《理財(cái)規(guī)劃步驟》ppt課件(文件)
【正文】 水準(zhǔn)，每月約 萬(wàn)元做為參考指標(biāo)。 ? (二 )理財(cái)規(guī)劃告報(bào)書(shū)主要內(nèi)容： ? 。 ? ，算出保障型保額需求。 ? (四 ) 產(chǎn)品推薦尋找自身產(chǎn)品中適合客戶規(guī)劃內(nèi)容與調(diào)整方向建議的產(chǎn)品，也可搭配其他公司的產(chǎn)品。 。 ? ? 組合資產(chǎn)配置建議。 肆 、 提出理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū) ?一、理財(cái)規(guī)劃人員對(duì)客戶需求分析後，應(yīng)提出「理財(cái)規(guī)劃告報(bào) 書(shū)」，協(xié)助客戶執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃。 ? ：以臺(tái)灣家庭平均水準(zhǔn)為指標(biāo)，一般可以平均水準(zhǔn)為起點(diǎn)，規(guī)劃後理財(cái)資源仍有剩餘，再提高至滿意水準(zhǔn)。 ? 5. T表 Tangible：表具體之意。 ? Attainable：表可達(dá)到之意。 參 、 搜集客戶財(cái)務(wù)資料 、 問(wèn)卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 二、協(xié)助客戶設(shè)定理財(cái)目標(biāo) ? (一 ) 設(shè)定理財(cái)目標(biāo)的原則 ? 訂定理財(cái)目標(biāo)必須符合「 SMART」原則： ? Specific：表明確之意。 ? 3. P代表Ｐ ain：表負(fù)面避免痛苦之意，就是以一些 實(shí)例提醒客戶，未來(lái)發(fā)生生活困難、無(wú)依無(wú)靠痛 苦之窘境，可透過(guò)理財(cái)規(guī)劃來(lái)避免。 ? (二 )利用 DM、電話、網(wǎng)路推銷自己的專業(yè)，激發(fā)
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