【正文】 基本 制度、管理辦法和流程操作手冊等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、新客戶關(guān)系的建立等事項，在正式實施前進行的 審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風險提示的 活動。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進行。合 規(guī)部進行信貸、財務(wù)、會計、結(jié)算等方面違規(guī)責任認定后，將認 定材料提交監(jiān)察保衛(wèi)部，由其負責提出對相關(guān)責任人的處理意見。第二十條 員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負有直接責任，全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責：（一）自覺遵守和嚴格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項規(guī)章制度、操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補救或 應(yīng)急措施；（三）主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓；（四）承擔其他合規(guī)職責。第十五條 二級支行、分理處負責人的合規(guī)職責（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則和本 行各項規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風險控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營；（二）支持本支行合規(guī)崗獨立履行合規(guī)職責，鼓勵全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告。（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報機制，主動向合規(guī)部通 報經(jīng)營管理信息。第八條 監(jiān)事會的合規(guī)職責監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責任，履行以下合 規(guī)職責：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和制度；（二）監(jiān)督董事會和高管層合規(guī)職責的履行情況及合規(guī)政策 的實施情況；（三）每年對合規(guī)管理的有效性做出評估；（四）對引發(fā)重大合規(guī)風險的董事、高管層人員提出罷免建 議；（五）調(diào)查經(jīng)營中的重大異常情況。本辦法所稱法律、規(guī)則和準則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則 和職業(yè)操守。二是建立了工作督辦制度。今年年初，滕州農(nóng)商銀行結(jié)合自身工作實際，制定了《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)制度》，明確了合規(guī)目標、合規(guī)理念和管理原則、“兩會一層”的合規(guī)職責、合規(guī)部的組織體系及職責、其他職能部門和機構(gòu)的合規(guī)職責等內(nèi)容，進一步明確了董事會、監(jiān)事會和高級管理層及相關(guān)部門、崗位和人員的合規(guī)職責，采用歸口管理、分級負責、分層控制的模式，確保合規(guī)風險得到有效管理與控制。從2010年開始，滕州農(nóng)商銀行共編發(fā)了《合規(guī)簡報》13期，刊發(fā)各類合規(guī)工作經(jīng)驗方面的文章20余篇，進一步加強了全行合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗的學習交流。三是組織了合規(guī)風險檢查。同時，為確保學習效果，＃＃農(nóng)商銀行專門制定了考核辦法，督導(dǎo)各單位培訓學習開展情況，組織進行專項檢查，推動全行培訓學習的正常化、制度化、規(guī)范化，提高經(jīng)營水平和工作效率。今年以來，共編發(fā)《＃＃農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》6期，發(fā)表文章52篇，累計印刷2100本，強化了全員依法合規(guī)經(jīng)營管理意識，對于滿足改革發(fā)展對合規(guī)文化建設(shè)工作的需要，取得了較好的效果。第一篇：農(nóng)商銀行加強合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控工作總結(jié)匯報材料＃＃農(nóng)商銀行加強合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控第一關(guān)農(nóng)商銀行加強合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控工作總結(jié)匯報材料 今年以來，＃＃農(nóng)商銀行堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，以合規(guī)經(jīng)營管理工作為主線，以加大宣傳力度、強化組織管理、加強監(jiān)督檢查為重點，以樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念為目標，扎實推進合規(guī)經(jīng)營管理工作，內(nèi)控管理和案件防控水平不斷提高，為全行各項業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展提供了有力保障。該刊物每月編發(fā)一期，設(shè)“監(jiān)管動態(tài)”、“法規(guī)解讀”、“案例解析”、“合規(guī)動態(tài)”、“合規(guī)文化”等欄目，發(fā)給總行各部和各基層營業(yè)網(wǎng)點，并將其納入全員學習計劃。＃＃農(nóng)商銀行制定了《＃＃年度培訓學習方案》，明確了培訓學習目標、內(nèi)容、時間、參加人員和考核方式，明確了各支行行長為第一責任人，要求各支行專門建立《合規(guī)學習記錄簿》，參加學習人員認真做好筆記。目前，已制定下發(fā)《＃＃農(nóng)商銀行工作督辦單》18份。二是編發(fā)了《合規(guī)簡報》。二是制定了合規(guī)制度。滕州農(nóng)商銀行制定并印發(fā)了《從業(yè)人員合規(guī)管理登記表》，將正式在編人員和業(yè)務(wù)崗合同工的合規(guī)培訓學習、競賽比賽、違規(guī)違紀等內(nèi)容記錄在案，年底由各單位負責人對本單位從業(yè)人員進行合規(guī)評價，并將合規(guī)評價報告上報總行。第二條 合規(guī)是指使各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。第三章 合規(guī)職責第七條 董事會的合規(guī)職責 合規(guī)職責董事會對本單位的合規(guī)管理負總責，履行以下合規(guī)職責：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和制度；（二）審議批準本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（三）每年對高管層提交的合規(guī)管理報告進行審議；（四）對合規(guī)報告中反映出的問題提出處理意見，督促高管 層抓好落實，使合規(guī)缺陷得到及時有效解決；（五）批準設(shè)立合規(guī)部門。（四）對經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部 可繞開通常的報告路線直接向董事會或其下設(shè)風險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會或者監(jiān)事會報告，必要時可隨時向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報告路線的通暢。各一級支行 負責人對本支行合規(guī)經(jīng)營負有第一責任。第十九條 二級支行、分理處合規(guī)管理員職責各二級支行、分理處合規(guī)管理員對其所在單位負責人負責，在合規(guī)管理上有向本支行和一級支行合規(guī)管理員報告和建議的義 務(wù)，承擔以下工作：（一）監(jiān)測本支行遵守法律、規(guī)則和準則情況，對經(jīng)營管理 過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測，對可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應(yīng)對措施；（二）每季向一級支行合規(guī)管理員報送本支行的合規(guī)風險評 估報告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時，上述相關(guān)情況可隨時報送；（三）配合上級進行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔其他合規(guī)職責。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關(guān)系合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責，應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機制。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負責，各職能部室和支行應(yīng)主動進行日?；蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風險問題，合規(guī)部應(yīng)當及時按照合規(guī)風險報告路線向高管層匯報?？傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時，由 部室合規(guī)管理員審核后報合規(guī)部。相關(guān)機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門應(yīng)主動報 告合規(guī)審查意見落實情況。第五十二條 采取書面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說明文件和背景資料，由部室或支行負責人簽字后送 合規(guī)部。即時合規(guī)報告是指各報告單位對在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對 監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見的及時報告。合規(guī)報告采用雙線矩陣式，即報告人 員向歸口管理部門（人員）及本單位負責人雙向報告，具體如下：二級支行、分理處各崗位員工向二級支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負責人報告；二級支行、分理處合規(guī)管理員、一級支行各崗位員工向一 級支行合規(guī)管理員及本單位負責人報告；一級支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負責人報告；總行合規(guī)部向高管層報告；高管層向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺銀監(jiān)分局報告。（二）即時合規(guī)報告 即時合規(guī)報告報送時間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時報告，視具體緩急情況，書面報 告和電子版報告上報時間不超過事發(fā)后 2 個工作日。第六十八條 法進行合規(guī)問責：（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)采納的；（三）在合規(guī)風險檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對指定被查范圍內(nèi)事項應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或虛報瞞報，造成嚴重后果的；（四）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責任事故、違規(guī)違紀經(jīng)營及經(jīng)濟 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護、包庇違規(guī)違紀行為人的；（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；（八）丟失機密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權(quán)利，對他人打擊報復(fù)的。第七十三條 對于主動報告合規(guī)問題和風險隱患的，可酌情 合規(guī)問責執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應(yīng)將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責或給予一定獎勵；對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險卻隱瞞 不報，一經(jīng)查實，應(yīng)對隱瞞不報者從重處罰。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應(yīng)視情況及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。調(diào)查確認違規(guī)行為屬實的，按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對相應(yīng)的違規(guī)人員進行處罰。第八十九條 本行應(yīng)營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟、求精務(wù)實、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴謹、睿思、敏行”的行為準則，使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標準，并指導(dǎo)支行做好考核落實工作。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。主要包 括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬元以下的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到監(jiān)管機構(gòu)處罰，處 罰金額在 5 萬元以下的，或雖未收到機構(gòu)的處罰決定書，但違規(guī) 事實清楚，預(yù)見要受到處罰；（三）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風險點，或?qū)Ρ拘邪l(fā)出 的合規(guī)風險提示等；（四）監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議；（五）發(fā)生誤報、漏報、瞞報一般性關(guān)聯(lián)交易；（六）內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等信息；（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患；（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題；（九）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報告單位認為應(yīng)報告的其他合規(guī)風險事項。二、加強學習。鼓勵廣大員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，切實調(diào)動群眾監(jiān)督的積極性?！躲y行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的作用在于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)與社會公眾作為監(jiān)督者，應(yīng)充分利用監(jiān)督權(quán)力，監(jiān)督好銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為。為了將內(nèi)控和案防制度的學習引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座?！吨袊ㄔO(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標準的學習活動。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個關(guān)鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風險檢查，通過調(diào)閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關(guān)鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權(quán)員崗位進行了替崗檢查。四是營運管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風險專項檢查。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監(jiān)管要求，進一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標準的契合度，全面提升了各級機構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。分行年十月十八日