【正文】 ）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報告單位認為應報告的其他合規(guī)風險事項。第一百零六條 釋亦同。第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。本辦法由某某農商銀行負責制訂，修改、解第四篇：銀行如何抓好合規(guī)建設促進案件防控工作銀行業(yè)是一個高度依賴負債經營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線，案件的頻發(fā)將導致銀行面臨聲譽風險，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。農發(fā)行的有效健康發(fā)展離不開合規(guī)建設，合規(guī)經營是農發(fā)行的必然選擇。合規(guī)是一種文化，是農發(fā)行一項核心的風險管理活動，是農發(fā)行每個人的責任，是一個遵守規(guī)律的過程和行為，是農發(fā)行管治的一個重要環(huán)節(jié)。下面我就如何抓好農發(fā)行合規(guī)建設促進案件防控工作談幾點自己的想法：一、提高思想意識。在員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，切實提高員工的思想意識，使農發(fā)行全員認識到合規(guī)就是效益，違規(guī)就是風險，讓員工在處理業(yè)務時都能有合規(guī)意識，自覺做到合規(guī)經營。二、加強學習。采取集中學習、自學等多種形式，加強員工各項規(guī)章制度辦法的學習，做到熟練掌握運用；加強銀行業(yè)職業(yè)道德、法律法規(guī)的學習，自覺約束自身職業(yè)行為，做到合規(guī)合法；加強各種典型案件的學習，從中吸取教訓，做到引以為戒。通過一系列的學習活動，不斷提升員工的理論知識水平，要讓合規(guī)理念滲透到每個人的心中，從而促使員工職業(yè)行為的合規(guī)。三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。近年來，農發(fā)行不斷加大合規(guī)建設力度，先后出臺了《違反規(guī)章制度行為處理暫行辦法》、《違反業(yè)務規(guī)章制度行為經濟處罰規(guī)定（試行）》等制度辦法，在09年又制定了《違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反財務會計規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為處理辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》，明確執(zhí)法檢查、管理和處罰的基本依據。要抓好這些規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，做到知錯必改，違規(guī)必究，違紀必辦，充分體現(xiàn)合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。四、建立舉報監(jiān)督機制。要在員工中樹立起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，建立必要的舉報監(jiān)督機制。鼓勵廣大員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，切實調動群眾監(jiān)督的積極性。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。五、領導干部要帶頭，嚴格執(zhí)行制度。領導干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，有效促進案件防控工作。“沒有規(guī)矩不成方圓”，任何個體的行為都會受到一定準則的約束。銀行業(yè)是高風險行業(yè)，同時又是受公眾關注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。作為一名銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，我一直嚴格要求自己，以規(guī)范自身行為。下面，我結合實際和自身工作就如何貫徹落實銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為準則談幾點意見和建議：一、切實提高認識?！躲y行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的作用在于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。貫徹落實銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為準則，就必須提高從業(yè)人員的思想認識，從思想的高度上認清《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的重要性。二、加強行為準則的學習。學習是關鍵，如果不了解“行為準則”不懂“行為準則”又如何能做到貫徹落實行為準則。要貫徹落實好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》，就應抓好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的學習。通過學習，提高員工行為內涵和內容的認識，從而更好地知道自身的職業(yè)行為。三、建立完善的監(jiān)督和懲處機制。遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》，應當是銀行業(yè)從業(yè)人員的自覺行為，但沒有一定的監(jiān)督、懲處機制，行為準則就會形同虛設。銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構與社會公眾作為監(jiān)督者，應充分利用監(jiān)督權力，監(jiān)督好銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為。同時，制定規(guī)章制度辦法，建立相應的懲處制度，采取懲處的手段，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員自身的職業(yè)行為。四、發(fā)揮領導的帶頭作用。貫徹落實銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為準則首先要從領導做起。銀行業(yè)金融機構的領導者要以身作則，充分發(fā)揮好帶頭表率作用，以行為準則規(guī)范自身的職業(yè)行為。第五篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設年活動工作總結銀行分行“案件防控合規(guī)建設年活動”工作總結 銀監(jiān)分局：根據你分局“關于轉發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機構案件防控合規(guī)建設年活動實施方案》的通知”（銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設年活動推進方案》的通知”（蒙函〔ⅩⅩ〕256號），分行結合 我行系統(tǒng)開展的“學規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務處理“一手清”專項活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設年推進活動，現(xiàn)總結如下：一、根據《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機構案件防控合規(guī)建設年活動實施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設年活動推進方案》，結合實際制定了《分行分行案件防控合規(guī)建設年活動推進方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。二、加強內控和案防制度的學習?！皩W規(guī)定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學習內容補充到“學規(guī)定、知禁令、作表率”學習材料中，統(tǒng)一下發(fā)學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學習內容。為了將內控和案防制度的學習引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請了紀委宣教科科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業(yè)經營中心、批發(fā)業(yè)務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業(yè)意識收到了良好的學習效果。ⅩⅩ年9月16日，我行組織開展了赴ⅩⅩ女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定，遵守我行的各項規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯?！吨袊ㄔO銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標準的學習活動。建設銀行內部新的《輕微違規(guī)行為積分標準下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關和網點進行了考試, 從考試現(xiàn)場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內容，成績均在90分以上。，對員工開展業(yè)務培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。，傳達學習了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業(yè)網點的“內控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態(tài)》、區(qū)分行及本行風險部發(fā)布的《風險事項提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務檢查部下發(fā)的《業(yè)務檢查通報》、總行和天津審計分部發(fā)布的《審計簡報》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執(zhí)行內控案防有關制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業(yè)務檢查和聯(lián)合檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個關鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務操作風險檢查，通過調閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權員崗位進行了替崗檢查。檢查內容涵蓋A級授權員日常辦理的全部業(yè)務。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。，抽調風險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務管理部客戶經理、紀檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業(yè)務進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產開發(fā)商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關注類個人消費貸款管理的合規(guī)性。，抽查網點3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風險管理部根據銀監(jiān)部門下發(fā)的《內控風險提示及展開內控檢查工作的通知》開展了內控管理檢查；三是根據區(qū)分行要求，風險部、業(yè)務檢查部與紀檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。四是營運管理部與業(yè)務檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務操作風險專項檢查。五是個人金融部與業(yè)務檢查部聯(lián)合開展2項檢查。，此次檢查對大額賬戶關聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網點歷史查庫及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。，提高了自助業(yè)務管理水平，進一步加強自助業(yè)務操作管理，強化風險控制，使自助業(yè)務管理從粗放型走向精細型。六是財務會計部與業(yè)務檢查部聯(lián)合開展了對所轄綜合性網點的對公人民幣支付結算業(yè)務進行全面檢查，檢查主要內容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結算管理，規(guī)范支付結算行為，防范了操作風險。七是法律合規(guī)部與業(yè)務檢查部聯(lián)合開展了開展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。兩部門抽調人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經營中心和網點進行了檢查，檢查機構覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監(jiān)管要求，進一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標準的契合度，全面提升了各級機構履行反洗錢核心義務的能力，促進了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。八是紀檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務、信貸業(yè)務、對公結算業(yè)務進行了3次風險排查，并將排查結果上報銀監(jiān)分局。九是批發(fā)業(yè)務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業(yè)務的風險排查。十是紀檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務會計部、批發(fā)業(yè)務部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結果報紀檢監(jiān)察部。以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。四、落實整改，強化內控分行法律合規(guī)部、風險管理部、財務會計部、業(yè)務檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監(jiān)察部等部門在各自職責范圍內，結合近年來監(jiān)管檢查、內外部審計、內部檢查、稽核監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內部監(jiān)督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規(guī)網點及違規(guī)人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。分行年十月十八日