【正文】 訂本辦法。2011年10月，滕州農(nóng)商銀行專門成立了合規(guī)部，負(fù)責(zé)全行合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)等工作，明確了部門職責(zé)與工作分工。＃＃農(nóng)商銀行專門制定了《工作督辦單》，對全行重大工作事項(xiàng)進(jìn)行督導(dǎo)，確保各業(yè)務(wù)條線能夠按時(shí)完成上級(jí)單位和總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。三是編發(fā)了《＃＃農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》。二、強(qiáng)化組織管理，筑牢合規(guī)“防火墻”。＃＃農(nóng)商銀行制定了《＃＃年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查方案》，對各支行合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理和各項(xiàng)制度的執(zhí)行等情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。三是強(qiáng)化了合規(guī)教育。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，合規(guī)部接受審計(jì)部的履職盡職審計(jì)。第四章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門的關(guān)系、與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（一）合規(guī)部應(yīng)積極為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供合規(guī)咨詢 和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。各條線職能部門在最終的業(yè)務(wù)檢查報(bào)告中對合規(guī)內(nèi)容須 單獨(dú)陳述、分析和評(píng)價(jià)，并將該報(bào)告抄送合規(guī)部，如有違規(guī)整改 事項(xiàng)，由合規(guī)部負(fù)責(zé)跟進(jìn)。第四十二條 合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：（一）與送審部門就合規(guī)性審查事項(xiàng)進(jìn)行充分溝通；（二）必要時(shí)征求外聘法律機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)等社會(huì)中介 機(jī)構(gòu)的合規(guī)意見；（三）重大疑難問題，可請示監(jiān)管機(jī)構(gòu)或相應(yīng)主管部門；（四）合規(guī)部討論后出具審查意見。第五十四條 合規(guī)部對在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問題，應(yīng)及時(shí)總結(jié)通報(bào)，提出指導(dǎo)性意見。出現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時(shí)，各 崗位員工、各級(jí)合規(guī)管理員可視情況越級(jí)匯報(bào)，合規(guī)部總經(jīng)理應(yīng) 在第一時(shí)間向高管層及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告，特別緊急的，可直接 向董事長或監(jiān)事長報(bào)告。決定立案的，應(yīng)啟動(dòng)問責(zé)程序，并由合規(guī)部牽頭，會(huì)同審計(jì) 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調(diào)查組開展調(diào)查。第八十條 接收舉報(bào)的人員對收到的舉報(bào)按以下原則處理：（一）對于反映的一般問題，認(rèn)為不需要處理的或者舉報(bào)內(nèi) 容不屬于誠信舉報(bào)范圍的，應(yīng)及時(shí)退回并說明理由；（二）對符合條件的，應(yīng)明確告知舉報(bào)人已經(jīng)受理，并告知 其相應(yīng)的保密義務(wù)，并及時(shí)按照第七十八條要求轉(zhuǎn)報(bào)。第九十一條 合規(guī)部組織實(shí)施合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。調(diào)閱單由合理 管理人員留存，作為調(diào)閱記錄。通過一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提升員工的理論知識(shí)水平，要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)人的心中，從而促使員工職業(yè)行為的合規(guī)。二、加強(qiáng)行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營中心、小企業(yè)經(jīng)營中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個(gè)人信貸部等四個(gè)部門全體員工、風(fēng)險(xiǎn)管理部專職貸款審批人聽取了培訓(xùn)講座。通過檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點(diǎn)的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的要求，進(jìn)行了對票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了開展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開展了多次獨(dú)立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。二、加強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)。作為一名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，我一直嚴(yán)格要求自己，以規(guī)范自身行為。下面我就如何抓好農(nóng)發(fā)行合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案件防控工作談幾點(diǎn)自己的想法：一、提高思想意識(shí)。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現(xiàn)場調(diào)閱，不許外借，調(diào)閱人員調(diào)閱檔案時(shí)應(yīng)填寫檔案調(diào)閱單，經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理簽字同意 后才能調(diào)閱。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價(jià)值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習(xí)慣、指 導(dǎo)思想和經(jīng)營理念。第七十八條 舉報(bào)人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項(xiàng)或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時(shí)間地點(diǎn)等相關(guān)要素，總行鼓勵(lì)員工進(jìn)行署名舉報(bào)。對涉及經(jīng)濟(jì)或行政處罰的應(yīng)送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理。第五十九條 即時(shí)合規(guī)報(bào)告內(nèi)容即時(shí)合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容主要是針對經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一 或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對監(jiān) 管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見，具體從時(shí)間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面 進(jìn)行報(bào)告。第五十一條 口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)部提出，由相關(guān)人員予以口頭答復(fù)。第三十九條 須進(jìn)行合規(guī)性審查的事項(xiàng)，應(yīng)在正式實(shí)施前提交合規(guī)部，并說明需要重點(diǎn)審核的事項(xiàng)情況。第六章第二十七條 合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的遵循情況，合規(guī)管理體系運(yùn)行和有效性等 情況，由合規(guī)部對各職能部門、各支行的經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。第十八條 一級(jí)支行合規(guī)管理員職責(zé)各一級(jí)支行合規(guī)管理員對其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。其他部室、分支機(jī)構(gòu)和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務(wù)。今年以來，累計(jì)對南沙河等10家支行進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)問題25個(gè)，提出整改建議25條。一是成立了專門職能部門。二是建立了工作督辦制度。從2010年開始，＃＃農(nóng)商銀行共編發(fā)了《合規(guī)簡報(bào)》13期，刊發(fā)各類合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)方面的文章20余篇，進(jìn)一步加強(qiáng)了全行合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)交流。一是成立了專門職能部門。今年以來，累計(jì)對南沙河等10家支行進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)問題25個(gè)，提出整改建議25條。滕州農(nóng)商銀行制定了《2012培訓(xùn)學(xué)習(xí)方案》，明確了培訓(xùn)學(xué)習(xí)目標(biāo)、內(nèi)容、時(shí)間、參加人員和考核方式，明確了各支行行長為第一責(zé)任人，要求各支行專門建立《合規(guī)學(xué)習(xí)記錄簿》，參加學(xué)習(xí)人員認(rèn)真做好筆記。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級(jí)支行（含總行營業(yè)部，下同）、二級(jí)支行及分理處。（六）對合規(guī)人員履職行為應(yīng)給予公正客觀的評(píng)價(jià)，禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或冷遇。（二）各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部的支持與幫助，主動(dòng)進(jìn) 行日常和定期的合規(guī)自查，主動(dòng)向合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)，并積極配合合規(guī)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、計(jì)量和評(píng)估。審計(jì)部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責(zé)的 情況進(jìn)行審計(jì)。第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對送審部門送審的審查事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查,審查時(shí)間不超過 2 個(gè)工作日。第五十五條 在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供咨詢意見時(shí)，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景 和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第六十一條 合規(guī)報(bào)告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報(bào)送合規(guī)報(bào)告前應(yīng)事先向所在部室（機(jī) 構(gòu)）負(fù)責(zé)人報(bào)告，如所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人對合規(guī)報(bào)告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認(rèn)為應(yīng)向合規(guī)部報(bào)告的，有權(quán)直接報(bào)送合規(guī)部。第七十條 在調(diào)查核實(shí)基礎(chǔ)上，調(diào)查人員將調(diào)查結(jié)果報(bào)告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對受理的違規(guī)舉報(bào)應(yīng)作出初步分析或斷定，認(rèn)為需要組織調(diào)查或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽 頭相關(guān)部室成立專項(xiàng)調(diào)查小組進(jìn)行調(diào)查，各相關(guān)部室（機(jī)構(gòu)）應(yīng) 當(dāng)給予積極的配合。第九十二條 各部室、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)合規(guī)管理意識(shí)，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動(dòng)合規(guī)” “合規(guī)人人有責(zé)” “合規(guī)維護(hù)聲譽(yù)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念。第一百零二條 誠信舉報(bào)檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨(dú)立卷”的原則進(jìn)行管理。三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。學(xué)習(xí)是關(guān)鍵，如果不了解“行為準(zhǔn)則”不懂“行為準(zhǔn)則”又如何能做到貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會(huì)、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個(gè)人信貸部經(jīng)辦的個(gè)人類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項(xiàng)突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理活動(dòng)，將32項(xiàng)專項(xiàng)治理內(nèi)容分解落實(shí)到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。進(jìn)一步加強(qiáng)了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。第五篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)工作總結(jié)銀行分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)”工作總結(jié) 銀監(jiān)分局：根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知”（銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號(hào)），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》的通知”（蒙函〔ⅩⅩ〕256號(hào)），分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動(dòng)、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項(xiàng)活動(dòng)、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動(dòng)、“八大突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理等系列活動(dòng)的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進(jìn)活動(dòng)，現(xiàn)總結(jié)如下：一、根據(jù)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》，結(jié)合實(shí)際制定了《分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。銀行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，同時(shí)又是受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。合規(guī)是一種文化，是農(nóng)發(fā)行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是農(nóng)發(fā)行每個(gè)人的責(zé)任，是一個(gè)遵守規(guī)律的過程和行為，是農(nóng)發(fā)行管治的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。第一百條 終了后，合規(guī)部應(yīng)及時(shí)將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在卷內(nèi)目錄中注明密級(jí)登記和保 密期限。第八十七條 除了對舉報(bào)查實(shí)的違規(guī)人員按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，總行還將對下列人員進(jìn)行處罰：（一）知情不報(bào)的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實(shí)的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導(dǎo)致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報(bào)人員或調(diào)查處理人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；（六）對調(diào)查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報(bào)的；（八）其他應(yīng)處罰的情形。第七十七條 總行合規(guī)部為誠信舉報(bào)的接受部門，舉報(bào)人視情況可以向所在部室（機(jī)構(gòu)）的合規(guī)管理員舉報(bào)，也可以直接向 合規(guī)部舉報(bào)。第六十六條 合規(guī)部負(fù)責(zé)合規(guī)問責(zé)的調(diào)查并提出問責(zé)建議，在職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施批評(píng)教育。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng) 價(jià)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況；已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；已采取的或建議采取的糾正措施等。一般性的問題可采用口頭咨詢的方式，但復(fù)雜的或重要的問題應(yīng)當(dāng) 采取書面的方式。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據(jù)包括：（一）適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的生效法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件；（二）本行現(xiàn)行有效的規(guī)章制度；（三）自律性組織的行為準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等。（一）統(tǒng)一的政策：建立本行統(tǒng)一適用的機(jī)制和程序，實(shí)現(xiàn) 整體配合，有效識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（二）識(shí)別與監(jiān)測：各部室應(yīng)識(shí)別、監(jiān)測本身或業(yè)務(wù)條線可 能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，集中由合規(guī)部牽頭進(jìn)行整體監(jiān)測，督促并協(xié) 助各部室建立相關(guān)制度及工作流程；（三）交流與反饋：各職能部室（分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)在內(nèi)部設(shè)立 明確的匯報(bào)路線，使本職能部室（分支機(jī)構(gòu)）能作出迅速有效的 反應(yīng)，并通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及監(jiān)督體系，防范相同或類 似合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生；（四）評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)：建立并保持書面程序，定期對合規(guī) 管理狀況實(shí)施評(píng)審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性；（五）充分利用外部資源：對于涉及某些特殊領(lǐng)域的個(gè)案或 復(fù)雜的案件，可咨詢或聘用有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)或?qū)I(yè)的機(jī)構(gòu)，以獲取專