小額貸款盡職調(diào)查清單(文件)
【正文】 況；員工基本情況、人數(shù)、文化程度、流動(dòng)狀況、工資、五險(xiǎn)一金交納情況、勞動(dòng)合同；。 （八）企業(yè)貸款用途及還款來源調(diào)查貸款是否需要、用途是否合理；貸款用途是否確切、客戶是否有改變貸款的意圖；客戶使用貸款的預(yù)期效果；貸款使用效果分析；客戶計(jì)劃的還款來源；還款來源的可靠性；在計(jì)劃還貸期間，其他到期債務(wù)情況；在計(jì)劃還貸期間，可能發(fā)生的其他債務(wù)法律追訴；是否已發(fā)生過貸款，貸款余額，歸還情況，是否有逾期還款記錄。 調(diào)查表格附一：抵（質(zhì)）押物調(diào)查提要 （一）債權(quán)質(zhì)押調(diào)查提綱一、債權(quán)的種類。土地出讓合同，支付出讓金的票據(jù)；國土證；土地是否辦理了抵押。（六）相關(guān)法律關(guān)系調(diào)查：土地歷次的抵押情況；土地權(quán)屬是否存在第三方權(quán)利主張；企業(yè)的經(jīng)濟(jì)訟訴是否涉及土地的凍結(jié)、查封。（三）規(guī)劃情況調(diào)查：房屋的建設(shè)是否符合規(guī)劃的要求；如果不符合，須調(diào)查違規(guī)的處罰情況及規(guī)劃部門的態(tài)度；房屋是否處于舊城改造區(qū)內(nèi)；如果是，須查核城市的改造規(guī)劃。（二）設(shè)備采購、使用情況：采購合同（貸款支付情況，是否存在所有權(quán)保留條款）；購貨情況；質(zhì)量保證書、安裝、使用、維護(hù)手冊(cè)、圖紙；安裝時(shí)間、安裝公司；投入使用時(shí)間及投入使用以來的日歷作業(yè)率；設(shè)備實(shí)際達(dá)到的主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；設(shè)備的大修理情況及當(dāng)前的狀況；設(shè)備在企業(yè)制造系統(tǒng)中的作用，如果沒有該設(shè)備，對(duì)企業(yè)制造系統(tǒng)會(huì)造成多大的影響。 八、房產(chǎn)抵押調(diào)查提要（一）房產(chǎn)的基本情況：面積、結(jié)構(gòu)、層高、跨度；位置、周邊商業(yè)環(huán)境；使用狀況：自用（生產(chǎn)、經(jīng)營、居住、倉庫）、出租（租賃期、租金收入、押金）、公司用房；房產(chǎn)是否辦理了抵押；業(yè)主是否有2套以上房產(chǎn)；房產(chǎn)是否為2人以上共有。（五）房屋的價(jià)值評(píng)估：歷史成本價(jià)評(píng)估價(jià)；周邊1公里范圍內(nèi)同質(zhì)樓盤售樓價(jià)；周邊1公里范圍內(nèi)二手房成交狀況及價(jià)格；（六）盡職調(diào)查人員認(rèn)為需要調(diào)查的其他問題。（三）規(guī)劃情況調(diào)查：房屋的建設(shè)是否符合規(guī)劃的要求；如果不符合，須調(diào)查違規(guī)的處罰情況及規(guī)劃部門的態(tài)度；房屋是否處于舊城改造區(qū)內(nèi)；如果是，須查核城市的改造規(guī)劃。（四）銷售此類二手設(shè)備的主要渠道、銷售商；（五）盡職調(diào)查人員認(rèn)為需要調(diào)查的其他問題。（五）房屋的價(jià)值評(píng)估：歷史成本價(jià)評(píng)估價(jià)；周邊1公里范圍內(nèi)同質(zhì)樓盤售樓價(jià)；周邊1公里范圍內(nèi)二手房成交狀況及價(jià)格；（六）盡職調(diào)查人員認(rèn)為需要調(diào)查的其他問題。 五、房產(chǎn)抵押調(diào)查提要（一）房產(chǎn)的基本情況：面積、結(jié)構(gòu)、層高、跨度；位置、周邊商業(yè)環(huán)境；使用狀況：自用（生產(chǎn)、經(jīng)營、居住、倉庫）、出租（租賃期、租金收入、押金）、公司用房；房產(chǎn)是否辦理了抵押；業(yè)主是否有2套以上房產(chǎn)；房產(chǎn)
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