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20xx年某保險代理公司管理制度(基本法)18頁doc-保險制度-全文預覽

2025-09-11 16:46 上一頁面

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【正文】 次; 八、任總監(jiān)滿 12 個月 九、直轄組繼續(xù)率不低于 80%; 十、通過培訓及考評 第八十三條 高級總監(jiān)維持標準 高級總監(jiān)于最近一個考核期達到以下條件,予以維持: 一、組員人數(shù) 6 人; 二、直轄組合計 FYC18000 元(含經(jīng)理本人); 三、直轄部合計 FYC180000 元; 四、營業(yè)部小組 5 個,(直接累計育成組數(shù) 2 個); 五、累計增部 5 個;(直接增部 2 個) 六、直轄部實動人次 72 人次; 七、直轄部繼續(xù)率不低于 80%。 第七十五條 營業(yè)部經(jīng)理維持標準 營業(yè)部經(jīng)理于最近一個考核期達到以下條件,予以維持: 一、組員人數(shù) 6 人; 二、直轄組合計 FYC18000 元(含經(jīng)理本人); 三 、直轄部合計 FYC90000 元; 四、營業(yè)部小組 4 個,(直接累計育成組數(shù) 2 個); 五、直轄部實動人次 60 人次; 六、直轄部繼續(xù)率不低于 80%。 第七十一條 高級業(yè)務主任維持標準 高級業(yè)務主任于最近一個考核期達到以下條件,予以維持: 一、組員人數(shù) 5 人; 二、直轄組合計 FYC4500 元(含主任本人); 三、累計育成組數(shù)一個; 四、直轄組繼續(xù)率不低于 80%。 第六十三條 考核月指自然月。工作考核和素質考評不合 格的,盡管已達到各項晉升考核指標,也不予晉升。 第五十八條 業(yè)務主任直接育成新業(yè)務主任(不含直接定級的業(yè)務主任),在隨后對原業(yè)務主任進行維持考核時,給予兩個考核期的回算期: 一、第一個考核期,按晉升業(yè)務主任直轄組 FYC 的 100%和組員人數(shù)的 100%,回算給原業(yè)務主任計算維持考核; 二、第二個考核期,按晉升業(yè)務主任直轄組 FYC 的 50%和組員人數(shù)的 50%,回算給原業(yè)務主任計算維持考核; 三、回算不適用于原業(yè)務主任的晉升考核; 四、以上考核期均指被育成業(yè)務主任的維持考核期。 第四部分 營銷員的考核管理 第一章 營銷員考核的基本規(guī)定 第五十六條 營銷員晉升考核時,達到晉升條件,同時參加相關培訓,且培訓合格后予以晉升。 總監(jiān)層級人員,根據(jù)所任級別確定總監(jiān)輔導津貼獎金率。 上年度達成月均標保 責任底薪 小于 20200 0 20200— 29999 400 30000— 39999 500 40000— 49999 700 50000— 59999 900 60000— 69999 1100 70000— 79999 1300 大于 80000 1500 五. 營業(yè)部經(jīng)理層級 1. 初年度傭金 2. 續(xù)年度傭金 3. 增員獎:同正式營銷員 4. 伯樂獎:同正式營銷員 5. 營業(yè)部經(jīng)理管理津貼 對營業(yè)部經(jīng)理層級人員 ,根據(jù)其直轄部當月 FYC 達成情況 ,計發(fā)營業(yè)部經(jīng)理管理津貼 . 計算公式為 :營業(yè)部經(jīng)理管 理津貼 =直轄部當月累計 FYC(含部經(jīng)理本人及直轄組 )乘以比率 級別 比率 營業(yè)部經(jīng)理 7% 高級營業(yè)部經(jīng)理 8% 資深營業(yè)部經(jīng)理 9% 6. 業(yè)務主任管理津貼 :同資深業(yè)務主任標準 7. 營業(yè)部經(jīng)理特別津貼 對營業(yè)部經(jīng)理人員,根據(jù)其直轄部當月累計 FYC( 含部經(jīng)理本人及直轄組)達成情況,按下表計發(fā)營業(yè)部經(jīng)理特別津貼: 直轄部月 FYC(元) 特別津貼(元) 36000—— 51000 500 51000—— 66000 700 大于 66000 900 8. 育成獎:同業(yè)務主任層級 9. 增部獎 營業(yè)部經(jīng)理直接或間接增部時,公司按下表向增部人計發(fā)增部獎金。 個人繼續(xù)率獎金 =實收上上月應收的第二年保單續(xù)期傭金 X 比率 X 年期別換算系數(shù) 個人繼續(xù)率 比率 繼續(xù)率小于 80% 0 80%— 85% 20% 85%— 90% 40% 90%— 95% 60% 95%以上 70% 6. 年期別換算系數(shù) 主、附約年期 20 年期(含)以上 1519 年期 1014 年 39 年期 主約換算系數(shù) 100% 80% 60% 20% 附約換算系數(shù) 65% 52% 39% 13% 三. 正式營銷員 1. 初年度傭金 2. 續(xù)年度傭金 3. 增員獎:同試用營銷員 4. 伯樂獎:在新人獲得英才獎的同時,若其增員人簽約且為正式以上級別,則增員人可獲得“伯樂獎” 700 元 5. 個人繼續(xù)率獎:同降級營銷員 四. 業(yè)務主任層級 1. 初年度傭金 2. 續(xù)年度傭金 3. 增員獎:同正式營銷員 4. 伯樂獎:同正式營銷員 5. 業(yè)務主任管理津貼 對業(yè)務主任層級人員,根據(jù)其直轄組當月 FYC 達成情況,計發(fā)業(yè)務主任管理津貼。增員獎按月發(fā)放,發(fā)放時間為 24 個月,計算公式為: 增員獎金 =所增人員的 FYC 乘以 8% 4. 英才獎:新人錄入業(yè)務系統(tǒng)起 12個考核月內首次晉升為業(yè)務主任級別,可享受“英才獎”600 元。 試用營銷員及降級營銷員個人累計初年度傭金超過晉升為正式營銷員指標的傭金部分,按初年度擁金率計提,對臨界點保單的傭金,分出調整和不調整兩部分。營銷員傭金(手續(xù)費)必須由本人親自領取,解約人員的傭金(手續(xù)費)在辦理完各種手續(xù)之后由公司統(tǒng)一核發(fā)。 第四章 第五章 營銷員的違約責任 第四十六條 按照合同規(guī)定,營銷員發(fā)生下列情形之一的,公司有權視情節(jié)輕重予以降級或延緩級別調整、繳納一定 數(shù)額違約金、解除合同,同時造成公司損失的,公司有權要求賠償損失: 一、客戶填寫投保書和轉帳協(xié)議后,未在規(guī)定的時間內將相關材料交至公司指定地點;在收到保單正本后,未在三天之內送達客戶,并請客戶在回執(zhí)單上簽字確認; 二、除與客戶簽訂投保書和轉帳協(xié)議外,未經(jīng)許可代表公司收取續(xù)期現(xiàn)金保費; 三、未按規(guī)定為客戶辦理變更手續(xù)以及續(xù)繳保費,而導致保單失效或客戶投訴; 四、長期未向客戶提供服務、違反服務承諾,造成客戶糾紛; 五、未按公司要求參加服務培訓,在服務過程中,造成客戶糾紛; 六、擅自修改客戶確認后的投保書; 七、無 故不接受公司業(yè)務檢查,或經(jīng)公司管理人員提出改正意見仍無明顯改善的; 八、無故不參加公司組織的培訓、會議等活動; 九、以任何不正當?shù)氖侄螑阂鈮褐破渌麪I銷員級別調升等; 十、將自己的業(yè)務轉讓他人,或接受他人的業(yè)務轉讓,而導致客戶客戶投訴或造成糾紛; 十一、使用回傭或其他利益誘導等不正當手段,唆使客戶投保、終止有效契約; 十二、不通過正常的途徑反映問題,并故意散播有損公司形象的言論或行為; 十三、在職場內發(fā)生爭吵、喧嘩等不文明行為,參與打架,公然侮辱公司員工、其他營銷員或客戶、準客戶等擾亂正常工作秩序; 十四、爭 搶業(yè)務或爭搶增員,或私下轉讓保單、增員或相互借用單據(jù)等; 十五、為達到某種目的,虛構事實或挑唆客戶對公司員工或定點醫(yī)院醫(yī)生進行惡意投訴; 十六、因服務態(tài)度或服務質量不良,引起客戶不滿而提出投訴; 十七、通過收取客戶押金且強制客戶投保,收取客戶現(xiàn)金首期保險費且不開暫收首期保險費收據(jù)、所開收據(jù)與實際金額不符或收據(jù)上下聯(lián)相互不符; 十八、通過非正當渠道獲取客戶資料,導致客戶投訴; 十九、以虛增業(yè)績?yōu)槟康?,故意使用所銷售的保單于猶豫期內退保或取消; 二十、年度內所經(jīng)辦業(yè)務的猶豫期退保率(按件數(shù)計算)超過百分之三,導 致客戶投訴或造成嚴重后果; 二十一、其它公司在本辦法等有關營銷管理規(guī)定中明確禁止的行為。 第三節(jié) 嘉獎 第二十條 營銷員 在從事銷售、服務、增員、輔導和管理等工作過程中,有下列情形之一者,經(jīng)公司審查屬實,給予適當?shù)募为劊? 一、為維護公司利益或財產(chǎn)見義勇為者; 二、有具體事例或言行樹立公司形象,維護公
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