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農(nóng)商銀行加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控工作總結(jié)匯報材料-預(yù)覽頁

2024-10-28 17:52 上一頁面

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【正文】 員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職 責(zé)。(四)對經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為,合規(guī)部 可繞開通常的報告路線直接向董事會或其下設(shè)風(fēng)險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會或者監(jiān)事會報告,必要時可隨時向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報告,總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報告路線的通暢。第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)(一)自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項規(guī)章制度,監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行,確保本 部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為;(二)負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險的識別和管理,負(fù)責(zé)本行合規(guī) 工作規(guī)劃,組織制定合規(guī)工作方案,指導(dǎo)并監(jiān)督本行開展合規(guī)工 作;(三)負(fù)責(zé)對涉及本行的重大合規(guī)問題,及時向行長匯報,必要時,也可以向董事長、監(jiān)事長報告;(四)列席有關(guān)行長辦公會議及其他重要會議,定期或不定 期向行長報告本行合規(guī)管理狀況,并提出建議;(五)其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。各一級支行 負(fù)責(zé)人對本支行合規(guī)經(jīng)營負(fù)有第一責(zé)任。第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責(zé)各職能部室合規(guī)管理員對其所在部室負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報告和建議的義務(wù)。第十九條 二級支行、分理處合規(guī)管理員職責(zé)各二級支行、分理處合規(guī)管理員對其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),在合規(guī)管理上有向本支行和一級支行合規(guī)管理員報告和建議的義 務(wù),承擔(dān)以下工作:(一)監(jiān)測本支行遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況,對經(jīng)營管理 過程中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行初步識別、評估和監(jiān)測,對可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告,及時采取應(yīng)對措施;(二)每季向一級支行合規(guī)管理員報送本支行的合規(guī)風(fēng)險評 估報告,具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等;必要時,上述相關(guān)情況可隨時報送;(三)配合上級進(jìn)行合規(guī)調(diào)查;(四)承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第二十二條 與其他風(fēng)險管理部門的關(guān)系(一)合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等,側(cè)重管理 本行在運(yùn)作過程中的合規(guī)風(fēng)險,風(fēng)險管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場、操作等風(fēng)險。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關(guān)系合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責(zé),應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。第二十六條 識別、計量、評估和監(jiān)測機(jī)制與程序通過建立層次清晰、程序合理、方法科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險識別、計量、評估和監(jiān)測的機(jī)制和程序,覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險的所有 經(jīng)營管理環(huán)節(jié)。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé),各職能部室和支行應(yīng)主動進(jìn)行日?;蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項檢查。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風(fēng)險問題,合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時按照合規(guī)風(fēng)險報告路線向高管層匯報。第三十七條 支行合規(guī)管理員負(fù)責(zé)以下事項的合規(guī)性審查:(一)本支行內(nèi)部管理辦法的制定與修改;(二)本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以支行名義實(shí)施的第三十五條第(三)(四)項事項;(四)其他需要審查的合規(guī)性事項??傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時,由 部室合規(guī)管理員審核后報合規(guī)部。特殊情 況下,可適當(dāng)延長。相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門應(yīng)主動報 告合規(guī)審查意見落實(shí)情況。第五十條 合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書面咨詢兩種形式。第五十二條 采取書面咨詢方式的,應(yīng)以部室或支行名義提出,并提供說明文件和背景資料,由部室或支行負(fù)責(zé)人簽字后送 合規(guī)部。第九章第五十六條 合規(guī)報告制度合規(guī)報告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。即時合規(guī)報告是指各報告單位對在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對 監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見的及時報告。(四)合規(guī)部對合規(guī)開展情況及時向高管層報告,并將經(jīng)審 定的合規(guī)風(fēng)險分析評價報告及時報送監(jiān)管部門。合規(guī)報告采用雙線矩陣式,即報告人 員向歸口管理部門(人員)及本單位負(fù)責(zé)人雙向報告,具體如下:二級支行、分理處各崗位員工向二級支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負(fù)責(zé)人報告;二級支行、分理處合規(guī)管理員、一級支行各崗位員工向一 級支行合規(guī)管理員及本單位負(fù)責(zé)人報告;一級支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位(部室)負(fù)責(zé)人報告;總行合規(guī)部向高管層報告;高管層向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺銀監(jiān)分局報告。第六十二條 合規(guī)報告頻率(一)定期合規(guī)工作報告 定期合規(guī)工作報告分為季度、半年、工作報告。(二)即時合規(guī)報告 即時合規(guī)報告報送時間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時報告,視具體緩急情況,書面報 告和電子版報告上報時間不超過事發(fā)后 2 個工作日。第六十五條 合規(guī)問責(zé)應(yīng)堅持違規(guī)必究、獎罰分明、責(zé)任到人、教育與懲戒相結(jié)合的原則。第六十八條 法進(jìn)行合規(guī)問責(zé):(一)不按照制度規(guī)定,越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的;(二)因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風(fēng)險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)采納的;(三)在合規(guī)風(fēng)險檢查中,玩忽職守,疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序,對指定被查范圍內(nèi)事項應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的,應(yīng)根據(jù)本辦紀(jì)問題未能及時發(fā)現(xiàn),或虛報瞞報,造成嚴(yán)重后果的;(四)對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責(zé)任事故、違規(guī)違紀(jì)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì) 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的;(五)幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象,編造虛假資料,或 偽造、毀滅證據(jù)的;(六)袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為人的;(七)濫用職權(quán)、徇私舞弊的;(八)丟失機(jī)密資料,或泄露秘密的;(九)侵犯其他員工權(quán)利,對他人打擊報復(fù)的。第七十一條 對于決定處罰的,由執(zhí)行部門起草處罰文件,經(jīng)相關(guān)部門會簽后正式行文。第七十三條 對于主動報告合規(guī)問題和風(fēng)險隱患的,可酌情 合規(guī)問責(zé)執(zhí)行完畢后,其他執(zhí)行部門應(yīng)將執(zhí)行減輕處罰,甚至免責(zé)或給予一定獎勵;對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險卻隱瞞 不報,一經(jīng)查實(shí),應(yīng)對隱瞞不報者從重處罰。本行員工對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負(fù)有舉報的義務(wù)。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應(yīng)視情況及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲嫴恳约斑`規(guī)事項涉及的相關(guān)部室人員組成,小組人員不得少于兩人。調(diào)查確認(rèn)違規(guī)行為屬實(shí)的,按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對相應(yīng)的違規(guī)人員進(jìn)行處罰。第八十六條 舉報人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時間進(jìn)行舉報,且舉報事項清晰,經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實(shí)的,總行將視情況給予獎勵。第八十九條 本行應(yīng)營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境,將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程中,在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容,在各層面營造合規(guī)文化氛圍,樹立“同舟共濟(jì)、求精務(wù)實(shí)、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念,大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴(yán)謹(jǐn)、睿思、敏行”的行為準(zhǔn)則,使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng),無需提醒的自覺。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核,是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標(biāo)準(zhǔn),對本行各職能部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進(jìn)行評判,并據(jù)以進(jìn)行獎懲的管理活動。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標(biāo)準(zhǔn),并指導(dǎo)支行做好考核落實(shí)工作。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案,是指過去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動所直接形成的各種資料。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印,不得取走原件。其他部、室調(diào)閱誠信舉報檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意,并做好登記,不得 帶走或復(fù)印。主要包 括:(一)在經(jīng)營活動中因存在的制度缺陷,已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬元以下的事項;(二)因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項,受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰,處 罰金額在 5 萬元以下的,或雖未收到機(jī)構(gòu)的處罰決定書,但違規(guī) 事實(shí)清楚,預(yù)見要受到處罰;(三)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn),或?qū)Ρ拘邪l(fā)出 的合規(guī)風(fēng)險提示等;(四)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議;(五)發(fā)生誤報、漏報、瞞報一般性關(guān)聯(lián)交易;(六)內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息;(七)總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患;(八)合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和 檢查的日常工作中,發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題;(九)符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易;(十)報告單位認(rèn)為應(yīng)報告的其他合規(guī)風(fēng)險事項。農(nóng)發(fā)行的有效健康發(fā)展離不開合規(guī)建設(shè),合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)發(fā)行的必然選擇。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。近年來,農(nóng)發(fā)行不斷加大合規(guī)建設(shè)力度,先后出臺了《違反規(guī)章制度行為處理暫行辦法》、《違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定(試行)》等制度辦法,在09年又制定了《違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反財務(wù)會計規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為處理辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》,明確執(zhí)法檢查、管理和處罰的基本依據(jù)。鼓勵廣大員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為,切實(shí)調(diào)動群眾監(jiān)督的積極性?!皼]有規(guī)矩不成方圓”,任何個體的行為都會受到一定準(zhǔn)則的約束?!躲y行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的作用在于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為,提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。要貫徹落實(shí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》,就應(yīng)抓好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)。銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與社會公眾作為監(jiān)督者,應(yīng)充分利用監(jiān)督權(quán)力,監(jiān)督好銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者要以身作則,充分發(fā)揮好帶頭表率作用,以行為準(zhǔn)則規(guī)范自身的職業(yè)行為。為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入,我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。通過聽取講座,使大家增強(qiáng)了廉潔從業(yè)意識收到了良好的學(xué)習(xí)效果?!吨袊ㄔO(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)活動。,傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報;通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)控案防”每周一講,學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險部發(fā)布的《風(fēng)險事項提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報》、總行和天津?qū)徲嫹植堪l(fā)布的《審計簡報》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險提示、案例通報,通過學(xué)習(xí),對照檢查,及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭,及時跟進(jìn)管理,堵塞漏洞,防患于未然。每月檢查1次,全部風(fēng)險點(diǎn)檢查總次數(shù)902次,被檢查柜員877人次;開展了區(qū)分行確定的20個關(guān)鍵風(fēng)險事項檢查,每月檢查1次,本年共檢查9次,檢查覆蓋所有網(wǎng)點(diǎn)及自助團(tuán)隊;在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險檢查,通過調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對申請人信息、電話查證等方式,對照關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了逐項檢查;安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權(quán)員崗位進(jìn)行了替崗檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開發(fā)商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶,重點(diǎn)檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個人消費(fèi)貸款管理的合規(guī)性。四是營運(yùn)管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險專項檢查。六是財務(wù)會計部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了對所轄綜合性網(wǎng)點(diǎn)的對公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查,檢查主要內(nèi)容包括:賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國庫集中收付情況等。通過本次反洗錢專項檢查,有效地落實(shí)了反洗錢監(jiān)管要求,進(jìn)一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度,全面提升了各級機(jī)構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力,促進(jìn)了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。個人金融部、風(fēng)險管理部、財務(wù)會計部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部、營運(yùn)管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開展了檢查,并將檢查結(jié)果報紀(jì)檢監(jiān)察部。分行年十月十八日
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