【正文】 行進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題25個(gè)，提出整改建議25條。滕州農(nóng)商銀行專門制定了《工作督辦單》，對(duì)全行重大工作事項(xiàng)進(jìn)行督導(dǎo)，確保各業(yè)務(wù)條線能夠按時(shí)完成上級(jí)單位和總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，設(shè)置合規(guī)“高壓線”。三是強(qiáng)化了合規(guī)教育。一是成立了專門職能部門。三是編發(fā)了《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》。一是編發(fā)了合規(guī)短信。＃＃農(nóng)商銀行制定了《＃＃年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查方案》，對(duì)各支行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理和各項(xiàng)制度的執(zhí)行等情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。二是建立了工作督辦制度。今年以來(lái)，＃＃農(nóng)商銀行累計(jì)舉辦各類培訓(xùn)活動(dòng)29項(xiàng)，培訓(xùn)天數(shù)達(dá)45天，參訓(xùn)人員達(dá)4485人次，覆蓋面達(dá)到了100%。今年年初，＃＃農(nóng)商銀行結(jié)合自身工作實(shí)際，制定了《＃＃農(nóng)商銀行合規(guī)制度》，明確了合規(guī)目標(biāo)、合規(guī)理念和管理原則、“兩會(huì)一層”的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)部的組織體系及職責(zé)、其他職能部門和機(jī)構(gòu)的合規(guī)職責(zé)等內(nèi)容，進(jìn)一步明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層及相關(guān)部門、崗位和人員的合規(guī)職責(zé)，采用歸口管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、分層控制的模式，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理與控制。二、強(qiáng)化組織管理，筑牢合規(guī)“防火墻”。從2010年開始，＃＃農(nóng)商銀行共編發(fā)了《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》13期，刊發(fā)各類合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)方面的文章20余篇，進(jìn)一步加強(qiáng)了全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工作經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)交流。一、加大宣傳力度，打好合規(guī)“預(yù)防針”。一是編發(fā)了合規(guī)短信。三是編發(fā)了《＃＃農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》。一是成立了專門職能部門。三是強(qiáng)化了合規(guī)教育。三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，設(shè)置合規(guī)“高壓線”。＃＃農(nóng)商銀行專門制定了《工作督辦單》，對(duì)全行重大工作事項(xiàng)進(jìn)行督導(dǎo)，確保各業(yè)務(wù)條線能夠按時(shí)完成上級(jí)單位和總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。今年以來(lái)，累計(jì)對(duì)南沙河等10家支行進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題25個(gè)，提出整改建議25條。在員工使用的臺(tái)式機(jī)、筆記本電腦中安裝了合規(guī)屏保，開機(jī)畫面設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示警示語(yǔ)和溫馨提示語(yǔ)，在關(guān)機(jī)畫面中設(shè)置了“今天你合規(guī)了嗎？”、“違規(guī)操作、害人害己”等提示語(yǔ)，進(jìn)一步規(guī)范了員工操作行為，增強(qiáng)了合規(guī)操作意識(shí),減少或避免了違規(guī)違紀(jì)行為的產(chǎn)生。該刊物每月編發(fā)一期，設(shè)“監(jiān)管動(dòng)態(tài)”、“法規(guī)解讀”、“案例解析”、“合規(guī)動(dòng)態(tài)”、“合規(guī)文化”等欄目，發(fā)給總行各部和各基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并將其納入全員學(xué)習(xí)計(jì)劃。2011年10月，滕州農(nóng)商銀行專門成立了合規(guī)部，負(fù)責(zé)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)等工作，明確了部門職責(zé)與工作分工。滕州農(nóng)商銀行制定了《2012培訓(xùn)學(xué)習(xí)方案》，明確了培訓(xùn)學(xué)習(xí)目標(biāo)、內(nèi)容、時(shí)間、參加人員和考核方式，明確了各支行行長(zhǎng)為第一責(zé)任人，要求各支行專門建立《合規(guī)學(xué)習(xí)記錄簿》，參加學(xué)習(xí)人員認(rèn)真做好筆記。一是制定了合規(guī)管理檔案，實(shí)行合規(guī)評(píng)價(jià)制度。目前，已制定下發(fā)《滕州農(nóng)商銀行工作督辦單》18份。（滕州農(nóng)商銀行彭偉）第三篇：農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法第一章 合規(guī)組織架構(gòu)第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指 引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本辦法。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級(jí)支行（含總行營(yíng)業(yè)部，下同）、二級(jí)支行及分理處。第六條 合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人 1 人，工作人員 23 人。第十條 合規(guī)部職責(zé)合規(guī)部作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口管理部門，履行以下合規(guī)職 責(zé)：（一）負(fù)責(zé)持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)、規(guī)章、制度的最新發(fā)展，聯(lián)系實(shí)際及時(shí)向高管層提供合規(guī)建議；（二）負(fù)責(zé)對(duì)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、制度、辦法的合規(guī)性審查；（三）負(fù)責(zé)制定并組織實(shí)施本行合規(guī)管理計(jì)劃；（四）負(fù)責(zé)組織各部室梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià) 內(nèi)部各項(xiàng)決策程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)并監(jiān) 督實(shí)施；（五）負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)，開展合規(guī)教育培訓(xùn)，承擔(dān)內(nèi)部合 規(guī)問(wèn)題咨詢；（六）負(fù)責(zé)收集、分析可能預(yù)示潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)，如客 戶投訴、異常交易等，評(píng)價(jià)制度存在的合規(guī)缺陷；（七）負(fù)責(zé)通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和檢查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題 提出制度修改建議和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施，及時(shí)督促相關(guān)部室和單位落 實(shí)整改；（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告 合規(guī)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議；（九）負(fù)責(zé)對(duì)各部室、各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（十）負(fù)責(zé)對(duì)省聯(lián)社合規(guī)部及本行要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。（三）對(duì)可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)部可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，也可與其他部室或外聘機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行調(diào)查。（六）對(duì)合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評(píng)價(jià)，禁止對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或冷遇。第十四條 一級(jí)支行負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。第十六條合規(guī)部合規(guī)管理崗的合規(guī)職責(zé)（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）根據(jù)本行確立的合規(guī)目標(biāo)，督導(dǎo)本行各機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，并監(jiān)督本行全體員工嚴(yán)格執(zhí)行；（三）對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，組織及執(zhí)行合規(guī)性檢查；（四）對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；（五）對(duì)本行全體員工開展合規(guī)教育和培訓(xùn)；（六）負(fù)責(zé)對(duì)各部室、各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（七）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。各一級(jí)支行合 規(guī)管理員負(fù)責(zé)與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測(cè)本支行及所轄機(jī)構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措 施；（二）每季向合規(guī)部報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（三）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。（二）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部的支持與幫助，主動(dòng)進(jìn) 行日常和定期的合規(guī)自查，主動(dòng)向合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)，并積極配合合規(guī)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、計(jì)量和評(píng)估。審計(jì)部負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)檢查，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源和依據(jù)。第五章 第二十五條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè) 識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)策略（一）通過(guò)健全合規(guī)管理體制，完善合規(guī)工作機(jī)制及一系列 制度安排，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)應(yīng)用于每個(gè) 領(lǐng)域；（二）通過(guò)研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則的最 新頒布、變動(dòng)行為，督促各部室及時(shí)修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流 程；（三）建立并完善開發(fā)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目、制定業(yè)務(wù)政策、重 大交易、投資行為、架構(gòu)再造和流程整合等過(guò)程中的合規(guī)審查程 序，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被有效識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)；（四）完善內(nèi)部規(guī)章制度體系建設(shè)，定期檢查規(guī)章制度和操 作流程的合規(guī)性，堵塞漏洞并及時(shí)作出相應(yīng)調(diào)整；（五）加大對(duì)違規(guī)行為的調(diào)查力度，并針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)作出改 善措施，或及時(shí)采取補(bǔ)救措施制止違規(guī)行為；（六）加強(qiáng)法律法規(guī)的培訓(xùn)力度，強(qiáng)化員工對(duì)法律法規(guī)的認(rèn) 識(shí)，提高全體員工對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力；（七）強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，提倡誠(chéng)信正 直、合法合規(guī)、健康向上的文化理念。合規(guī)檢查是本行評(píng)價(jià)合規(guī)管理有效性的重要方式，檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。審計(jì)部對(duì)合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責(zé)的 情況進(jìn)行審計(jì)。第三十二條 在合規(guī)檢查過(guò)程中，合規(guī)部可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無(wú)條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案 材料。第三十六條 總行合規(guī)部負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：（一）總行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改；（二）全行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；（三）以總行名義實(shí)施的第三十五條第（三）（四）項(xiàng)事項(xiàng)；（四）支行提請(qǐng)的合規(guī)性審查事項(xiàng)；（五）其他需要審查的事項(xiàng)。第四十條 支行合規(guī)性審查事項(xiàng)經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報(bào)總行合規(guī)部。第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對(duì)送審部門送審的審查事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查,審查時(shí)間不超過(guò) 2 個(gè)工作日。第四十六條 合規(guī)部應(yīng)指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督合規(guī)審查意見的落實(shí)情況，并定期作出評(píng)價(jià)。第四十九條 合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)支行的合規(guī)咨詢工作，承辦本行的合規(guī)咨詢事項(xiàng)；支行合規(guī)管理員承辦其所在支行的合規(guī)咨詢 工作。對(duì)較為復(fù)雜或嚴(yán)重的問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)要求 咨詢?nèi)瞬扇孀稍兎绞?。第五十五條 在對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問(wèn)題提供咨詢意見時(shí)，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景 和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。定期合規(guī)報(bào)告是指各報(bào)告單位就報(bào)告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀 及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營(yíng)管理中的違規(guī)事件和主要合 規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實(shí)施、合規(guī)工作目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)等情況作出 的報(bào)告。（三）二級(jí)支行、分理處應(yīng)報(bào)告的內(nèi)容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗 位，制度有無(wú)缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無(wú)相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項(xiàng)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪 些方面的困難，原因是什么；對(duì)照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理； 分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，是否按要求及時(shí)整改到位，未能整改 到位的原因是什么；對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否按要求及時(shí)進(jìn)行報(bào)告；對(duì)客 戶的投訴是否及時(shí)進(jìn)行有效處理；對(duì)重大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為 采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對(duì)本單位的員工是否進(jìn)行合規(guī)輔導(dǎo)，對(duì)合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)是否進(jìn)行收集、提示和防范；對(duì)規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和 要求。第六十條 報(bào)告路徑（一）常規(guī)報(bào)告路徑。第六十一條 合規(guī)報(bào)告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報(bào)送合規(guī)報(bào)告前應(yīng)事先向所在部室（機(jī) 構(gòu)）負(fù)責(zé)人報(bào)告，如所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)報(bào)告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認(rèn)為應(yīng)向合規(guī)部報(bào)告的，有權(quán)直接報(bào)送合規(guī)部。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向高管層提交 季度合規(guī)工作報(bào)告；在上半年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交半年合規(guī)工作 報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)向高管層 提交合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部。第十章 第六十四條 合規(guī)問(wèn)責(zé)制度合規(guī)問(wèn)責(zé)是指本行通過(guò)明確各級(jí)各崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對(duì)其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律 制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為，進(jìn)行責(zé)任追究的制度。第六十七條 本行各部室、分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)：（一）未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，進(jìn)行違法違規(guī)操作以致造 成本行大額資金損失或經(jīng)濟(jì)案件以及其他嚴(yán)重負(fù)面影響的行為；（二）對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等應(yīng)報(bào)未報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的行為；（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，或者不主動(dòng)避免任 何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（四）相關(guān)人員未適當(dāng)履行反洗錢和反恐怖融資等特定的法 定職責(zé)的行為等；（五）對(duì)應(yīng)提請(qǐng)合規(guī)性審查的事項(xiàng)未進(jìn)行合規(guī)性審查，或無(wú) 正當(dāng)理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見并造成損失或較大風(fēng)險(xiǎn)的；（六）被客戶投訴或本行員工以及其他個(gè)人或團(tuán)體向本行提 出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報(bào)的；（七）因違規(guī)等問(wèn)題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴(yán)重負(fù)面 影響的；（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理?xiàng)l例等，公安司法機(jī)關(guān)提 出問(wèn)責(zé)建議的；