理財產(chǎn)品培訓課件(文件)
【正文】 體楷體，由各支行自行解決。 四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總行營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型資產(chǎn)池類產(chǎn)品是包商銀行自主研發(fā)的一類根據(jù)高端客戶的個性化理財需求而開發(fā)的一種理財產(chǎn)品，產(chǎn)品類型為保本浮動型理財產(chǎn)品。上報需求： 分支行根據(jù)客戶的需求情況填寫定制型產(chǎn)品的需求表，包括期限、收益率、規(guī)模等 要素 及客戶的基礎信息 ；216。2023年 3月，我行開始與平安信托合作發(fā)行優(yōu)逸聚金系列理財產(chǎn)品。216。? 安全性高 投資放心 理財資金主要投資于國內(nèi)綜合排名領先信托公司的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)（由該信托公司子公司附加回購）、評級在 AA級或以上的銀行間市場債券、銀行同業(yè)存款等投資品種，投資風險較低；另外，產(chǎn)品于流動性緊張時，可由信托公司以自有資金注入流動性，有效保證產(chǎn)品的長期運作。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產(chǎn)品（三）風險評估 理財經(jīng)理應首先了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及對相關風險的認知和承受能力，填寫 《 包商銀行個人風險承受能力評估表 》評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關評估意見告知客戶。認購單第一聯(lián)、協(xié)議書第一聯(lián)、產(chǎn)品說明書專管員用于統(tǒng)計和核對；儲蓄賬戶性質(zhì)為銷售網(wǎng)點開立的個人結(jié)算賬戶，非通兌，該賬戶在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)不允許清戶。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產(chǎn)品（八） 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總部營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行 ；? 兌付時客戶持活期儲蓄存折、有效證件原件、說明書、認購單及協(xié)議書 ；? 兌付時收回客戶手中的認購單與相關憑證，收回的憑證請各銷售網(wǎng)點自行留存。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1以我獨沈久，愧君相見頻。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21沒有失敗，只有暫時停止成功！。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231不知香積寺，數(shù)里入云峰。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1越是沒有本領的就越加自命不凡。 四月 21四月 2100:08:2900:08:29April 05, 20231意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21楊柳散和風，青山澹吾慮。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231行動出成果，工作出財富。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231乍見翻疑夢，相悲各問年。靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產(chǎn)品（六） 銷售統(tǒng)計 各分行在產(chǎn)品銷售期間每日 18： 00前通過 OA或電話將銷售情況上報到總行個人金融部，上報內(nèi)容包括銷售金額、銷售筆數(shù)、客戶數(shù)（包括機構(gòu)客戶數(shù)和個人客戶數(shù)）、是否為我行新增客戶，不報視為未銷售。注：評估分值不足 21分但仍執(zhí)意要購買的客戶，在簽署產(chǎn)品協(xié)議書時，必須要在 “經(jīng)貴行風險評估，本人的風險承受能力不適
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