【正文】 的數(shù)據(jù)； 真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。報(bào)證監(jiān)局時(shí)隨附電子文檔。 40 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求報(bào)送報(bào)告材料。 37 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； （二）預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)； （六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字； （七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 33 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)范 ： ① 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平； ② 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金； ③ 以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金； ④ 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折； ⑤ 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； ⑥ 挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金； ⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定； ⑧ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。 ，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。 29 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)的條件外，還應(yīng)具備下列條件： （一）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （二）最近兩年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （三）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間； （四）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。 ： （ 1） 組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì) （ 2） 組合投資的配臵策略 （ 3） 組合投資的品種選擇 （ 4） 組合投資的調(diào)整策略 18 第四節(jié) 基金的促銷(xiāo)手段、 營(yíng)銷(xiāo)推廣及營(yíng)銷(xiāo)管理 一、基金的促銷(xiāo)手段 二、基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng) 三、基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 大綱要求： ? 熟悉基金的促銷(xiāo)手段 ? 熟悉基金持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的作用和特點(diǎn) ? 熟悉基金的基本營(yíng)銷(xiāo)技巧 19 基金的促銷(xiāo)手段 一、基金的促銷(xiāo)手段 （一）人員推銷(xiāo) （二）營(yíng)業(yè)推廣 （三）廣告促銷(xiāo) （四）公共關(guān)系 （五）持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) 20 基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 二、基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng) (一 ) 基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的意義 （二）組織基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的流程 21 基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 三、基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 (一 ) 營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃實(shí)施過(guò)程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷(xiāo)售流程、客戶服務(wù)及投資者教育 一、基金銷(xiāo)售的基本流程 二、基金銷(xiāo)售的客戶服務(wù) 三、投資者教育 大綱要求： ? 熟悉基金銷(xiāo)售中客戶服務(wù)的意義 、 內(nèi)容和服務(wù)方式 23 基金銷(xiāo)售的基本流程 一、基金銷(xiāo)售的基本流程 (一 ) 投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 (二 ) 產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示 (三 ) 提供投資咨詢建議 (四 ) 受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng) (五 ) 提供售后跟蹤服務(wù) 24 基金銷(xiāo)售的客戶服務(wù) 二、基金銷(xiāo)售的客戶服務(wù) （一）客戶服務(wù)的意義 （二）客戶服務(wù)的內(nèi)容 （ 三 ） 客戶服務(wù)的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開(kāi)展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開(kāi)展投資者教育的主要內(nèi)容 （ 三 ） 開(kāi)展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開(kāi)展投資者教育的保障機(jī)制 26 第六節(jié) 基金銷(xiāo)售活動(dòng)及銷(xiāo)售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 （二）基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范 二、基金銷(xiāo)售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷(xiāo)售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷(xiāo)售人員的內(nèi)部管理 大綱要求： 掌握基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范要求和風(fēng)險(xiǎn)控制 27 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 《 基金銷(xiāo)售管理辦法 》 第七條規(guī)定：“基金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷(xiāo)售。 （二）基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征 ?服務(wù)性 ?專業(yè)性 ?持續(xù)性 6 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義 （一）有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo) （二）有利于推進(jìn)投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關(guān)系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容 （一）目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定 1. 分析投資者的真實(shí)需求 2. 投資者的行為特征、影響購(gòu)買(mǎi)決策的因素 （二）營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析 1. 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本身的情況 2. 影響投資者決策的因素 3. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管 8 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容 （三）營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì) 營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷(xiāo) （四）基金營(yíng)銷(xiāo)的管理 1. 基金銷(xiāo)售的基本流程 2. 基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理 3. 基金營(yíng)銷(xiāo)人員的管理 4. 營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的組織 9 第二節(jié) 基金的銷(xiāo)售渠道 一、國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道的狀況 二、我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的狀況 大綱要求： ? 熟悉基金的銷(xiāo)售渠道 10 國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險(xiǎn)公司 （三）獨(dú)立的投資顧問(wèn) （四）直銷(xiāo) （五）網(wǎng)上交易和基金超市 （六）機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售 11 我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的狀況 截至 2022年年底，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售逐漸形成了以銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)及基金管理公司直銷(xiāo)為主的銷(xiāo)售體系。 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單的等同于推銷(xiāo)基金、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷(xiāo)、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。 高風(fēng)險(xiǎn) 中風(fēng)險(xiǎn) 低風(fēng)險(xiǎn) 積極型 穩(wěn)健型 保守型 基金產(chǎn)品 投資人 17 投資者分析 （四）基金組合投資 ：為了進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機(jī)組合而成的基金產(chǎn)品組合。 28 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定； （二）有專門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)； （三）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年