【正文】 第五十四條 業(yè)務(wù)人員請(qǐng)假必須填寫請(qǐng)假《業(yè)務(wù)人員請(qǐng)假申請(qǐng)單 》（見附件 13），經(jīng)書面批準(zhǔn)后方可獲假。 第五十一條 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應(yīng)就本單位業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動(dòng)進(jìn)行分析、檢討和評(píng)估。 第四十九條 營(yíng)業(yè)部需提前制作晨、夕會(huì)行事歷，并上報(bào)營(yíng)業(yè)區(qū)，營(yíng)業(yè)區(qū)派人進(jìn)行不定期抽查。 第四十六條 業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計(jì)劃，詳細(xì)列出每周的工作重點(diǎn)，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則應(yīng)制定業(yè)務(wù)計(jì)劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對(duì)象詳細(xì)列出，并依照拜訪日期先后填在計(jì)劃 100、保戶卡及工作日志中。 對(duì)社會(huì)： （二十四）業(yè)務(wù)人員對(duì)同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公 正； （二十五）對(duì)于已購(gòu)買其他公司保險(xiǎn)的客戶，業(yè)務(wù)人員不得鼓動(dòng)退保轉(zhuǎn)購(gòu)； （二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單。 對(duì)公司： （ 一）業(yè)務(wù)人員必須將自己招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險(xiǎn)保單； （二）業(yè)務(wù)人員必須在 24 小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi)交付公司，不得遲延、占用或挪作他用； （三）業(yè)務(wù)人員除代表公司招攬并代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，不能超越代理權(quán)限行為，無(wú)權(quán)對(duì)保險(xiǎn)條款加以修改和變更，無(wú)權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約； （四 ）業(yè)務(wù)人員除使用公司發(fā)給的保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)收收據(jù)收取第一期保險(xiǎn)費(fèi)外，未經(jīng)公司授權(quán)，不得代表公司收取任何到期與未到期的款項(xiàng)； （ 五）業(yè)務(wù)人員在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過(guò)新聞媒介發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；業(yè)務(wù)人員必須使用總公司統(tǒng)一印刷的展業(yè)資料對(duì)公司和產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品； （六）業(yè)務(wù)人員必須保守公司秘密，如公司財(cái)務(wù)狀況、公司經(jīng)營(yíng)狀況、公司內(nèi)部制度等； （七）業(yè)務(wù)人員須愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，保持辦公環(huán)境整潔有序； （八）各業(yè)務(wù)單位外出活動(dòng)尤其是舉行宣 傳、咨詢或社會(huì)公 益活動(dòng)，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。 第四十條 各級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)： （一）同主任的職責(zé)（ 16 項(xiàng)）； （ 二）對(duì)營(yíng)業(yè)部日常管理負(fù)責(zé)，解決營(yíng)業(yè)部的各種糾紛，保證營(yíng)業(yè)部職場(chǎng)整潔，保證職場(chǎng)設(shè)備的完好，保證良好的出勤率； （ 三）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄人員的工作計(jì)劃的執(zhí)行情況，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)主任完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組織營(yíng)業(yè)部各級(jí)教育訓(xùn)練； （四）貫徹公司經(jīng)營(yíng)理念、工作方針及各項(xiàng)規(guī)章制度，推動(dòng)完成公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效與 任務(wù)指標(biāo)； （五）對(duì)營(yíng)業(yè)部的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)成本與費(fèi)用進(jìn)行管控； （六）進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，組織拓展，育成新的業(yè)務(wù)主管和營(yíng)業(yè)部經(jīng)理； （ 七）協(xié)助參與公司有關(guān)培訓(xùn)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)、匯報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、推動(dòng)； （ 八）完成公司或管理區(qū)交辦的相關(guān)事項(xiàng)。 第三章 業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé) 第三十六條 各級(jí)業(yè)務(wù)單位及所屬人員，須接受其上級(jí)單位及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)單位和主管單位的監(jiān)督與管理。 第三十四條 公司原則上不同意業(yè)務(wù)人員在機(jī)構(gòu)內(nèi)異動(dòng)，如確需異動(dòng)的需填報(bào) 《業(yè)務(wù)員內(nèi)部異動(dòng)申請(qǐng)表》（見附件 14）。 （二）調(diào)入后職級(jí)原則上維持原職級(jí)（不得高于原職級(jí)），并給予一個(gè)考核期不做考核。 （六）營(yíng)銷部人管室將離 職人員二級(jí)檔案歸檔，保留二年后匯總報(bào)營(yíng)銷部人管室，予以統(tǒng)一銷毀。 （二）各級(jí)主管應(yīng)和離職人員面談并簽署意見 ： 1．營(yíng)業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)與所轄營(yíng)業(yè)部各級(jí)離職人員面談； 2．區(qū)經(jīng)理須與主任以上職級(jí)（含）離職人員面談； 3．營(yíng)銷部經(jīng)理須與營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上職級(jí)（含）離職人員面談。 第三十條 降級(jí)處理程序： （一）機(jī)構(gòu)營(yíng)銷部人管室核查未達(dá)到維持條件的業(yè)務(wù)人員名單，并進(jìn)行降級(jí)操作；各級(jí)主管降級(jí)需填寫《各級(jí)業(yè)務(wù)主管降級(jí)審批表》（見附件 9），由機(jī)構(gòu)簽署核查意見后，上報(bào)區(qū)域事業(yè)部同意并進(jìn)行降級(jí)操作；營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以上降級(jí)人員須逐級(jí)上報(bào)區(qū)域事業(yè)部，經(jīng)區(qū)域事業(yè)部批準(zhǔn)后下文公布降級(jí)人員名單，并進(jìn)行降級(jí)操作 。 （二）報(bào)營(yíng)銷 部經(jīng)理、個(gè)險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人、個(gè)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人審核。 （五）營(yíng)銷部人管室將考試合格人員編制《營(yíng)業(yè)部經(jīng)理晉級(jí)申報(bào)表》送個(gè)險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人審批，并報(bào)區(qū)域事業(yè)部。 第二十八條 晉升營(yíng)業(yè)部經(jīng)理程序 （一）業(yè)務(wù)人員若業(yè)績(jī)達(dá)到營(yíng)業(yè)部經(jīng)理晉級(jí)條件，填寫《各級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理晉級(jí)申報(bào)表》（附件 7），并逐級(jí)上報(bào)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)區(qū)經(jīng)理（無(wú)營(yíng)業(yè)區(qū)的直接上報(bào)營(yíng)銷部人管室）和營(yíng)銷部人管室審核。 （四）培訓(xùn)部根據(jù)營(yíng)銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級(jí)的晉升培訓(xùn)和考試。 （七）營(yíng)銷 部人管室將晉級(jí)材料歸入二級(jí)檔案。 （三）營(yíng)銷部負(fù)責(zé)人簽署意見后，確定晉級(jí)培訓(xùn)人員名單。 （ 七）營(yíng)銷部下文公布轉(zhuǎn)正人員名單，電腦作轉(zhuǎn)正處理。 （ 四）營(yíng)銷部人管室全面審核后，確定轉(zhuǎn)正培訓(xùn)人員名單。 第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員的異動(dòng) 第二十五條 業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)正程序： （ 一）試用業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)達(dá)到轉(zhuǎn)正條件，填寫《業(yè)務(wù)人員及行銷路線人員晉級(jí)申請(qǐng)表》（見附件 5），提交營(yíng)業(yè)部經(jīng)理。以下情況的業(yè)務(wù)員不能進(jìn)行二次入司： （一）因違反公司業(yè)務(wù)品質(zhì)管理規(guī)定而被解除代理合同； （二）有兩次（含）以上的離職記錄； 第二十三條 二次入司的職級(jí)恢復(fù)、組織歸屬、考核和待遇等按如下規(guī)定執(zhí)行： （一）二次入司職級(jí)恢復(fù)的規(guī)定 1． 原職級(jí)為試用業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為試用業(yè)務(wù)員； 2． 原職級(jí)為正式業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員； 3． 原職級(jí)是業(yè)務(wù)主任以上人員，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；如果自復(fù)職之日起一個(gè)月內(nèi)增員持證人力 6人（含）以上者，恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任， 同時(shí)與轄下人員確立推薦關(guān)系； （二）組織歸屬的規(guī)定 符合二次入司條件的離職人員被其他營(yíng)業(yè)部、組的人員推薦二次入司的，則歸屬現(xiàn)推薦人的營(yíng)業(yè)部、組，同時(shí)與現(xiàn)推薦人建立推薦關(guān)系；若二次入司人員為主任以上職級(jí)，同時(shí)與所在營(yíng)業(yè)組主管建立育成關(guān)系； （三）考核的規(guī)定 二次入司人員從重新入司之日起按照基本法標(biāo)準(zhǔn)參加各項(xiàng)考核，其中繼續(xù)率考核指標(biāo)不含二次入司日之前所銷售的保單。 第二十條 對(duì)提供假學(xué)歷、假身份證明、假擔(dān)保、隱瞞或偽造個(gè)人簡(jiǎn)歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除合同，并追究其推薦人、主管的連帶責(zé)任。應(yīng)聘人員持《壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員上崗報(bào)到通知書》到營(yíng)業(yè)部報(bào)到，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理在《報(bào)到回執(zhí)》上簽字后交回人管室，據(jù)以確定入司時(shí)間。 （七）簽約并錄用 1． 培訓(xùn)合格并通過(guò)保險(xiǎn)代理人考試的應(yīng)聘人員需準(zhǔn)備以下材料： ──擔(dān)保書：其推薦人及其直屬主管為當(dāng)然擔(dān)保人（內(nèi)擔(dān)保），同時(shí)須另覓一名外擔(dān)保人并出具擔(dān)保書。 NA 業(yè)務(wù)員條件： 4 分以上，如“禮賢”甄選系統(tǒng)測(cè)試 3 分，則性向平均分須 6 分或自信心、說(shuō)服力 8 分以上； FNA 業(yè)務(wù)員條件： 7 分以上 ； 同一業(yè)務(wù)員一年內(nèi)只可進(jìn)行一次“禮賢”甄選系統(tǒng)測(cè)試。 ──上述材料交與營(yíng)業(yè)部主管初步面談并簽署意見。 第十六條 公司鼓勵(lì)正式職級(jí)以上的業(yè)務(wù)人員推薦新人，但推薦人和各級(jí)主管亦應(yīng)把握新人的素質(zhì)和品行，對(duì)推薦新人負(fù)有選擇、輔導(dǎo)、訓(xùn)練的責(zé)任。 第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動(dòng) 第一節(jié) 業(yè)務(wù)人員的聘用 第十三條 各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司的年度計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定增員計(jì)劃。 第十一條 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員每月的發(fā)傭時(shí)間為 20 日（遇節(jié)假日順延）。 6． 第 13 個(gè)月年 度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。 2． 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為 12 個(gè)月。晉升營(yíng)業(yè)部經(jīng)理的時(shí)間固定為每年的一月一日或七月一日。 3．操作時(shí)間： 對(duì)于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對(duì)于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作 4． 發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算 ，件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算 。 （二）若該保單為 短期契約轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放： 對(duì)先 退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過(guò)舊保單傭金的，不 發(fā)放傭金；新保單傭金超過(guò)舊保單傭金的，只發(fā)放超過(guò)部分的傭金 。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。 第三條 業(yè)務(wù)人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規(guī)范等事項(xiàng)，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。 第二條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的聘用條件，取得《保險(xiǎn)代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的外勤人員。行銷發(fā)展的職級(jí)包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、行銷主任、高級(jí)行銷主任、 資深行銷主任、行銷經(jīng)理。初年度傭金的發(fā)放適用如下規(guī)則： （一）若保單回執(zhí)在每月 13 號(hào)（含）前回銷，則發(fā)放 100%的 初年度 傭金，否則將預(yù)留 50%的傭金，待其回執(zhí)回銷后，再予以發(fā)放。 2． 相關(guān)釋義： 新保單是指新承保的主險(xiǎn)保單，但不含新增附約、追加保費(fèi)、 追加銷售項(xiàng)目產(chǎn)生的新契約； 舊保單是 指在新保單承保之前同一被保險(xiǎn)人的保單，但不含永久失效保 單；附加險(xiǎn)、一年期主險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)保單。季考核期，是指每年 1 至 3 月、 4 至 6 月、 7 至 9月、 10 至 12 月，本季任職未滿二個(gè)月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個(gè)月為一個(gè)考核期，本期任職未滿六個(gè)月者，并入一下考核期；年度考核期為每年 1— 12 月。 第十條 本辦法所稱“第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率”，計(jì)算公式如下： 考 察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi) (含附約 ) 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率 = 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi) (含附約 ) 例： 2020 年 5 月 1 日 2020 年 4 月 30 日生效的新契約，在 2020 年 5 月 2020 年 6 月 1 日 — 2020 年 6 月 30 日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi) （含附約） 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率 = 2020 年 5 月 1 日 2020 年 4 月 30 日生效的新契約保費(fèi) （含附 約） 備注： 1． 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險(xiǎn)責(zé)任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉(zhuǎn)換終止（投連轉(zhuǎn)保） 、到期終止、繳清、減額繳清。 5． 健康險(xiǎn)納入繼續(xù)率的計(jì)算。 9． 考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。各機(jī)構(gòu)不得用行政或競(jìng)賽激勵(lì)等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營(yíng)業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。 第十五條 各級(jí)業(yè)務(wù)單位及人員在招募新業(yè)務(wù)人員時(shí)，不得違反下列規(guī)定： （ 一 ）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、報(bào)酬及福利等事項(xiàng)作虛假或夸大說(shuō)明，尊重新人的知情權(quán)； （ 二 ）未經(jīng)許可，不得以公司或個(gè)人名義刊登招募廣告； （ 三 ）在招聘過(guò)程中，不得損害他人、公司及社會(huì)利益。 （ 二）面談 ──推薦人面談并簽署意見。 （ 四）“禮賢”甄選系統(tǒng)測(cè)試 業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)“禮賢”甄選系統(tǒng)測(cè)試且滿足一定的錄用分?jǐn)?shù)方可錄用，機(jī)構(gòu)人管將提供給營(yíng)業(yè)部經(jīng)理打印的“禮賢”甄選系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告。 2．崗前培訓(xùn)： （ 1）人管室根據(jù)代理人考試通過(guò)人員名單，確定參訓(xùn)人員名單并送交培訓(xùn)部組織報(bào)名； （ 2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)； （ 3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、通關(guān)考試，并公布考試結(jié)果； （ 4）人管室將培訓(xùn)未通過(guò)人員的資料退回營(yíng)業(yè)區(qū)。 ──有價(jià)單證保證金收據(jù) ──《新人入司健康告知書》（見附件 2）或近期（ 2 個(gè)月）縣、區(qū)級(jí)以上醫(yī)院體檢合格證明 ──《保險(xiǎn)代理人資格證》（或考試通過(guò)證明） ──入司承諾書 2． 對(duì)持有代理資格證的人員與其簽訂《保險(xiǎn)代理合同》 ； 3． 機(jī)構(gòu)人管依此將個(gè)人資料錄入電腦系 統(tǒng)； 4． 人管室簽發(fā)《壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員上崗報(bào)到通知書》（見附件 3）。 第十九條 新人培訓(xùn)未通過(guò)者 ，經(jīng)其本人申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)區(qū)主管及培訓(xùn)部簽字同意，可給一次機(jī)會(huì)，允許