基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)-全文預(yù)覽
【正文】 平。 債券型基金、貨幣型基金不適合。把定期定投做為一生的理財(cái)計(jì)劃，零存整取，用與子女教育，買房，養(yǎng)老。 適合哪些投資者 ? 基金品種不斷創(chuàng)新。 2020年 9月，第一只 QDII基金 華安國際配置 基金成立。 2020年 5月，第一只保本基金 南方避險(xiǎn) 成立。 信托認(rèn)購起點(diǎn)一般不低于 5萬，門檻較高。 信托可以融通委托人財(cái)產(chǎn)，包括現(xiàn)金和財(cái)物，基金只能運(yùn)作現(xiàn)金。 券商集合計(jì)劃管理與托管費(fèi)一般比基金低，但業(yè)績與管理人收入掛鉤，有激勵(lì)性。 基金與券商集合計(jì)劃的比較： 相似： 限定型產(chǎn)品與債券型基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平類似。 銀行理財(cái)產(chǎn)品投資門檻通常較高。 基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品比較： 銀行理財(cái)產(chǎn)品投資范圍更廣。 保險(xiǎn)投資產(chǎn)品與基金的預(yù)期收益不同。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同： 基金一般不保本，可能損失本金，也可能獲得高收益；銀行存款固定利率，利息收益固定，但要承擔(dān)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。 基金與股票和債券所籌基金投向不同： 股票和債券是直接投資直接投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金是間接投資工具，投資于有價(jià)證券等金融工具。 ? 特殊類型 :保本基金、 ETF（交易型開放式指數(shù)基金）基金、 LOF（上市交易的開放式基金）基金、 QDII、 QFII。 ? 按投資目標(biāo)不同：成長型、價(jià)值型、平衡型。 ? 嚴(yán)格管理、信息透明。 ? 與直接投資股票和債券不同，基金是一種 間接投資工具 。形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以 投資組合 的方式進(jìn)行證券投資的一種 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 的集合投資計(jì)劃。 ? 利益共相、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 ? 按份額是否固定：封閉式基金和開放式基金。 ? 按投資理念不同：主動(dòng)型基金和被動(dòng)型（指數(shù)）基金。 ? 基金單位凈值 =基金總資產(chǎn) /基金總份額 基金與股票、債券比較： 基金與股票和債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同： 買股票就是當(dāng)股東，買債券就是當(dāng)公司的債權(quán)人，買基金是通過信托關(guān)系成為基金的受益人。 基金與銀行儲蓄存款比較： 性質(zhì)不同： 基金是受益憑證，對資金只是代理管理，不承擔(dān)資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款是信用憑證，存款到期銀行要支付本息 。 保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得保障為主要目標(biāo)的產(chǎn)品，基金是以獲取投資收益為主要目的的產(chǎn)品。 購買保險(xiǎn)投資產(chǎn)品要簽定合同期限，如果想退保則要支付一定數(shù)量的退保費(fèi)用，獲得保障的同時(shí)失去了靈活性，基金的流動(dòng)性強(qiáng)，投資者可以較隨意的進(jìn)行買賣和轉(zhuǎn)換。 銀行理財(cái)產(chǎn)品通常有固定投資期，在一定時(shí)期內(nèi)不可支取，即使可以贖回，費(fèi)用也會很高。 基金對信息披露頻率、內(nèi)容、格式都有嚴(yán)格要求，銀行理財(cái)產(chǎn)品在信息披露頻率和透明度都不
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1