《項目融資的組織》ppt課件(文件)
【正文】 通常供電與用電雙方簽訂這樣的合同：保證每年多少小時發(fā)電時間，若達不到，用電方仍支付電廠維持生產(chǎn)經(jīng)營及還貸費用，我國電力部門對此做法也在討論，若國家同意這樣做，將減少調(diào)峰電站貸款的風險。 ?其作用在于約束項目有關參與方認真履行合同 。標的物包括借款人的地產(chǎn)、資產(chǎn)、商譽、權益、收入等。反之，如果抵押權人確知在其抵押權設定之前已有消極擔保條款之存在，則抵押權人非善意，故消極擔保債權人應有權請求與抵押權人就抵押標的物平等受償。 ?融資文件 □ 按揭或?qū)ν恋?、建筑物和其它固定資產(chǎn)固定設押； □ 對動產(chǎn)、帳面?zhèn)鶆蘸彤a(chǎn)品的固定設押或浮動設押； 項目文件規(guī)定的權益轉(zhuǎn)讓，如建設合同、承包商和供貨商的履約保函、許可證和合資合同； □ 項目保險和經(jīng)紀人的保證的轉(zhuǎn)讓； □ 銷售合同、或取或付、使用或收費合同、項目生產(chǎn)收益和經(jīng)營收入的轉(zhuǎn)讓； □ 用代管帳戶（ escrow account）來控制現(xiàn)金流量（必要時提留項目的現(xiàn)金流量）； □ 長期供貨合同的轉(zhuǎn)讓，包括“或供或付”（ put or pay）合同和能源、原材料的供應合同； □ 項目管理，技術支持和咨詢合同的轉(zhuǎn)讓； □ 項目公司股票的質(zhì)押，包括對股息設押； □ 各種設押和委托下產(chǎn)生的有關擔保的通知、同意、承認、背書、存檔、登記。 專家的報告和法律意見書 。 □ 所在國政府的支持文件：許可證、批準、特許、免于沒收保函、外匯供應保證； □ 保險：商業(yè)保險單，出口信貸保函，多邊機構擔保文件。 消極擔保制度的作用在于使借款人在負有多項債務的情況下．未經(jīng)第一債權人同意．不得為其他債權人設立擔保 3 、其他擔保方式 2)準擔保交易 在法律上被排除在擔保之列 ， 但是 ，其效果類似物權擔保 。故為了保證優(yōu)先權，浮動設押權人經(jīng)常要求在合同中有特別約定，即 “ 由此產(chǎn)生的擔保是浮動的，故借款人不得隨意再以擔保標的物進行同等于或優(yōu)先于本貸款的擔保 ” ? 1) 消極擔保條款式 是指借款方向貸款方承諾，將 限制 在自己資產(chǎn)上設立有利于其他債權人的物權擔保 3 、其他擔保方式 由 于消極擔保貸款人無法要求借款人將擬作為抵押標的物提前公示，故消極擔保的效力在很大程度上取決于借款人的誠信。他不是以特定的動產(chǎn)或不動產(chǎn)作為擔保標 的，只有在某件事情發(fā)生才能確定受償資產(chǎn)。 （ 1）經(jīng)營支持 （ 2）不剝奪資產(chǎn) （ 3）提供資金 2 、 主要物權擔保 ?定義： 它是指項目公司或第三方以自身資產(chǎn)為履行貸款債務提供的擔保 。 ? 原材料供應商 項目公司 產(chǎn)品用戶 項目公司為了得到穩(wěn)定的收益，項目產(chǎn)品購買方為得到穩(wěn)定的貨源，有時雙方會簽訂無貨亦付款合同，這種合同具有絕對性和
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