【正文】 （八）其他應(yīng)處罰的情形。第九十四條 括：（一）總行各部室、各業(yè)務(wù)條線；（二）分支機(jī)構(gòu)。第一百條 終了后，合規(guī)部應(yīng)及時將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在卷內(nèi)目錄中注明密級登記和保 密期限。第一百零三條 對損毀、遺失、擅自銷毀合規(guī)管理檔案；擅自對外提供、透露合規(guī)管理檔案內(nèi)容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣合規(guī)管理檔案及相關(guān)資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關(guān)問責(zé)機(jī)制規(guī)定執(zhí)行。合規(guī)是一種文化，是農(nóng)發(fā)行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動，是農(nóng)發(fā)行每個人的責(zé)任，是一個遵守規(guī)律的過程和行為，是農(nóng)發(fā)行管治的一個重要環(huán)節(jié)。要抓好這些規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，做到知錯必改，違規(guī)必究，違紀(jì)必辦，充分體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。銀行業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，同時又是受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。通過學(xué)習(xí)，提高員工行為內(nèi)涵和內(nèi)容的認(rèn)識，從而更好地知道自身的職業(yè)行為。第五篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動工作總結(jié)銀行分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動”工作總結(jié) 銀監(jiān)分局：根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案》的通知”（銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進(jìn)方案》的通知”（蒙函〔ⅩⅩ〕256號），分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項(xiàng)活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風(fēng)險”專項(xiàng)治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進(jìn)活動，現(xiàn)總結(jié)如下：一、根據(jù)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進(jìn)方案》，結(jié)合實(shí)際制定了《分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進(jìn)方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。ⅩⅩ年9月16日，我行組織開展了赴ⅩⅩ女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。，抽查網(wǎng)點(diǎn)3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報，分析成因和隱患，督促整改落實(shí)。進(jìn)一步加強(qiáng)了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險。以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項(xiàng)突出案件風(fēng)險”專項(xiàng)治理活動，將32項(xiàng)專項(xiàng)治理內(nèi)容分解落實(shí)到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)操作管理，強(qiáng)化風(fēng)險控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。，抽調(diào)風(fēng)險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經(jīng)辦的個人類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。，對員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開展第周一課培訓(xùn)3000人/次。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則首先要從領(lǐng)導(dǎo)做起。學(xué)習(xí)是關(guān)鍵，如果不了解“行為準(zhǔn)則”不懂“行為準(zhǔn)則”又如何能做到貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則。領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效促進(jìn)案件防控工作。三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。本辦法由某某農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)制訂，修改、解第四篇：銀行如何抓好合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案件防控工作銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線，案件的頻發(fā)將導(dǎo)致銀行面臨聲譽(yù)風(fēng)險，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。第一百零二條 誠信舉報檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨(dú)立卷”的原則進(jìn)行管理。第九十八條 考核評價本行各職能部室、各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員時，應(yīng)征詢合規(guī)部對其合規(guī)意識和合規(guī)管理能力的意見和評 價。第九十二條 各部室、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)合規(guī)管理意識，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動合規(guī)” “合規(guī)人人有責(zé)” “合規(guī)維護(hù)聲譽(yù)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。在進(jìn)行調(diào)查、接受調(diào)查、核實(shí)舉報事項(xiàng)時，要盡可能的采取防范措施，防止被舉報人員和 其他無關(guān)人員在合理情況下從上述處理行為中推斷出舉報人的相 關(guān)信息。第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對受理的違規(guī)舉報應(yīng)作出初步分析或斷定，認(rèn)為需要組織調(diào)查或上級領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽 頭相關(guān)部室成立專項(xiàng)調(diào)查小組進(jìn)行調(diào)查，各相關(guān)部室（機(jī)構(gòu)）應(yīng) 當(dāng)給予積極的配合。第十一章第七十六條 誠信舉報制度 本辦法所指的誠信舉報人可以是本行員工，也可以是非本行人員或單位團(tuán)體。第七十條 在調(diào)查核實(shí)基礎(chǔ)上，調(diào)查人員將調(diào)查結(jié)果報告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第十章 第六十四條 合規(guī)問責(zé)制度合規(guī)問責(zé)是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責(zé)，并對其未履行合規(guī)職責(zé)導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律 制裁、監(jiān)管處罰、重大財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合 規(guī)風(fēng)險的行為，進(jìn)行責(zé)任追究的制度。第六十一條 合規(guī)報告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報送合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在部室（機(jī) 構(gòu)）負(fù)責(zé)人報告，如所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人對合規(guī)報告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認(rèn)為應(yīng)向合規(guī)部報告的，有權(quán)直接報送合規(guī)部。（三）二級支行、分理處應(yīng)報告的內(nèi)容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗 位，制度有無缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項(xiàng)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪 些方面的困難，原因是什么；對照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理； 分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時整改到位，未能整改 到位的原因是什么；對合規(guī)風(fēng)險是否按要求及時進(jìn)行報告；對客 戶的投訴是否及時進(jìn)行有效處理；對重大的合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為 采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對本單位的員工是否進(jìn)行合規(guī)輔導(dǎo)，對合規(guī)風(fēng) 險是否進(jìn)行收集、提示和防范；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和 要求。第五十五條 在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供咨詢意見時，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景 和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第四十九條 合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)支行的合規(guī)咨詢工作，承辦本行的合規(guī)咨詢事項(xiàng)；支行合規(guī)管理員承辦其所在支行的合規(guī)咨詢 工作。第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對送審部門送審的審查事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查,審查時間不超過 2 個工作日。第三十六條 總行合規(guī)部負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：（一）總行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改；（二）全行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；（三）以總行名義實(shí)施的第三十五條第（三）（四）項(xiàng)事項(xiàng)；（四）支行提請的合規(guī)性審查事項(xiàng)；（五）其他需要審查的事項(xiàng)。審計部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責(zé)的 情況進(jìn)行審計。第五章 第二十五條 合規(guī)風(fēng)險的識別、計量、評估和監(jiān)測 識別、計量、評估和監(jiān)測策略（一）通過健全合規(guī)管理體制，完善合規(guī)工作機(jī)制及一系列 制度安排，確保合規(guī)風(fēng)險的識別、計量、評估和監(jiān)測應(yīng)用于每個 領(lǐng)域；（二）通過研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則的最 新頒布、變動行為，督促各部室及時修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流 程；（三）建立并完善開發(fā)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目、制定業(yè)務(wù)政策、重 大交易、投資行為、架構(gòu)再造和流程整合等過程中的合規(guī)審查程 序，確保合規(guī)風(fēng)險被有效識別、評估和監(jiān)測；（四）完善內(nèi)部規(guī)章制度體系建設(shè)，定期檢查規(guī)章制度和操 作流程的合規(guī)性，堵塞漏洞并及時作出相應(yīng)調(diào)整；（五）加大對違規(guī)行為的調(diào)查力度，并針對薄弱環(huán)節(jié)作出改 善措施，或及時采取補(bǔ)救措施制止違規(guī)行為；（六）加強(qiáng)法律法規(guī)的培訓(xùn)力度，強(qiáng)化員工對法律法規(guī)的認(rèn) 識，提高全體員工對合規(guī)風(fēng)險的防控能力；（七）強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，增強(qiáng)員工合規(guī)意識，提倡誠信正 直、合法合規(guī)、健康向上的文化理念。（二）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部的支持與幫助，主動進(jìn) 行日常和定期的合規(guī)自查，主動向合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng) 險點(diǎn)，并積極配合合規(guī)部的風(fēng)險監(jiān)測、計量和評估。第十六條合規(guī)部合規(guī)管理崗的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）根據(jù)本行確立的合規(guī)目標(biāo)，督導(dǎo)本行各機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行 合規(guī)風(fēng)險控制方案及制度、流程，并監(jiān)督本行全體員工嚴(yán)格執(zhí)行；（三）對本行經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、評估和監(jiān)測，組織及執(zhí)行合規(guī)性檢查；（四）對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應(yīng)對措施；（五）對本行全體員工開展合規(guī)教育和培訓(xùn)；（六）負(fù)責(zé)對各部室、各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（七）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。（六）對合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報復(fù)或冷遇。第十條 合規(guī)部職責(zé)合規(guī)部作為本行合規(guī)風(fēng)險的歸口管理部門，履行以下合規(guī)職 責(zé)：（一）負(fù)責(zé)持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)、規(guī)章、制度的最新發(fā)展，聯(lián)系實(shí)際及時向高管層提供合規(guī)建議；（二）負(fù)責(zé)對本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、制度、辦法的合規(guī)性審查；（三）負(fù)責(zé)制定并組織實(shí)施本行合規(guī)管理計劃；（四）負(fù)責(zé)組織各部室梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價 內(nèi)部各項(xiàng)決策程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時修訂合規(guī)手冊并監(jiān) 督實(shí)施；（五）負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)，開展合規(guī)教育培訓(xùn)，承擔(dān)內(nèi)部合 規(guī)問題咨詢；（六）負(fù)責(zé)收集、分析可能預(yù)示潛在合規(guī)風(fēng)險的數(shù)據(jù)，如客 戶投訴、異常交易等，評價制度存在的合規(guī)缺陷；（七）負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險評估和檢查，針對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題 提出制度修改建議和風(fēng)險補(bǔ)救措施，及時督促相關(guān)部室和單位落 實(shí)整改；（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告 合規(guī)管理事項(xiàng)，及時反饋意見和建議；（九）負(fù)責(zé)對各部室、各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；（十）負(fù)責(zé)對省聯(lián)社合規(guī)部及本行要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級支行（含總行營業(yè)部，下同）、二級支行及分理處。目前，已制定下發(fā)《滕州農(nóng)商銀行工作督辦單》18份。滕州農(nóng)商銀行制定了《2012培訓(xùn)學(xué)習(xí)方案》，明確了培訓(xùn)學(xué)習(xí)目標(biāo)、內(nèi)容、時間、參加人員和考核方式，明確了各支行行長為第一責(zé)任人，要求各支行專門建立《合規(guī)學(xué)習(xí)記錄簿》，參加學(xué)習(xí)人員認(rèn)真做好筆記。該刊物每月編發(fā)一期，設(shè)“監(jiān)管動態(tài)”、“法規(guī)解讀”、“案例解析”、“合規(guī)動態(tài)”、“合規(guī)文化”等欄目，發(fā)給總行各部和各基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并將其納入全員學(xué)習(xí)計劃。今年以來，累計對南沙河等10家支行進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)問題25個，提出整改建議25條。三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，設(shè)置合規(guī)“高壓線”。一是成立了專門職能部門。一是編發(fā)了合規(guī)短信。從2010年開始，＃＃農(nóng)商銀行共編發(fā)了《合規(guī)簡報》13期，刊發(fā)各類合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)方面的文章20余篇，進(jìn)一步加強(qiáng)了全行合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)交流。今年年初，＃＃農(nóng)商銀行結(jié)合自身工作實(shí)際，制定了《＃＃農(nóng)商銀行合規(guī)制度》，明確了合規(guī)目標(biāo)、合規(guī)理念和管理原則、“兩會一層”的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)部的組織體系及職責(zé)、其他職能部門和機(jī)構(gòu)的合規(guī)職責(zé)等內(nèi)容，進(jìn)一步明確了董事會、監(jiān)事會和高級管理層及相關(guān)部門、崗位和人員的合規(guī)職責(zé)，采用歸口管理、分級負(fù)責(zé)、分層控制的模式，確保合規(guī)風(fēng)險得到有效管理與控制。二是建立了工作督辦制度。一是編發(fā)了合規(guī)短信。一是成立了專門職能部門。三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，設(shè)置合規(guī)“高壓線”。今年以來，累計對南沙河等10家支行進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)問題25個，提出整改