【正文】 ）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報(bào)告單位認(rèn)為應(yīng)報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)。第一百零六條 釋亦同。第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。本辦法由某某農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)制訂，修改、解第四篇：銀行如何抓好合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案件防控工作銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線，案件的頻發(fā)將導(dǎo)致銀行面臨聲譽(yù)風(fēng)險，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。農(nóng)發(fā)行的有效健康發(fā)展離不開合規(guī)建設(shè)，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)發(fā)行的必然選擇。合規(guī)是一種文化，是農(nóng)發(fā)行一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動，是農(nóng)發(fā)行每個人的責(zé)任，是一個遵守規(guī)律的過程和行為，是農(nóng)發(fā)行管治的一個重要環(huán)節(jié)。下面我就如何抓好農(nóng)發(fā)行合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案件防控工作談幾點(diǎn)自己的想法：一、提高思想意識。在員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，切實(shí)提高員工的思想意識，使農(nóng)發(fā)行全員認(rèn)識到合規(guī)就是效益，違規(guī)就是風(fēng)險，讓員工在處理業(yè)務(wù)時都能有合規(guī)意識，自覺做到合規(guī)經(jīng)營。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。采取集中學(xué)習(xí)、自學(xué)等多種形式，加強(qiáng)員工各項(xiàng)規(guī)章制度辦法的學(xué)習(xí)，做到熟練掌握運(yùn)用；加強(qiáng)銀行業(yè)職業(yè)道德、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，自覺約束自身職業(yè)行為，做到合規(guī)合法；加強(qiáng)各種典型案件的學(xué)習(xí)，從中吸取教訓(xùn)，做到引以為戒。通過一系列的學(xué)習(xí)活動，不斷提升員工的理論知識水平，要讓合規(guī)理念滲透到每個人的心中，從而促使員工職業(yè)行為的合規(guī)。三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。近年來，農(nóng)發(fā)行不斷加大合規(guī)建設(shè)力度，先后出臺了《違反規(guī)章制度行為處理暫行辦法》、《違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定（試行）》等制度辦法，在09年又制定了《違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反財(cái)務(wù)會計(jì)規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為處理辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》，明確執(zhí)法檢查、管理和處罰的基本依據(jù)。要抓好這些規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，做到知錯必改，違規(guī)必究，違紀(jì)必辦，充分體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。四、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。要在員工中樹立起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，建立必要的舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。鼓勵廣大員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，切實(shí)調(diào)動群眾監(jiān)督的積極性。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵機(jī)制。五、領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭，嚴(yán)格執(zhí)行制度。領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效促進(jìn)案件防控工作。“沒有規(guī)矩不成方圓”，任何個體的行為都會受到一定準(zhǔn)則的約束。銀行業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，同時又是受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為對于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。作為一名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，我一直嚴(yán)格要求自己，以規(guī)范自身行為。下面，我結(jié)合實(shí)際和自身工作就如何貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則談幾點(diǎn)意見和建議：一、切實(shí)提高認(rèn)識。《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的作用在于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，就必須提高從業(yè)人員的思想認(rèn)識，從思想的高度上認(rèn)清《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的重要性。二、加強(qiáng)行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是關(guān)鍵，如果不了解“行為準(zhǔn)則”不懂“行為準(zhǔn)則”又如何能做到貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則。要貫徹落實(shí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，就應(yīng)抓好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，提高員工行為內(nèi)涵和內(nèi)容的認(rèn)識，從而更好地知道自身的職業(yè)行為。三、建立完善的監(jiān)督和懲處機(jī)制。遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，應(yīng)當(dāng)是銀行業(yè)從業(yè)人員的自覺行為，但沒有一定的監(jiān)督、懲處機(jī)制，行為準(zhǔn)則就會形同虛設(shè)。銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與社會公眾作為監(jiān)督者，應(yīng)充分利用監(jiān)督權(quán)力，監(jiān)督好銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為。同時，制定規(guī)章制度辦法，建立相應(yīng)的懲處制度，采取懲處的手段，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員自身的職業(yè)行為。四、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)的帶頭作用。貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則首先要從領(lǐng)導(dǎo)做起。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者要以身作則，充分發(fā)揮好帶頭表率作用，以行為準(zhǔn)則規(guī)范自身的職業(yè)行為。第五篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動工作總結(jié)銀行分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動”工作總結(jié) 銀監(jiān)分局：根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案》的通知”（銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進(jìn)方案》的通知”（蒙函〔ⅩⅩ〕256號），分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項(xiàng)活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風(fēng)險”專項(xiàng)治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進(jìn)活動，現(xiàn)總結(jié)如下：一、根據(jù)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實(shí)施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進(jìn)方案》，結(jié)合實(shí)際制定了《分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進(jìn)方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。二、加強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)?！皩W(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補(bǔ)充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過兩次集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請了紀(jì)委宣教科科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營中心、小企業(yè)經(jīng)營中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風(fēng)險管理部專職貸款審批人聽取了培訓(xùn)講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強(qiáng)了廉潔從業(yè)意識收到了良好的學(xué)習(xí)效果。ⅩⅩ年9月16日，我行組織開展了赴ⅩⅩ女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊(duì)，各部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定，遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)活動。建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學(xué)。為檢驗(yàn)員工的學(xué)習(xí)成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機(jī)關(guān)和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了考試, 從考試現(xiàn)場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學(xué)習(xí)內(nèi)容，成績均在90分以上。，對員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開展第周一課培訓(xùn)3000人/次。，傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報(bào)；通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險部發(fā)布的《風(fēng)險事項(xiàng)提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報(bào)》、總行和天津?qū)徲?jì)分部發(fā)布的《審計(jì)簡報(bào)》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險提示、案例通報(bào)，通過學(xué)習(xí)，對照檢查，及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時跟進(jìn)管理，堵塞漏洞，防患于未然。三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開展了多次獨(dú)立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。每月檢查1次，全部風(fēng)險點(diǎn)檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個關(guān)鍵風(fēng)險事項(xiàng)檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點(diǎn)及自助團(tuán)隊(duì)；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險檢查，通過調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了逐項(xiàng)檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權(quán)員崗位進(jìn)行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點(diǎn)的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。，抽調(diào)風(fēng)險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經(jīng)辦的個人類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開發(fā)商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點(diǎn)檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個人消費(fèi)貸款管理的合規(guī)性。，抽查網(wǎng)點(diǎn)3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報(bào)，分析成因和隱患，督促整改落實(shí)。二是風(fēng)險管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風(fēng)險提示及展開內(nèi)控檢查工作的通知》開展了內(nèi)控管理檢查；三是根據(jù)區(qū)分行要求，風(fēng)險部、業(yè)務(wù)檢查部與紀(jì)檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險，保證崗位分離制衡的有效性。四是營運(yùn)管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險專項(xiàng)檢查。五是個人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項(xiàng)檢查。，此次檢查對大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點(diǎn)歷史查庫及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個方面的風(fēng)險狀況進(jìn)行重點(diǎn)排查，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險防控，消除問題隱患。，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)操作管理，強(qiáng)化風(fēng)險控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。六是財(cái)務(wù)會計(jì)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了對所轄綜合性網(wǎng)點(diǎn)的對公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國庫集中收付情況等。進(jìn)一步加強(qiáng)了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了開展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個檢查組，分工負(fù)責(zé)對各經(jīng)營中心和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查，檢查機(jī)構(gòu)覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項(xiàng)檢查，有效地落實(shí)了反洗錢監(jiān)管要求，進(jìn)一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度，全面提升了各級機(jī)構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進(jìn)了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了3次風(fēng)險排查，并將排查結(jié)果上報(bào)銀監(jiān)分局。九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進(jìn)行了對票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項(xiàng)突出案件風(fēng)險”專項(xiàng)治理活動，將32項(xiàng)專項(xiàng)治理內(nèi)容分解落實(shí)到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。個人金融部、風(fēng)險管理部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部、營運(yùn)管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開展了檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)紀(jì)檢監(jiān)察部。以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。四、落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控分行法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、業(yè)務(wù)檢查部、營運(yùn)管理部、個人金融部、紀(jì)檢監(jiān)察部等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，結(jié)合近年來監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計(jì)、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規(guī)網(wǎng)點(diǎn)及違規(guī)人員要及時記錄風(fēng)險檔案、進(jìn)行責(zé)任追究、落實(shí)整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。分行年十月十八日