【正文】 訂本辦法。2011年10月，滕州農商銀行專門成立了合規(guī)部，負責全行合規(guī)經營、合規(guī)管理和合規(guī)文化建設等工作，明確了部門職責與工作分工。＃＃農商銀行專門制定了《工作督辦單》，對全行重大工作事項進行督導，確保各業(yè)務條線能夠按時完成上級單位和總行領導交辦的各項工作任務。三是編發(fā)了《＃＃農商銀行合規(guī)建設》。二、強化組織管理，筑牢合規(guī)“防火墻”。＃＃農商銀行制定了《＃＃年度合規(guī)風險檢查方案》，對各支行合規(guī)經營、合規(guī)管理和各項制度的執(zhí)行等情況進行現場檢查。三是強化了合規(guī)教育。合規(guī)風險是指因未遵循法律、規(guī)則和準則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。同時，合規(guī)部接受審計部的履職盡職審計。第四章 合規(guī)風險的識別、計量、評估和監(jiān)測第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門的關系、與業(yè)務部門的關系（一）合規(guī)部應積極為各業(yè)務部門和本行員工提供合規(guī)咨詢 和幫助，通過提供建設性意見，幫助業(yè)務部門管理好合規(guī)風險，為本行業(yè)務與產品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。各條線職能部門在最終的業(yè)務檢查報告中對合規(guī)內容須 單獨陳述、分析和評價，并將該報告抄送合規(guī)部，如有違規(guī)整改 事項，由合規(guī)部負責跟進。第四十二條 合規(guī)性審查時，應注意以下事項：（一）與送審部門就合規(guī)性審查事項進行充分溝通；（二）必要時征求外聘法律機構、學術研究機構等社會中介 機構的合規(guī)意見；（三）重大疑難問題，可請示監(jiān)管機構或相應主管部門；（四）合規(guī)部討論后出具審查意見。第五十四條 合規(guī)部對在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現的具有普遍性或全局性的問題，應及時總結通報，提出指導性意見。出現重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時，各 崗位員工、各級合規(guī)管理員可視情況越級匯報，合規(guī)部總經理應 在第一時間向高管層及煙臺銀監(jiān)分局報告，特別緊急的，可直接 向董事長或監(jiān)事長報告。決定立案的，應啟動問責程序，并由合規(guī)部牽頭，會同審計 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調查組開展調查。第八十條 接收舉報的人員對收到的舉報按以下原則處理：（一）對于反映的一般問題，認為不需要處理的或者舉報內 容不屬于誠信舉報范圍的，應及時退回并說明理由；（二）對符合條件的，應明確告知舉報人已經受理，并告知 其相應的保密義務，并及時按照第七十八條要求轉報。第九十一條 合規(guī)部組織實施合規(guī)培訓，加強本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。調閱單由合理 管理人員留存，作為調閱記錄。通過一系列的學習活動，不斷提升員工的理論知識水平，要讓合規(guī)理念滲透到每個人的心中，從而促使員工職業(yè)行為的合規(guī)。二、加強行為準則的學習。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業(yè)經營中心、批發(fā)業(yè)務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。九是批發(fā)業(yè)務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業(yè)務的風險排查。七是法律合規(guī)部與業(yè)務檢查部聯(lián)合開展了開展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。一是充分發(fā)揮業(yè)務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業(yè)務檢查和聯(lián)合檢查。二、加強內控和案防制度的學習。作為一名銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，我一直嚴格要求自己，以規(guī)范自身行為。下面我就如何抓好農發(fā)行合規(guī)建設促進案件防控工作談幾點自己的想法：一、提高思想意識。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現場調閱，不許外借，調閱人員調閱檔案時應填寫檔案調閱單，經合規(guī)部總經理簽字同意 后才能調閱。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習慣、指 導思想和經營理念。第七十八條 舉報人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進行舉報，舉報內容應包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項或違規(guī)內容、違規(guī)行為的時間地點等相關要素，總行鼓勵員工進行署名舉報。對涉及經濟或行政處罰的應送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理。第五十九條 即時合規(guī)報告內容即時合規(guī)報告的內容主要是針對經營管理過程中發(fā)生的某一 或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對監(jiān) 管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見，具體從時間、地點（或環(huán)節(jié)）、性質、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面 進行報告。第五十一條 口頭咨詢可由咨詢人直接向合規(guī)部提出，由相關人員予以口頭答復。第三十九條 須進行合規(guī)性審查的事項，應在正式實施前提交合規(guī)部，并說明需要重點審核的事項情況。第六章第二十七條 合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規(guī)和準則的遵循情況，合規(guī)管理體系運行和有效性等 情況，由合規(guī)部對各職能部門、各支行的經營管理行為的合規(guī)性進行檢查。第十八條 一級支行合規(guī)管理員職責各一級支行合規(guī)管理員對其所在單位負責人負責，在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報告和建議的義務。其他部室、分支機構和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務。今年以來，累計對南沙河等10家支行進行了檢查，發(fā)現問題25個，提出整改建議25條。一是成立了專門職能部門。二是建立了工作督辦制度。從2010年開始，＃＃農商銀行共編發(fā)了《合規(guī)簡報》13期，刊發(fā)各類合規(guī)工作經驗方面的文章20余篇，進一步加強了全行合規(guī)經營管理工作經驗的學習交流。一是成立了專門職能部門。今年以來，累計對南沙河等10家支行進行了檢查，發(fā)現問題25個，提出整改建議25條。滕州農商銀行制定了《2012培訓學習方案》，明確了培訓學習目標、內容、時間、參加人員和考核方式，明確了各支行行長為第一責任人，要求各支行專門建立《合規(guī)學習記錄簿》，參加學習人員認真做好筆記。第三條 本辦法適用于總行各部室、各一級支行（含總行營業(yè)部，下同）、二級支行及分理處。（六）對合規(guī)人員履職行為應給予公正客觀的評價，禁止對合規(guī)人員進行打擊報復或冷遇。（二）各業(yè)務部門應主動尋求合規(guī)部的支持與幫助，主動進 行日常和定期的合規(guī)自查，主動向合規(guī)部提供合規(guī)風險信息或風 險點，并積極配合合規(guī)部的風險監(jiān)測、計量和評估。審計部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責的 情況進行審計。第四十三條 合規(guī)部應按照“先急后緩”的原則對送審部門送審的審查事項進行合規(guī)審查,審查時間不超過 2 個工作日。第五十五條 在對有關法律、法規(guī)的理解和適用等相關疑難問題提供咨詢意見時，應參照有關法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景 和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第六十一條 合規(guī)報告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報送合規(guī)報告前應事先向所在部室（機 構）負責人報告，如所在部室（機構）負責人對合規(guī)報告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認為應向合規(guī)部報告的，有權直接報送合規(guī)部。第七十條 在調查核實基礎上，調查人員將調查結果報告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第八十一條 合規(guī)部總經理對受理的違規(guī)舉報應作出初步分析或斷定，認為需要組織調查或上級領導要求調查的，應積極牽 頭相關部室成立專項調查小組進行調查，各相關部室（機構）應 當給予積極的配合。第九十二條 各部室、分支機構應引導員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強合規(guī)管理意識，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動合規(guī)” “合規(guī)人人有責” “合規(guī)維護聲譽”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。第一百零二條 誠信舉報檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨立卷”的原則進行管理。三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。學習是關鍵，如果不了解“行為準則”不懂“行為準則”又如何能做到貫徹落實行為準則。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。，抽調風險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務管理部客戶經理、紀檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業(yè)務進行了專項檢查。十是紀檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。進一步加強了支付結算管理，規(guī)范支付結算行為，防范了操作風險。三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執(zhí)行內控案防有關制度。第五篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設年活動工作總結銀行分行“案件防控合規(guī)建設年活動”工作總結 銀監(jiān)分局：根據你分局“關于轉發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機構案件防控合規(guī)建設年活動實施方案》的通知”（銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設年活動推進方案》的通知”（蒙函〔ⅩⅩ〕256號），分行結合 我行系統(tǒng)開展的“學規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務處理“一手清”專項活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設年推進活動，現總結如下：一、根據《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機構案件防控合規(guī)建設年活動實施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設年活動推進方案》，結合實際制定了《分行分行案件防控合規(guī)建設年活動推進方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。銀行業(yè)是高風險行業(yè)，同時又是受公眾關注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。合規(guī)是一種文化，是農發(fā)行一項核心的風險管理活動，是農發(fā)行每個人的責任，是一個遵守規(guī)律的過程和行為，是農發(fā)行管治的一個重要環(huán)節(jié)。第一百條 終了后，合規(guī)部應及時將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應在卷內目錄中注明密級登記和保 密期限。第八十七條 除了對舉報查實的違規(guī)人員按照有關規(guī)定進行處罰外，總行還將對下列人員進行處罰：（一）知情不報的；（二）采用毀滅違規(guī)證據，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報人員或調查處理人員進行打擊報復的；（六）對調查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報的；（八）其他應處罰的情形。第七十七條 總行合規(guī)部為誠信舉報的接受部門，舉報人視情況可以向所在部室（機構）的合規(guī)管理員舉報，也可以直接向 合規(guī)部舉報。第六十六條 合規(guī)部負責合規(guī)問責的調查并提出問責建議，在職責范圍內實施批評教育。合規(guī)風險分析評 價報告包括但不限于以下內容：報告期內本行總體的合規(guī)風險狀況；已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；已采取的或建議采取的糾正措施等。一般性的問題可采用口頭咨詢的方式，但復雜的或重要的問題應當 采取書面的方式。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據包括：（一）適用于銀行業(yè)經營活動的生效法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件；（二）本行現行有效的規(guī)章制度；（三）自律性組織的行為準則、行為守則和職業(yè)操守等。（一）統(tǒng)一的政策：建立本行統(tǒng)一適用的機制和程序，實現 整體配合，有效識別、計量、評估和監(jiān)測合規(guī)風險；（二）識別與監(jiān)測：各部室應識別、監(jiān)測本身或業(yè)務條線可 能產生的合規(guī)風險，集中由合規(guī)部牽頭進行整體監(jiān)測，督促并協(xié) 助各部室建立相關制度及工作流程；（三）交流與反饋：各職能部室（分支機構）應在內部設立 明確的匯報路線，使本職能部室（分支機構）能作出迅速有效的 反應，并通過建立健全合規(guī)風險報告及監(jiān)督體系，防范相同或類 似合規(guī)風險的再次發(fā)生；（四）評價與持續(xù)改進：建立并保持書面程序，定期對合規(guī) 管理狀況實施評審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性；（五）充分利用外部資源：對于涉及某些特殊領域的個案或 復雜的案件，可咨詢或聘用有相關經驗或專業(yè)的機構，以獲取專