗(yàn)；（五）具備股份公司運(yùn)作的基本知識(shí)，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（四）與本行及本行的主要股東不存在妨礙或可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系及情形；（三）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表；（二）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（一）具有本科 （含本科）以上學(xué)歷或相關(guān)專(zhuān)業(yè)中級(jí)以上職稱(chēng)；第一百零七條 經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，本行可以為董事購(gòu)買(mǎi)責(zé)任保險(xiǎn)。第一百零四條 董事提出辭職或任期屆滿(mǎn)，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。第一百條 董事報(bào)酬的數(shù)額和方式由董事會(huì)提出方案報(bào)請(qǐng)股東大會(huì)決定。該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無(wú)重大利害關(guān)系的董事出席方可舉行。第九十八條 未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或董事會(huì)行事。（十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息。（十）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)儲(chǔ)存；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或接受本應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（六）不得挪用資金或?qū)⒈拘匈Y金借貸給他人；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（四）不得自營(yíng)或?yàn)樗私?jīng)營(yíng)與本行同類(lèi)的營(yíng)業(yè)或從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（二）除經(jīng)本章程規(guī)定或股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或進(jìn)行交易；（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；當(dāng)其自身的利益與本行和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：董事在任期屆滿(mǎn)以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。（四）改選董事提案獲得通過(guò)的，新任董事在會(huì)議結(jié)束之后立即就任。經(jīng)董事會(huì)決議通過(guò)后，以書(shū)面提案的方式向股東大會(huì)提出董事候選人，提交股東大會(huì)選舉。被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的人員，不得作為董事候選人提交股東大會(huì)選舉。本行應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)之日起十日內(nèi)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等文件報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。（九）決議事項(xiàng)或表決結(jié)果涉及關(guān)聯(lián)交易的，會(huì)議記錄應(yīng)對(duì)有關(guān)聯(lián)關(guān)系股東是否參與表決情況作出記載，如果參加表決，應(yīng)說(shuō)明理由及有權(quán)部門(mén)的批復(fù)情況；（十）股東大會(huì)認(rèn)為和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。（八）監(jiān)事會(huì)或股東依據(jù)本章程第六十四條的規(guī)定召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的，在會(huì)議記錄中應(yīng)說(shuō)明召集、召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的過(guò)程；（五）每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果；（六）股東的質(zhì)詢(xún)意見(jiàn)、建議及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的答復(fù)或說(shuō)明等內(nèi)容；（七）對(duì)股東提案作出決議的，應(yīng)列明股東的名稱(chēng)或姓名、持股比例和提案內(nèi)容；（四）各發(fā)言人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)的發(fā)言要點(diǎn)；（三）會(huì)議主持人姓名、會(huì)議議程；（二）召開(kāi)會(huì)議的日期、地點(diǎn)；（一）出席股東大會(huì)的有表決權(quán)的股份數(shù)，占本行總股份的比例；會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容： 監(jiān)事會(huì)、股東依本章程第六十四條的規(guī)定召集臨時(shí)股東大會(huì)的，適用本條規(guī)定。本行應(yīng)采取有效措施防止關(guān)聯(lián)人以壟斷采購(gòu)和銷(xiāo)售業(yè)務(wù)渠道等方式干預(yù)本行的經(jīng)營(yíng)，損害本行利益。有關(guān)股東對(duì)回避有異議的可依本章程規(guī)定的條件及程序就是否回避提出新議案，新議案交董事會(huì)審查，如符合本章程第六十七條及第六十八條的規(guī)定，則應(yīng)提交股東大會(huì)表決。第八十二條 會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)即時(shí)點(diǎn)票。第七十九條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決。本行應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)一個(gè)月以前向全體股東披露董事候選人、監(jiān)事候選人的前述詳細(xì)資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解。（五）本章程規(guī)定和股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)。（四）回購(gòu)本行股票；（三）本章程的修改；（二）本行的分立、合并、解散和清算；（一）本行增加或減少注冊(cè)資本；第七十六條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò)：第七十四條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。第七十一條 提出提案的股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可以按照本章程第六十四條的規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。（三）以書(shū)面形式提交或送達(dá)董事會(huì)。（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職責(zé)范圍；第六十八條 股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件：董事會(huì)應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議的正常秩序，會(huì)議費(fèi)用的合理開(kāi)支由本行承擔(dān)。監(jiān)事會(huì)或股東因董事會(huì)未應(yīng)前述要求舉行會(huì)議而自行召集并舉行會(huì)議的，由本行給予監(jiān)事會(huì)或股東必要協(xié)助，并承擔(dān)會(huì)議費(fèi)用。（一）簽署一份或數(shù)份同樣格式內(nèi)容的書(shū)面要求，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并闡明會(huì)議議題。第六十四條 監(jiān)事會(huì)或股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：第六十二條 本行董事會(huì)、獨(dú)立董事和符合有關(guān)條件的股東可向本行股東征集其在股東大會(huì)上的投票權(quán)。第六十一條 投票代理委托書(shū)至少應(yīng)當(dāng)在有關(guān)會(huì)議召開(kāi)前二十四小時(shí)備置于本行住所，或召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書(shū)面委托書(shū)和持股憑證。兩者具有同樣的法律效力。董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的副董事長(zhǎng)或其他董事主持；董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)均不能出席會(huì)議，董事長(zhǎng)也未指定人選的，由董事會(huì)指定一名董事主持會(huì)議；董事會(huì)未指定會(huì)議主持人的，由出席會(huì)議的股東共同推舉一名股東主持會(huì)議；如果被推出的股東無(wú)法主持會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由出席會(huì)議的持有最多表決權(quán)股份的股東 （或股東代理人）主持。（八）本章程規(guī)定的其他情形。（七）二分之一以上獨(dú)立董事提請(qǐng)時(shí)；（六）監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)；（五）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（四）單獨(dú)或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十 （不含投票代理權(quán)）以上的股東書(shū)面請(qǐng)求時(shí)；（三）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一時(shí)；（二）獨(dú)立董事低于本章程規(guī)定的人數(shù)或要求的比例時(shí)；（一）董事人數(shù)不足本章程規(guī)定的本行董事總數(shù)的三分之二時(shí)；第五十三條 有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以?xún)?nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)：獨(dú)立董事、監(jiān)事的評(píng)價(jià)應(yīng)采取自我評(píng)價(jià)與相互評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式進(jìn)行。（十七）審議法律、法規(guī)和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。（十六）審議監(jiān)事會(huì)關(guān)于對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（十五）審議董事會(huì)關(guān)于對(duì)董事的評(píng)價(jià)及獨(dú)立董事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（十四）通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)本行的監(jiān)管意見(jiàn)，并審議董事會(huì)關(guān)于本行執(zhí)行整改情況的報(bào)告；（十三）審議單獨(dú)或合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東的提案；（十二）對(duì)本行聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；（十一）修改本章程；（十）對(duì)本行合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（九）對(duì)代理發(fā)行債券作出決議；（八）對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本作出決議；（七）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事及外部監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（一）決定本行經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；第五十條 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)：第二節(jié) 股東大會(huì)控股股東及其下屬的其他單位不應(yīng)從事與本行相同或相近的業(yè)務(wù)。控股股東高級(jí)管理人員兼任本行董事的，應(yīng)保證有足夠的時(shí)間和精力承擔(dān)本行的工作?？毓晒蓶|及其職能部門(mén)與本行及其職能部門(mén)之間沒(méi)有上下級(jí)關(guān)系。本行的重大決策應(yīng)由股東大會(huì)和董事會(huì)依法作出?？毓晒蓶|對(duì)本行應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用資產(chǎn)重組等方式損害本行和其他股東的合法權(quán)益，不得利用其特殊地位謀取額外的或不正當(dāng)?shù)睦?。第四十五條 本行的控股股東在行使表決權(quán)時(shí)，不得作出有損于本行和其他股東合法權(quán)益的決定。股東在本行的借款余額超過(guò)其持有的經(jīng)審計(jì)的上一年度的股權(quán)凈值，且未提供銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保的，不得將本行股票再行質(zhì)押。第四十二條 本行應(yīng)采取有效措施防止股東及其關(guān)聯(lián)方以各種形式占用或轉(zhuǎn)移本行的資金、資產(chǎn)及其他資源。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層成員執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損害的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本行應(yīng)建立和股東溝通的有效渠道。本行應(yīng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：（一）股東的姓名或者名稱(chēng)及住所；（二）各股東所持有股份數(shù)；（三）各股東所持有股權(quán)證的編號(hào)；（四）各股東取得股份的日期。第三十六條 本行股東為依法持有本行股份的人。第一節(jié) 股 東第五章 股東和股東大會(huì)有關(guān)申報(bào)期間由董事會(huì)根據(jù)具體情況確定，報(bào)股東大會(huì)通過(guò)。受讓人購(gòu)買(mǎi)本行股份后持股總數(shù)達(dá)到本行股份總數(shù)百分之五以上的或變更持有本行股份總數(shù)百分之五以上的股東的，應(yīng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)。（二）通過(guò)協(xié)議方式購(gòu)回；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院證券主管部門(mén)批準(zhǔn)的其他方式。（一）向全體股東按照相同比例發(fā)出購(gòu)回要約；第三十六條 本行購(gòu)回股份，可以下列方式之一進(jìn)行： 本行因前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)決議。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊(cè)資本決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)發(fā)布公告。（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國(guó)務(wù)院證券主管部門(mén)批準(zhǔn)的其他方式。（三）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（二）向現(xiàn)有股東派送紅股；（一）向現(xiàn)有股東配售股份；第三十三條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加注冊(cè)資本：第二節(jié) 股份增減和回購(gòu)第三十一條 股東所持有的股權(quán)證書(shū)被盜、遺失或者滅失，股東可以依照民事訴訟法規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股權(quán)證書(shū)失效。第二十八條 本行發(fā)行的股份采取股權(quán)證書(shū)（或股票）形式。公司股份總數(shù)股為【 】股。第二十一條 本行的股份采取股票的形式。第一節(jié) 股份發(fā)行第四章 股 份本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。本行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，依法接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)督管理。第十四條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨：【 】第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第十二條 本行尊重同業(yè)、存款人及其他債權(quán)人、客戶(hù)、員工、同業(yè)間組織及機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)、供應(yīng)商、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。股東可以依據(jù)本章程起訴本行；本行可以依據(jù)本章程起訴股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員；股東可以依據(jù)本章程起訴股東、本行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。本行全部注冊(cè)資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，本行以全部資產(chǎn)為限對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五條 本行注冊(cè)資本：人民幣【 】元 （￥【 】元）。本行住所郵政編碼：【 】第四條 本行住所：【 】；英文名稱(chēng)：【 】第一條 為維護(hù)XX郭凱村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”或“本行”）、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公司法》）、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)《商業(yè)銀行法》）、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銀行業(yè)監(jiān)督法》）、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引》和其他有關(guān)規(guī)定，制訂本章程。第一章 總 則XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程（草案）第三條 本行注冊(cè)名稱(chēng)：中文名稱(chēng)：XX郭凱村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱(chēng)“【 】銀行”。第八條 本行股份總數(shù)為【 】股，每股面值為人民幣壹元。第十條 本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。本章程所稱(chēng)“高級(jí)管理層”是指本行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等。第十三條 本行在保持本行持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)股東利益最大化的同時(shí)，應(yīng)關(guān)注所在營(yíng)業(yè)地社區(qū)的福利、環(huán)境保護(hù)、公益事業(yè)等問(wèn)題，重視本行的社會(huì)責(zé)任。第十七條 本行實(shí)行一級(jí)法人