【正文】 了《工作督辦單》，對全行重大工作事項進行督導，確保各業(yè)務(wù)條線能夠按時完成上級單位和總行領(lǐng)導交辦的各項工作任務(wù)。三是強化了合規(guī)教育。三是編發(fā)了《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》。＃＃農(nóng)商銀行制定了《＃＃年度合規(guī)風險檢查方案》，對各支行合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理和各項制度的執(zhí)行等情況進行現(xiàn)場檢查。今年以來，＃＃農(nóng)商銀行累計舉辦各類培訓活動29項，培訓天數(shù)達45天，參訓人員達4485人次，覆蓋面達到了100%。二、強化組織管理，筑牢合規(guī)“防火墻”。一、加大宣傳力度，打好合規(guī)“預防針”。三是編發(fā)了《＃＃農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》。三是強化了合規(guī)教育。＃＃農(nóng)商銀行專門制定了《工作督辦單》，對全行重大工作事項進行督導，確保各業(yè)務(wù)條線能夠按時完成上級單位和總行領(lǐng)導交辦的各項工作任務(wù)。在員工使用的臺式機、筆記本電腦中安裝了合規(guī)屏保，開機畫面設(shè)置了合規(guī)風險提示警示語和溫馨提示語，在關(guān)機畫面中設(shè)置了“今天你合規(guī)了嗎？”、“違規(guī)操作、害人害己”等提示語，進一步規(guī)范了員工操作行為，增強了合規(guī)操作意識,減少或避免了違規(guī)違紀行為的產(chǎn)生。2011年10月，滕州農(nóng)商銀行專門成立了合規(guī)部，負責全行合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)等工作，明確了部門職責與工作分工。一是制定了合規(guī)管理檔案，實行合規(guī)評價制度。（滕州農(nóng)商銀行彭偉）第三篇：農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法第一章 合規(guī)組織架構(gòu)第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡稱本行）合規(guī)風險，維護安全穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指 引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風險管理機制建設(shè)指導意見》的要求，結(jié)合本行實際，制訂本辦法。第六條 合規(guī)部配備負責人 1 人，工作人員 23 人。（三）對可能違反合規(guī)政策的事項，合規(guī)部可獨立進行調(diào)查，也可與其他部室或外聘機構(gòu)聯(lián)合進行調(diào)查。第十四條 一級支行負責人的合規(guī)職責（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則和本 行各項規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風險控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營；（二）支持本支行合規(guī)崗獨立履行合規(guī)職責，鼓勵全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告。各一級支行合 規(guī)管理員負責與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔以下工作：（一）監(jiān)測本支行及所轄機構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準則情況，對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測，對可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應(yīng)對措 施；（二）每季向合規(guī)部報送本支行的合規(guī)風險評估報告，具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等；必要時，上述相關(guān)情況可隨時報送；（三）配合合規(guī)部進行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔其他合規(guī)職責。審計部負責本行各項經(jīng)營活動的合規(guī)檢查，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部識別、計量、評估和監(jiān)測合規(guī)風險提供信息來源和依據(jù)。合規(guī)檢查是本行評價合規(guī)管理有效性的重要方式，檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。第三十二條 在合規(guī)檢查過程中，合規(guī)部可以與本行任何員工進行溝通，無條件獲取便于其履行職責所需的任何記錄或檔案 材料。第四十條 支行合規(guī)性審查事項經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報總行合規(guī)部。第四十六條 合規(guī)部應(yīng)指導、檢查、監(jiān)督合規(guī)審查意見的落實情況，并定期作出評價。對較為復雜或嚴重的問題，合規(guī)部應(yīng)要求 咨詢?nèi)瞬扇孀稍兎绞?。定期合?guī)報告是指各報告單位就報告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀 及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營管理中的違規(guī)事件和主要合 規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實施、合規(guī)工作目標與實現(xiàn)等情況作出 的報告。第六十條 報告路徑（一）常規(guī)報告路徑。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個月內(nèi)向高管層提交 季度合規(guī)工作報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作 報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個月內(nèi)向高管層 提交合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部。第六十七條 本行各部室、分支機構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進行合規(guī)問責：（一）未遵循法律、規(guī)則和準則，進行違法違規(guī)操作以致造 成本行大額資金損失或經(jīng)濟案件以及其他嚴重負面影響的行為；（二）對重大、突發(fā)合規(guī)風險事項等應(yīng)報未報、謊報、瞞報、漏報的行為；（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險違規(guī)問題隱瞞不報，或者不主動避免任 何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（四）相關(guān)人員未適當履行反洗錢和反恐怖融資等特定的法 定職責的行為等；（五）對應(yīng)提請合規(guī)性審查的事項未進行合規(guī)性審查，或無 正當理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見并造成損失或較大風險的；（六）被客戶投訴或本行員工以及其他個人或團體向本行提 出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報的；（七）因違規(guī)等問題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴重負面 影響的；（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理條例等，公安司法機關(guān)提 出問責建議的；（九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機構(gòu)或本行審計、監(jiān)察保衛(wèi)等部室 提出問責建議的；（十）對合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報復的；（十一）本行董事會、監(jiān)事會或股東大會提出問責建議的。第七十二條 結(jié)果告知合規(guī)部。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報后應(yīng)第一時間內(nèi)向合規(guī)部報告，并視舉報人的要求或舉報內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機構(gòu)）負責人報告。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書面的調(diào)查報告。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入經(jīng)營管理目標考核范圍。銀監(jiān)部門需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調(diào)閱。第一百零五條本辦法中所述合規(guī)風險事項除第一百零三條所述為重大合規(guī)風險事項外，其他為一般合規(guī)風險事項。在員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，切實提高員工的思想意識，使農(nóng)發(fā)行全員認識到合規(guī)就是效益，違規(guī)就是風險，讓員工在處理業(yè)務(wù)時都能有合規(guī)意識，自覺做到合規(guī)經(jīng)營。要在員工中樹立起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，建立必要的舉報監(jiān)督機制。下面，我結(jié)合實際和自身工作就如何貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準則談幾點意見和建議：一、切實提高認識。遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》，應(yīng)當是銀行業(yè)從業(yè)人員的自覺行為，但沒有一定的監(jiān)督、懲處機制，行為準則就會形同虛設(shè)?！皩W規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學習內(nèi)容補充到“學規(guī)定、知禁令、作表率”學習材料中，統(tǒng)一下發(fā)學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內(nèi)控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學習內(nèi)容。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定，遵守我行的各項規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。通過對照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經(jīng)營中心和網(wǎng)點進行了檢查，檢查機構(gòu)覆蓋率100%。對違規(guī)網(wǎng)點及違規(guī)人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。八是紀檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)進行了3次風險排查，并將排查結(jié)果上報銀監(jiān)分局。五是個人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標準下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學。邀請了紀委宣教科科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。同時，制定規(guī)章制度辦法，建立相應(yīng)的懲處制度，采取懲處的手段，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員自身的職業(yè)行為。貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為準則，就必須提高從業(yè)人員的思想認識，從思想的高度上認清《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》的重要性。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。采取集中學習、自學等多種形式，加強員工各項規(guī)章制度辦法的學習，做到熟練掌握運用；加強銀行業(yè)職業(yè)道德、法律法規(guī)的學習，自覺約束自身職業(yè)行為，做到合規(guī)合法；加強各種典型案件的學習，從中吸取教訓，做到引以為戒。第一百零六條 釋亦同。調(diào)閱人檔案時，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。具體考核標準另行制定。第九十條 各級合規(guī)管理部門要進一步做好合規(guī)風險提示，嚴格落實員工日常合規(guī)教育培訓、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵和問責處罰“四項機制” 切實從源頭抓起，從細節(jié)做起。第八十四條 合規(guī)部應(yīng)建立誠信舉報臺賬，由專人對誠信舉報的檔案進行統(tǒng)一管理。上述報告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報材料的，將舉報材料轉(zhuǎn)報；（二）收到口頭舉報的，應(yīng)在收到舉報時對舉報內(nèi)容進行登 記，并將登記材料上報；（三）遇緊急情況可先通過電話或當面匯報等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個工作日內(nèi)補報書面或電子材料。第七十四條 對于在重大違規(guī)事件中負有主要責任并涉嫌違法犯罪的有關(guān)責任人，應(yīng)當移交并配合司法機關(guān)處理。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內(nèi)部審計檢查、監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查以及行內(nèi)誠信舉報、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時，應(yīng)及時報告行領(lǐng)導作出立 案或者不予立案的決定。電子版報告 通過 OA 辦公系統(tǒng)報送。（二）應(yīng)急報告路徑。第五十八條 定期合規(guī)報告內(nèi)容（一）總行各部室填報的內(nèi)容報告期內(nèi)已制定的規(guī)章制度是否符合監(jiān)管部門、行業(yè)管理 要求以及自身發(fā)展的需要；各條線的規(guī)章制度有無相互抵觸；規(guī) 章制度是否覆蓋本行已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，有無缺失；報告期內(nèi)國家出臺了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線的新的金融管理 政策，監(jiān)管部門、省聯(lián)社有哪些新的監(jiān)管措施（制度、辦法等）； 報告期內(nèi)各部室適應(yīng)政策、環(huán)境及外部法律、法規(guī)等變化對哪些 已有規(guī)章制度進行了修訂、完善和廢止，針對哪些業(yè)務(wù)、流程新 建了哪些規(guī)章制度；在監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展的檢查中，凡涉及內(nèi)部規(guī) 章制度建設(shè)方面存在的問題、整改要求及落實情況；本部室的管理制度和各崗位的工作職責是否齊全；各種處 置預案和應(yīng)急方案是否齊全、完整；對本部室或本部室分管的業(yè) 務(wù)條線上發(fā)生的重大違規(guī)行為、投訴事件，采取了什么糾正措施；報告期內(nèi)，本部門開展了哪些檢查，有無檢查方案和事實 確認書，檢查的報告是否報合規(guī)部，對存在的問題是否下發(fā)了整 改通知；本部門或本業(yè)務(wù)條線組織的合規(guī)培訓情況；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求；對本部門合規(guī)狀況及變化趨勢的總體評價。第五十三條 合規(guī)部對咨詢事項進行分析后，應(yīng)出具書面的合規(guī)咨詢意見，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋咨詢部室或支行。第四十七條 審計部應(yīng)定期審計、評價合規(guī)性審查盡職情況，并將合規(guī)審查意見落實情況納入合規(guī)審計范圍，據(jù)以評價相關(guān)機 構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職情況。第四十一條 提請合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說明和意見征求情 況等；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報告、管理辦 法、流程操作手冊、操作流程圖、風險點及防范措施、合同及文 本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第七章第三十四條 合規(guī)性審查合規(guī)性審查是指本行合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致，而對本行的