小額貸款盡職調查清單(文件)
【正文】 況；員工基本情況、人數、文化程度、流動狀況、工資、五險一金交納情況、勞動合同；。 （八）企業(yè)貸款用途及還款來源調查貸款是否需要、用途是否合理；貸款用途是否確切、客戶是否有改變貸款的意圖；客戶使用貸款的預期效果；貸款使用效果分析；客戶計劃的還款來源；還款來源的可靠性；在計劃還貸期間，其他到期債務情況；在計劃還貸期間，可能發(fā)生的其他債務法律追訴；是否已發(fā)生過貸款，貸款余額，歸還情況，是否有逾期還款記錄。 調查表格附一：抵（質）押物調查提要 （一）債權質押調查提綱一、債權的種類。土地出讓合同，支付出讓金的票據；國土證；土地是否辦理了抵押。（六）相關法律關系調查：土地歷次的抵押情況；土地權屬是否存在第三方權利主張；企業(yè)的經濟訟訴是否涉及土地的凍結、查封。（三）規(guī)劃情況調查：房屋的建設是否符合規(guī)劃的要求；如果不符合，須調查違規(guī)的處罰情況及規(guī)劃部門的態(tài)度；房屋是否處于舊城改造區(qū)內；如果是，須查核城市的改造規(guī)劃。（二）設備采購、使用情況：采購合同（貸款支付情況，是否存在所有權保留條款）；購貨情況；質量保證書、安裝、使用、維護手冊、圖紙；安裝時間、安裝公司；投入使用時間及投入使用以來的日歷作業(yè)率；設備實際達到的主要技術經濟指標；設備的大修理情況及當前的狀況；設備在企業(yè)制造系統(tǒng)中的作用，如果沒有該設備，對企業(yè)制造系統(tǒng)會造成多大的影響。 八、房產抵押調查提要（一）房產的基本情況：面積、結構、層高、跨度；位置、周邊商業(yè)環(huán)境；使用狀況：自用（生產、經營、居住、倉庫）、出租（租賃期、租金收入、押金）、公司用房；房產是否辦理了抵押；業(yè)主是否有2套以上房產；房產是否為2人以上共有。（五）房屋的價值評估：歷史成本價評估價；周邊1公里范圍內同質樓盤售樓價；周邊1公里范圍內二手房成交狀況及價格；（六）盡職調查人員認為需要調查的其他問題。（三）規(guī)劃情況調查：房屋的建設是否符合規(guī)劃的要求；如果不符合，須調查違規(guī)的處罰情況及規(guī)劃部門的態(tài)度；房屋是否處于舊城改造區(qū)內；如果是，須查核城市的改造規(guī)劃。（四）銷售此類二手設備的主要渠道、銷售商；（五）盡職調查人員認為需要調查的其他問題。（五）房屋的價值評估：歷史成本價評估價；周邊1公里范圍內同質樓盤售樓價；周邊1公里范圍內二手房成交狀況及價格；（六）盡職調查人員認為需要調查的其他問題。 五、房產抵押調查提要（一）房產的基本情況：面積、結構、層高、跨度；位置、周邊商業(yè)環(huán)境；使用狀況：自用（生產、經營、居住、倉庫）、出租（租賃期、租金收入、押金）、公司用房；房產是否辦理了抵押；業(yè)主是否有2套以上房產；房產
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