理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)課件(文件)
【正文】 體楷體，由各支行自行解決。 四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個(gè)工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總行營(yíng)業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行。四、 “安贏 ”系列理財(cái)產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型資產(chǎn)池類產(chǎn)品是包商銀行自主研發(fā)的一類根據(jù)高端客戶的個(gè)性化理財(cái)需求而開發(fā)的一種理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品類型為保本浮動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品。上報(bào)需求： 分支行根據(jù)客戶的需求情況填寫定制型產(chǎn)品的需求表，包括期限、收益率、規(guī)模等 要素 及客戶的基礎(chǔ)信息 ；216。2023年 3月，我行開始與平安信托合作發(fā)行優(yōu)逸聚金系列理財(cái)產(chǎn)品。216。? 安全性高 投資放心 理財(cái)資金主要投資于國(guó)內(nèi)綜合排名領(lǐng)先信托公司的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)（由該信托公司子公司附加回購(gòu)）、評(píng)級(jí)在 AA級(jí)或以上的銀行間市場(chǎng)債券、銀行同業(yè)存款等投資品種，投資風(fēng)險(xiǎn)較低；另外，產(chǎn)品于流動(dòng)性緊張時(shí)，可由信托公司以自有資金注入流動(dòng)性，有效保證產(chǎn)品的長(zhǎng)期運(yùn)作。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財(cái)產(chǎn)品（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 理財(cái)經(jīng)理應(yīng)首先了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，填寫 《 包商銀行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表 》評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評(píng)估意見告知客戶。認(rèn)購(gòu)單第一聯(lián)、協(xié)議書第一聯(lián)、產(chǎn)品說明書專管員用于統(tǒng)計(jì)和核對(duì)；儲(chǔ)蓄賬戶性質(zhì)為銷售網(wǎng)點(diǎn)開立的個(gè)人結(jié)算賬戶，非通兌，該賬戶在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)不允許清戶。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財(cái)產(chǎn)品（八） 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個(gè)工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總部營(yíng)業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行 ；? 兌付時(shí)客戶持活期儲(chǔ)蓄存折、有效證件原件、說明書、認(rèn)購(gòu)單及協(xié)議書 ；? 兌付時(shí)收回客戶手中的認(rèn)購(gòu)單與相關(guān)憑證，收回的憑證請(qǐng)各銷售網(wǎng)點(diǎn)自行留存。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231不知香積寺，數(shù)里入云峰。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 四月 21四月 2100:08:2900:08:29April 05, 20231意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財(cái)產(chǎn)品（六） 銷售統(tǒng)計(jì) 各分行在產(chǎn)品銷售期間每日 18： 00前通過 OA或電話將銷售情況上報(bào)到總行個(gè)人金融部，上報(bào)內(nèi)容包括銷售金額、銷售筆數(shù)、客戶數(shù)（包括機(jī)構(gòu)客戶數(shù)和個(gè)人客戶數(shù)）、是否為我行新增客戶，不報(bào)視為未銷售。注：評(píng)估分值不足 21分但仍執(zhí)意要購(gòu)買的客戶，在簽署產(chǎn)品協(xié)議書時(shí)，必須要在 “經(jīng)貴行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不適
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