【正文】 （九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機構(gòu)或本行審計、監(jiān)察保衛(wèi)等部室 提出問責(zé)建議的；（十）對合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報復(fù)的；（十一）本行董事會、監(jiān)事會或股東大會提出問責(zé)建議的。第七十條 在調(diào)查核實基礎(chǔ)上，調(diào)查人員將調(diào)查結(jié)果報告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第七十二條 結(jié)果告知合規(guī)部。第十一章第七十六條 誠信舉報制度 本辦法所指的誠信舉報人可以是本行員工，也可以是非本行人員或單位團體。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報后應(yīng)第一時間內(nèi)向合規(guī)部報告，并視舉報人的要求或舉報內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機構(gòu)）負責(zé)人報告。第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對受理的違規(guī)舉報應(yīng)作出初步分析或斷定，認為需要組織調(diào)查或上級領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽 頭相關(guān)部室成立專項調(diào)查小組進行調(diào)查，各相關(guān)部室（機構(gòu)）應(yīng) 當(dāng)給予積極的配合。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書面的調(diào)查報告。在進行調(diào)查、接受調(diào)查、核實舉報事項時，要盡可能的采取防范措施，防止被舉報人員和 其他無關(guān)人員在合理情況下從上述處理行為中推斷出舉報人的相 關(guān)信息。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。第九十二條 各部室、分支機構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強合規(guī)管理意識，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動合規(guī)” “合規(guī)人人有責(zé)” “合規(guī)維護聲譽”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入經(jīng)營管理目標(biāo)考核范圍。第九十八條 考核評價本行各職能部室、各分支機構(gòu)合規(guī)管理員時，應(yīng)征詢合規(guī)部對其合規(guī)意識和合規(guī)管理能力的意見和評 價。銀監(jiān)部門需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調(diào)閱。第一百零二條 誠信舉報檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨立卷”的原則進行管理。第一百零五條本辦法中所述合規(guī)風(fēng)險事項除第一百零三條所述為重大合規(guī)風(fēng)險事項外，其他為一般合規(guī)風(fēng)險事項。本辦法由某某農(nóng)商銀行負責(zé)制訂，修改、解第四篇：銀行如何抓好合規(guī)建設(shè)促進案件防控工作銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線，案件的頻發(fā)將導(dǎo)致銀行面臨聲譽風(fēng)險，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。在員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，切實提高員工的思想意識，使農(nóng)發(fā)行全員認識到合規(guī)就是效益，違規(guī)就是風(fēng)險，讓員工在處理業(yè)務(wù)時都能有合規(guī)意識，自覺做到合規(guī)經(jīng)營。三、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度。要在員工中樹立起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，建立必要的舉報監(jiān)督機制。領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，有效促進案件防控工作。下面，我結(jié)合實際和自身工作就如何貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則談幾點意見和建議：一、切實提高認識。學(xué)習(xí)是關(guān)鍵，如果不了解“行為準(zhǔn)則”不懂“行為準(zhǔn)則”又如何能做到貫徹落實行為準(zhǔn)則。遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，應(yīng)當(dāng)是銀行業(yè)從業(yè)人員的自覺行為，但沒有一定的監(jiān)督、懲處機制，行為準(zhǔn)則就會形同虛設(shè)。貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則首先要從領(lǐng)導(dǎo)做起?！皩W(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過兩次集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定，遵守我行的各項規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。，對員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開展第周一課培訓(xùn)3000人/次。，抽調(diào)風(fēng)險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經(jīng)辦的個人類信貸業(yè)務(wù)進行了專項檢查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險，保證崗位分離制衡的有效性。，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進一步加強自助業(yè)務(wù)操作管理，強化風(fēng)險控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細型。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個檢查組，分工負責(zé)對各經(jīng)營中心和網(wǎng)點進行了檢查，檢查機構(gòu)覆蓋率100%。十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項突出案件風(fēng)險”專項治理活動，將32項專項治理內(nèi)容分解落實到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。對違規(guī)網(wǎng)點及違規(guī)人員要及時記錄風(fēng)險檔案、進行責(zé)任追究、落實整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)進行了3次風(fēng)險排查，并將排查結(jié)果上報銀監(jiān)分局。進一步加強了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險。五是個人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項檢查。，抽查網(wǎng)點3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報，分析成因和隱患，督促整改落實。檢查內(nèi)容涵蓋A級授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點認真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學(xué)。ⅩⅩ年9月16日，我行組織開展了赴ⅩⅩ女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。邀請了紀(jì)委宣教科科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。第五篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動工作總結(jié)銀行分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動”工作總結(jié) 銀監(jiān)分局：根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》的通知”（銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》的通知”（蒙函〔ⅩⅩ〕256號），分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風(fēng)險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進活動，現(xiàn)總結(jié)如下：一、根據(jù)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》，結(jié)合實際制定了《分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。同時，制定規(guī)章制度辦法，建立相應(yīng)的懲處制度，采取懲處的手段，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員自身的職業(yè)行為。通過學(xué)習(xí)，提高員工行為內(nèi)涵和內(nèi)容的認識，從而更好地知道自身的職業(yè)行為。貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，就必須提高從業(yè)人員的思想認識，從思想的高度上認清《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的重要性。銀行業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，同時又是受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。要抓好這些規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，做到知錯必改，違規(guī)必究，違紀(jì)必辦，充分體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。采取集中學(xué)習(xí)、自學(xué)等多種形式，加強員工各項規(guī)章制度辦法的學(xué)習(xí)，做到熟練掌握運用；加強銀行業(yè)職業(yè)道德、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，自覺約束自身職業(yè)行為，做到合規(guī)合法；加強各種典型案件的學(xué)習(xí)，從中吸取教訓(xùn)，做到引以為戒。合規(guī)是一種文化，是農(nóng)發(fā)行一項核心的風(fēng)險管理活動，是農(nóng)發(fā)行每個人的責(zé)任，是一個遵守規(guī)律的過程和行為，是農(nóng)發(fā)行管治的一個重要環(huán)節(jié)。第一百零六條 釋亦同。第一百零三條 對損毀、遺失、擅自銷毀合規(guī)管理檔案；擅自對外提供、透露合規(guī)管理檔案內(nèi)容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣合規(guī)管理檔案及相關(guān)資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關(guān)問責(zé)機制規(guī)定執(zhí)行。調(diào)閱人檔案時，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。第一百條 終了后，合規(guī)部應(yīng)及時將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在卷內(nèi)目錄中注明密級登記和保 密期限。具體考核標(biāo)準(zhǔn)另行制定。第九十四條 括：（一）總行各部室、各業(yè)務(wù)條線；（二）分支機構(gòu)。第九十條 各級合規(guī)管理部門要進一步做好合規(guī)風(fēng)險提示，嚴(yán)格落實員工日常合規(guī)教育培訓(xùn)、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵和問責(zé)處罰“四項機制” 切實從源頭抓起，從細節(jié)做起。第八十七條 除了對舉報查實的違規(guī)人員按照有關(guān)規(guī)定進行處罰外，總行還將對下列人員進行處罰：（一）知情不報的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導(dǎo)致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報人員或調(diào)查處理人員進行打擊報復(fù)的；（六）對調(diào)查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報的；（八）其他應(yīng)處罰的情形。第八十四條 合規(guī)部應(yīng)建立誠信舉報臺賬，由專人對誠信舉報的檔案進行統(tǒng)一管理。第八十三條 調(diào)查時調(diào)查小組成員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)的業(yè)務(wù)材料或通過談話、檢查、問卷等形式向有關(guān)人員核實情況。上述報告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報材料的，將舉報材料轉(zhuǎn)報；（二）收到口頭舉報的，應(yīng)在收到舉報時對舉報內(nèi)容進行登 記，并將登記材料上報；（三）遇緊急情況可先通過電話或當(dāng)面匯報等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個工作日內(nèi)補報書面或電子材料。第七十七條 總行合規(guī)部為誠信舉報的接受部門，舉報人視情況可以向所在部室（機構(gòu)）的合規(guī)管理員舉報，也可以直接向 合規(guī)部舉報。第七十四條 對于在重大違規(guī)事件中負有主要責(zé)任并涉嫌違法犯罪的有關(guān)責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)移交并配合司法機關(guān)處理。處罰決定書應(yīng)送達有關(guān)當(dāng)事人及相 關(guān)機構(gòu)。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內(nèi)部審計檢查、監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查以及行內(nèi)誠信舉報、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時，應(yīng)及時報告行領(lǐng)導(dǎo)作出立 案或者不予立案的決定。第六十六條 合規(guī)部負責(zé)合規(guī)問責(zé)的調(diào)查并提出問責(zé)建議，在職責(zé)范圍內(nèi)實施批評教育。電子版報告 通過 OA 辦公系統(tǒng)報送。各二級支行、分理處在每季度結(jié)束后十天內(nèi)向所屬一級支 行提交季度合規(guī)工作報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向所屬一級支 行提交合規(guī)工作報告。（二）應(yīng)急報告路徑。合規(guī)風(fēng)險分析評 價報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風(fēng)險狀況；已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；已采取的或建議采取的糾正措施等。第五十八條 定期合規(guī)報告內(nèi)容（一）總行各部室填報的內(nèi)容報告期內(nèi)已制定的規(guī)章制度是否符合監(jiān)管部門、行業(yè)管理 要求以及自身發(fā)展的需要；各條線的規(guī)章制度有無相互抵觸；規(guī) 章制度是否覆蓋本行已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，有無缺失；報告期內(nèi)國家出臺了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線的新的金融管理 政策，監(jiān)管部門、省聯(lián)社有哪些新的監(jiān)管措施（制度、辦法等）； 報告期內(nèi)各部室適應(yīng)政策、環(huán)境及外部法律、法規(guī)等變化對哪些 已有規(guī)章制度進行了修訂、完善和廢止，針對哪些業(yè)務(wù)、流程新 建了哪些規(guī)章制度；在監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展的檢查中，凡涉及內(nèi)部規(guī) 章制度建設(shè)方面存在的問題、整改要求及落實情況；本部室的管理制度和各崗位的工作職責(zé)是否