理財規(guī)劃師考試資料理財顧問式行銷60頁ppt-理財-全文預(yù)覽
【正文】 進式、積累式的方式進行。 35 私人理財規(guī)劃，應(yīng)根據(jù)不同個人或家庭的不同生存背景，如資產(chǎn)、收入及其穩(wěn)定程度，年齡、健康狀況、居住地、職業(yè)特點和中長期消費預(yù)期，構(gòu)建與之相匹配的避險機制，以未雨綢繆，實現(xiàn)零壓力下的消費預(yù)期達成。正是這種人的社會屬性，才使父子母子水乳交融，情深意厚，怎么也割舍不了。翻開中國已出版的全部字典、詞典， “ 養(yǎng)育之恩 ” 4個字赫然在目，而“ 生育之恩 ” 4個字卻怎么也查不到。然而，也有一些人，目光短視，或?qū)ξ磥砩钪锌梢灶A(yù)見的大額消費需求孰視無睹，進而將這種本可輕松實現(xiàn)的中遠期被動消費需求轉(zhuǎn)化成了一種生活中的風險。與此同時，指導(dǎo)客戶在最佳的時點進行資金投入，以實現(xiàn)既規(guī)避風險，又能使更多的私人資本去進行獲利投資的目標。這樣做的最終結(jié)果是，一旦遇上風險，就只能眼睜睜地看著本可以修復(fù)的生命，因經(jīng)濟原因而一點一點的消失；本可以尊嚴起來的人格，在一把眼淚一把鼻涕中蕩然無存。人吃五谷雜糧，難免患??；生命在于運動，而人在運動的過程中難免會發(fā)生意外。與此同時，又面向未來，去努力追逐未來生活的更加快樂和幸福。這種消費，是一種物質(zhì)與精神雙重融合的、高水平、高層次的主動消費。 一個層面是為了維護人的生命和基本體面，而不得不進行的消費。而勒緊褲帶以拼命積攢財富，將銀行存款數(shù)字的增長作為惟一快樂源似的 “ 土財主 ” 消費觀和生活方式，則讓人愧對原本美好的生活，愧對沒法萬歲、萬歲、萬萬歲的生命。 2020年 7月，國家發(fā)布的最新數(shù)據(jù)表明，中國人的平均壽命為 。人，無論是皇帝、總統(tǒng)、學者或家財萬貫牛氣沖天的大老板，抑或是一介草民，誰都不可能長生不老，誰都不可能萬壽無疆，誰都不可能萬歲、萬歲、萬萬歲。 22 在現(xiàn)實生活中，也有人卻走上了生活的另一極。人從完成基本的學歷教育，步入社會后，一般而言，賺錢的能力和收入水平逐步走高，消費支出也相應(yīng)增加，但消費支出的增長應(yīng)低于收入水平的增長。并且，在這一過程中，人們除了自身物質(zhì)和精神的雙重需求，而不得不進行被動消費或主動消費外，還得承擔養(yǎng)育女兒、贍養(yǎng)父母的義務(wù)和責任。 首先它應(yīng)根據(jù)個人或家庭的資產(chǎn)、收入及其穩(wěn)定程度，以及職業(yè)、年齡和支出預(yù)期、投資創(chuàng)業(yè)預(yù)期等特點，構(gòu)建與之相匹配的日常消費體系。 18 終身快樂，理財?shù)母灸繕? 私人理財它追求的目標，既不是一夜暴富，也不是窮日子窮過。4 理財規(guī)劃的實施 與客戶進行溝通 指導(dǎo)客戶啟動并實施理財規(guī)劃 第 6章 理財顧問式行銷 64 客戶獲利投資分析 客戶的投資理念是否正確 客戶的理財策略是否正確 客戶對投資工具的選擇是否正確 第 5章 理財規(guī)劃的制定 57 市場消費和投資信息篩選 保險產(chǎn)品的比較和篩選 人民幣和外匯理財產(chǎn)品的比較和篩選 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 11 第 4章 客戶財務(wù)分析 43 經(jīng)濟強勢國發(fā)生的重大事件 32 客戶信息采集的分類 客戶個人或家庭經(jīng)濟運行評價類信息 客戶個人或家庭即期和預(yù)期需求類信息 22 匹配，理財規(guī)劃的靈魂 構(gòu)建與個人或家庭資產(chǎn)、收入及其穩(wěn)定程度相匹配，與當前及中遠期消費預(yù)期、投資創(chuàng)業(yè)預(yù)期相匹配的日常消費體系 構(gòu)建與個人或家庭生存階段、健康狀況、消費預(yù)期、職業(yè)和環(huán)境特點、利率市場運行狀況相匹配的避險體系 構(gòu)建與個人或家庭生存階段、興趣愛好、市場認知度和駕馭力相匹配的投資獲利體系 4 11 終身快樂，理財?shù)母灸繕? 抓住今天的快樂 規(guī)避明天的風險 追逐未來生活的更加快樂 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 3 11 私人理財規(guī)劃的基本特征 私密性 指導(dǎo)性 科學性 可操作性 6 22 與國民生活相關(guān)項目的消費水平 子女教育經(jīng)費信息采集 醫(yī)療費用信息采集 住房消費信息采集 養(yǎng)老費用信息采集 汽車消費信息采集 私家車第三者責任保險信息采集 旅游費用信息采集 健美消費信息采集 9 36 經(jīng)濟政策調(diào)整信息的采集 國家宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整 國家行業(yè)政策調(diào)整 金融企業(yè)規(guī)章調(diào)整 33 客戶避險投資分析 客戶避險投資分析的重點 客戶避險投資分析的基本方法
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