操作風險管理(文件)
【正文】 期徒刑5000元 ~1萬元 犯罪后有悔改表現、積極退贓的，可減輕處罰或免予刑事處罰，由其所在單位或上級主管機關給予行政處分。受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪處 3年以下有期徒刑或拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處 3年以上 7年以下有期徒刑。模糊性 操作風險的范圍和內容很難清楚地界定，與市場風險、信用風險存在交叉。不對稱性 在大多數情況下，因操作風險而導致的損失與收益是不對稱的216。? 2023年中行雙鴨山四馬路支行票據詐騙案，涉案 。? 2023年北京農商行貸款詐騙案，涉案 ?？蓜澐植煌瑱n次對風險發(fā)生概率賦值包括預期損失和非預期損失。 容易獲取216。劣勢： 產品線的劃分及指標系數的確定仍存在較大的困難? 因此，巴塞爾委員會建議此法首先在國際活躍銀行中應用三、標準法四、高級計量法（一）內部計量法 允許機構通過內部數據估計相關參數，計量出操作風險下的預期損失，進而乘上轉換系數，可得操作風險下的資本要求 公式：四、高級計量法（二）損失分布法 在這一方法中，銀行利用自己的內部數據分別估計單個損失事件的損失程度及損失事件發(fā)生的頻率，然后以此為基礎，計算累積的操作風險損失分布函數。?高管責任險是指公司董事及高級職員在行使職權過程中，因過錯導致公司或第三者遭受經濟損失而應承擔經濟賠償責任時，由保險公司按約定承擔賠償責任的保險。此外，該保險還有許多擴展保障條款，不僅為公司和管理層減輕金錢負擔、降低風險，還可以從心理上降低管理層的壓力。二、操作風險的緩釋與轉移（三）系統(tǒng)升級二、操作風險的緩釋與轉移案例：開平事件利用中國銀行聯行清算系統(tǒng)的缺陷，即各分行資金匯劃和總行確認之間存在時間差，余振東等人從 1993年起將其平日盜用各科目的資金額打入聯行資金項下，將虧空反映成對總行聯行系統(tǒng)的欠款。? 金融機構應該識別那些迅速對恢復服務至關重要的關鍵業(yè)務程序，包括那些依賴外部供應商或其他第三方的業(yè)務。令人匪夷所思的是，在如此明朗的情況下，德國國家發(fā)展銀行在 10:10居然按外匯掉期協(xié)議通過計算機自動付款系統(tǒng)，向雷曼兄弟公司即將凍結的銀行賬戶轉入了 3億歐元，這筆巨款自然是 “ 肉包子打狗有去無回 ” 。 首席執(zhí)行官烏爾里奇 公關部經理貝克 45星期五晚上準備帶上全家人去聽音樂會，我得提前打電話預訂門票。高級業(yè)務經理希特霍芬 10:03， 我在網上看到了雷曼向法院申請破產保護的新聞，馬上就跑到希特霍芬的辦公室，可是他不在，我就寫了張便條放在辦公桌上，他回來后會看到的。根據年報及媒體等公開披露的信息，對不同上市金融機構的操作風險管理進行比較并評價。 結算部經理德爾布呂克 47本章小結：對操作風險的不同理解、巴塞爾委員會的定義操作風險的不同分類標準：按成因劃分、按業(yè)務類型劃分、按損失事件類型劃分操作風險具有普遍性、模糊性、內生性、不對稱性和非系統(tǒng)性等特征度量操作風險的基本思路度量操作風險的三種方法：基本指標法、標準法、高級計量法營造完善的內控環(huán)境、建立有效的業(yè)務流程控制是操作風險管理的重要內容操作風險的緩釋與轉移技術主要包括：保險、外包和系統(tǒng)升級等作業(yè)：收集 2023年以來國內金融機構發(fā)生的操作風險案例（在統(tǒng)計意義上，至少要求 30個），按下列指標進行分析：時間（發(fā)生時點及事件本身的時
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