企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)管理講義(文件)
【正文】 戰(zhàn)略經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）上 –傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理注重?fù)p失控制和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避， IRM注重企業(yè)價(jià)值提升 ?從避免或降低風(fēng)險(xiǎn)損失，到追求風(fēng)險(xiǎn)收益（風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬） 整體風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵 ?整體風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵詞 ?整體風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 ?整體風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn) ?風(fēng)險(xiǎn)管理整合化的內(nèi)容 整體風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵詞 ?風(fēng)險(xiǎn) –投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) –較大環(huán)境下的重要（關(guān)鍵）風(fēng)險(xiǎn) ?較大環(huán)境： （ 1）企業(yè)或組織； （ 2）行業(yè)或領(lǐng)域； （ 3）企業(yè)域外部市場互動(dòng)的更大環(huán)境，如在金融市場大背景下利用不同金融工具組合創(chuàng)新 ?重要風(fēng)險(xiǎn)：威脅到企業(yè)經(jīng)營成功和生存發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)（ Risk Management Association, RMA） 整體風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵詞 ?風(fēng)險(xiǎn)管理 – 一般風(fēng)險(xiǎn)管理 ?目標(biāo)和計(jì)劃的確定 ?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ?風(fēng)險(xiǎn)衡量 ?風(fēng)險(xiǎn)融資 ?風(fēng)險(xiǎn)控制 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對 ?風(fēng)險(xiǎn)管理決策 ?考核與評(píng)價(jià)（監(jiān)控） – 整體風(fēng)險(xiǎn)管理 ?沒有能力也沒有必要對付所有的風(fēng)險(xiǎn)，只要關(guān)注那些企業(yè)難以承受的重要風(fēng)險(xiǎn) ?增加： 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) ； 風(fēng)險(xiǎn)容忍度確立 整體風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 ? 整體風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)的、積極的、系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程，用以理解、控制和交流來自企業(yè)各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，圍繞企業(yè)戰(zhàn)略決策關(guān)注的問題，目的是要促使企業(yè)實(shí)現(xiàn)總體目標(biāo)。班克斯（ Erik Banks）， 2023， 《 新型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 ：通過保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)和資本市場進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)管理（ Alternative Risk Transfer: Integrated Risk Management through Insurance, Reinsurance and the Capital Markets） 》 ，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社。 ? IRM體現(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 理念，更加重視 重要風(fēng)險(xiǎn) 的整體化管理， 以實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化 。 ? （美） Prakash A. Shimpi, FSA, CFA， 《 整合公司風(fēng)險(xiǎn)管理 》 ，機(jī)械工業(yè)出版社， 2023。 ? 王吉鵬、邸潔， 《 集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)控制 》 ，經(jīng)濟(jì)管理出版社，2023。 演講完畢，謝謝觀看！ 。 ? 高立法， 《 企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù) 》 （第 2版），經(jīng)濟(jì)管理出版社， 2023。 – Neil Doherty, Integrated Risk Management: Techniques and Strategies for Managing Corporate Risk, McGrawHill, 2023. 參考讀物 ? 詹姆斯 ? 李社環(huán)， 《 整體風(fēng)險(xiǎn)管理及其在金融業(yè)的應(yīng)用 》 ，中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社， 2023。 非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 （ ART） ?定義 –創(chuàng)新的保險(xiǎn)市場與資本市場相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 –為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)在保險(xiǎn)市場與資本市場之間轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品、渠道和方案 –為了制訂最優(yōu)的基于非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，經(jīng)常結(jié)合使用多種 產(chǎn)品 、 工具 和 方案 非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 ? 產(chǎn)品 – 保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)產(chǎn)品 – 多風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 – 保險(xiǎn)連結(jié)證券 – 應(yīng)急資本工具 – 保險(xiǎn)衍生品 ?工具 – 專業(yè)自保公司和風(fēng)險(xiǎn)自留集團(tuán) – 特殊目的的再保險(xiǎn)人 – 百慕大變換人（風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移人）（ Bermuda transformer） – 保險(xiǎn)人擁有的資本市場子公司 ? 方案 – 在整合的基礎(chǔ)上，使用多種工具管理風(fēng)險(xiǎn)的廣泛計(jì)劃就是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（ Enterprise Risk Management Program） （風(fēng)險(xiǎn)管理）方案實(shí)施 ?風(fēng)險(xiǎn)控制類型 ?風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序 ?組織、分工與協(xié)調(diào) ?風(fēng)險(xiǎn)管理文化 風(fēng)險(xiǎn)交流（信息溝通） ?董事會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門 ?風(fēng)險(xiǎn)管理部門與各職能部門
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