理財(cái)銷售人員培訓(xùn)-產(chǎn)品(文件)
【正文】 監(jiān)管要求，在開發(fā)信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品過程中，金融機(jī)構(gòu)開展信貸 資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)保證信貸資產(chǎn) (含貸款和票據(jù)融 資 ) 是確定的、可轉(zhuǎn)讓的，以合法有效地進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或投資。從這個(gè)意義上說，信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品 的開發(fā)是銀行調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的一個(gè)手段。 20 組合投資類型財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)狀 組合投資類理財(cái)產(chǎn)品以其獨(dú)特的靈活性和更強(qiáng)的資產(chǎn)配置能力成為 2023 年以來銀行理財(cái)產(chǎn)品市場的主要品種。 21 第 1章測試題樣 1 ? （單選） 貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品中，管理信托 資產(chǎn)的是 ( )。 ( ) 24 第 2章 我行 理財(cái)產(chǎn) 品介紹 25 金信富 ?豐登 ? 產(chǎn)品名稱： XXXXXX銀行 “ 金信富 ?豐登 ”2023 年第 1期 保本型人民幣理財(cái)產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品代碼 : SCRCU2023001A057 ? 性 質(zhì) : 保本浮動(dòng)收益型 ? 目標(biāo)客戶 : 經(jīng)我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)定為穩(wěn)健型、平衡型、 進(jìn)取型、激進(jìn)型的客戶 ? 認(rèn)購起點(diǎn) : 個(gè)人客戶 5萬元，對(duì)公客戶 10萬元，超過認(rèn)購 起點(diǎn)份額部分，以 1000元的整數(shù)倍遞增 ? 預(yù)期年化收益率 : % 26 金信富 ?豐登 ? 投資方向： 擬投資于國債、金融債、央行票據(jù)、貨幣市場 工具、較高信用等級(jí)的信用債，低風(fēng)險(xiǎn)同業(yè)資 金業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行或其他符合資質(zhì)的機(jī)構(gòu)發(fā)行 的固定收益類投資工具、委托類資產(chǎn)等符合監(jiān) 管要求的金融資產(chǎn) ? 資金托管人： XXXXX銀行成都分行 ? 投資管理人： XXXXXX銀行股份有限公司 ? 資金歸集人： XXXXXX銀行 ? 募集日期： 2023年 1月 27日至 1月 31日 ? 產(chǎn)品成立日： 2023年 2月 1日 ? 產(chǎn)品期限： 57天 ? 產(chǎn)品到期日： 2023年 3月 30日 27 1月 27日 31日，募集期 2月 1日，產(chǎn)品成立 2月 1日，歸集資金至 XX，并對(duì)外投資 2月 1日 3月 30日，存續(xù)期 3月 30日，產(chǎn)品到期，進(jìn)入清算期 4月 1日，資金回到系統(tǒng)內(nèi)資金歸集點(diǎn) 4月 1日 4月 2日，與交易對(duì)手清算 募集期，客戶關(guān)聯(lián)帳戶中認(rèn)購金額凍結(jié) 金信富 ?豐登 4月 3日，資金返回客戶賬戶 28 金信富 ?豐登 銷售進(jìn)度情況統(tǒng)計(jì) 30 1月 27日 31日，募集期 2月 1日，產(chǎn)品成立 2月 1日，歸集資金至 XX，并對(duì)外投資 2月 1日 3月 30日，存續(xù)期 3月 30日，產(chǎn)品到期，進(jìn)入清算期 4月 1日，資金回到系統(tǒng)內(nèi)資金歸集點(diǎn) 4月 1日 4月 2日，與交易對(duì)手清算 募集期，客戶關(guān)聯(lián)帳戶中認(rèn)購金額凍結(jié) 金信富 ?豐登 （計(jì)活期利息） （收益率） （無息） 4月 3日，資金返回客戶賬戶 32 金信富 ?豐登 *365=% ? 如何正確計(jì)量理財(cái)產(chǎn)品成本？ – 理財(cái)產(chǎn)品的名義發(fā)行成本？ ——客戶預(yù)期收益率。 , February 25, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 :34:1921:34:19February 25, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 2023年 2月 25日星期六 9時(shí) 34分 19秒 21:34:1925 February 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :34:1921:34Feb2325Feb23 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無
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