【正文】 際問題的指導意義 □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 論文的觀念是否有新意？設計是否有創(chuàng)意？ □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 論文（設計說明書）所體現(xiàn)的整體水平 □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 建議成績： □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 （在所選等級前的□內畫“√”） 評閱教師： （簽名） 單位： （蓋章） 年 月 日 教研室（或答辯小組）及教學系意見 教研室（或答辯小組）評價： 一、答辯過程 畢業(yè)論文（設計）的基本要點和見解的敘述情況 □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 對答辯問題的反應、理解、表達情況 □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 學生答辯過程中的精神狀態(tài) □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 二、論文（設 計）質量 論文（設計）的整體結構是否符合撰寫規(guī)范？ □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 是否完成指定的論文（設計）任務（包括裝訂及附件）？ □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 三、論文（設計）水平 論文（設計）的理論意義或對解決實際問題的指導意義 □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 論文的觀念是否有新意？設計是否有創(chuàng)意？ □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 論文（設計說明書）所體現(xiàn)的整體水平 □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 評定成績： □ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格 教研室主任（或答辯小組組長）： （簽名） 年 月 日 教學系意見： 系主任： （簽名） 年 月 日 我國商業(yè)銀行反洗錢的現(xiàn)狀與對策分析 摘 要 近年來中國洗錢活動日益增多，數(shù)額也不斷上漲，手段無所 不用。 涉密論文按學校規(guī)定處理。對本文的研究做出重要貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標明。對本研究提供過幫助和做出過貢獻的個人或集體，均已在文中作了明確的說明并表示了謝意。盡我所 知，除文中特別加以標注和致謝的地方外，不包含其他人或組織已經發(fā)表或公布過的研究成果，也不包含我為獲得 及其它教育機構的學位或學歷而使用過的材料。除了文中特別加以標注引用的內容外，本論文不包含任何其他個人或集體已經發(fā)表或撰寫的成果作品。本人授權 大學可以將本學位論文的全部或部分內容編入有關數(shù)據(jù)庫進行檢索，可以采用影印、縮印或掃描等復制手段保存和匯編本學位論文。 、圖表要求： 1）文字通順，語言流暢，書寫字跡工整，打印字體及大小符合要求，無錯別字，不準請他人代寫 2）工程設計類題目的圖紙，要求部分用尺規(guī)繪制，部分用計算機繪制，所有圖紙應符合國家技術標準規(guī)范。由于不法收入的存在形式主要是現(xiàn)金或銀行存款，所以犯罪分子必然要利用商業(yè)銀行通過賬戶轉移、現(xiàn)金存取等方式，將臟錢清洗干凈。s money laundering increasingly in recent years, amount is also rising, means nothing. A steady stream of laundering money through anized after cleaning the legitimate cloak, into the health system of the national economy and corrosion. Therefore, effective strike and control money laundering crime of our country economy development and social stability has an important practical significance. Due to the form of the illegal ine mainly cash or bank deposits, so the criminals must use mercial Banks through the account transfer, cash access, will clean the dirty money. Therefore, give full play to the main force of mercial Banks antimoney laundering, is an effective prevention and control and the key to crack down on the crime of money laundering activities. In this paper, based on the research of the concept of money laundering and antimoney laundering, analysis of the necessity of the mercial Banks antimoney laundering, at the same time introduced the our country mercial bank antimoney laundering work, points out the problems existing in the antimoney laundering work, finally put forward the corresponding countermeasures. [key words] mercial Banks Antimoney laundering Mechanism construction 目錄 一、洗錢與反洗錢概述 ............................................ （ 1） （一）洗錢的定義與過程 ...................................... （ 1） 洗錢的定義 ............................................ （ 1） 洗錢的過程 ............................................ （ 2） 通過銀行洗錢的主要手段 ................................................................（ 2） 洗錢的途徑 ........................................................................................（ 3） 洗錢的危害 ........................................ .......（ 4） （二）反洗錢的定義及流程 .................................... （ 4） 反洗錢的定義 ....................................................................................（ 4） 反洗錢的工作流程 ............................................................................（ 5） （三）商業(yè)銀行反洗錢的必要性 ................................. （ 5） 二、我國商業(yè)銀行反洗錢的現(xiàn)狀 ....