【正文】 監(jiān)管責(zé)任人 2： 一、擔(dān)保項(xiàng)目項(xiàng)目基本情況 貸款銀行： 擔(dān)保額度：￥ 萬元（□一次性，□循環(huán)） 貸款用途： 用款方式： 還款方式： 擔(dān)保期限：起 年 月 日，止 年 月 日 累計(jì)使用金額 ；累計(jì)還款金額 ；可用余額 ；在保金額 二、反擔(dān)保 組織 □個(gè)人無限責(zé)任反擔(dān)保 □抵押 □質(zhì)押 □第三方保證 □其他 反擔(dān)保物清算值：￥ 萬元 三、資料收集 本 紀(jì)錄收集 年 月份資產(chǎn)負(fù)債表□，損益表□，現(xiàn)金流量表□，其他 四、向擔(dān)?？蛻舴答佉庖? 監(jiān)管責(zé)任人： 日期： 五、擔(dān)保客戶意見 六：監(jiān)管內(nèi)容 擔(dān)保貸款的用途、還息及納稅檢查 財(cái)務(wù)狀況檢查 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 近期指標(biāo) 年月 年初指標(biāo) 年月 擔(dān)保時(shí)財(cái)務(wù)指標(biāo) 年月 備注 總資產(chǎn) 存貨 應(yīng)收款項(xiàng) 總負(fù)債 銀行借款 應(yīng)付賬款 主營業(yè)務(wù)收入 凈利潤 經(jīng)營現(xiàn)金凈流量 預(yù)警信號或關(guān)注事項(xiàng) 是 否 原因 財(cái)務(wù)報(bào)表是否明顯不實(shí) 應(yīng)收賬款有無大幅增加，收回拖延 存貨是否較大，有無突然增加 資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu) 有無重大變化 流動(dòng)比遠(yuǎn)低于正常值 成本上升或利潤下降 短借長用情況是否顯著 貨幣資金金額是否不斷下降 拖延支付利息或費(fèi)用 銀行債務(wù)有無大量增加 其他 分析及結(jié)論 4．重大經(jīng)營管理事項(xiàng)檢查 關(guān)注事項(xiàng) 抵押物是否出租、轉(zhuǎn)租、贈(zèng)予，形態(tài)是否完整，價(jià)值、權(quán)屬有無變動(dòng)等 是 否 反擔(dān)保企業(yè)資產(chǎn)、信用、財(cái)務(wù)等狀況有無惡化，反保能力有無下降 反擔(dān)保個(gè)人有無經(jīng)濟(jì)、訴訟案件，大額財(cái)產(chǎn)有無變化 反擔(dān)保股權(quán)權(quán)屬和比重是否發(fā)生變動(dòng) 其他 分析及結(jié)論： 原風(fēng)險(xiǎn)評級： 擬調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評級： 七、監(jiān)管責(zé)任人 1（第一調(diào)查人）意見 監(jiān)管責(zé)任人 1 ： 日期： 八、擔(dān)保事業(yè)部總經(jīng)理意見 同意項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評級調(diào)整為： 監(jiān)管責(zé)任人 2 ： 日期： 九、風(fēng)險(xiǎn)管理部意見 同意項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評級調(diào)整為： 經(jīng)辦人簽名： 部門負(fù)責(zé)人簽名： 日期： 附件十四《檔案借 /查閱審批表》 檔案借 /查閱審批表 借閱檔案名稱： 申請日期： □借 閱 □現(xiàn)場查閱 表號： 申 請 部門 借閱人 借出理由 檔案性質(zhì) □物權(quán)憑證 □要件檔案 □一般檔案 檔案內(nèi)容 借出時(shí)限 年 月 日至 年 月 日止 部門經(jīng)理 審 批 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理 總經(jīng)理 注：物權(quán)憑證及要件檔案需有總經(jīng)理意見 辦 理 檔案號 借出人： 檔案內(nèi)容 頁 數(shù) 共 頁 保管人： 頁碼詳列 結(jié) 果 歸還時(shí)間 歸還人： 內(nèi)容核對 頁碼核對 保管人： 完整性 說明：表號由檔案管理員編寫。 此致 敬禮 湖北 匯昌 投資擔(dān)保有限公司 年 月 日 附件六 《自然人家庭 主要資產(chǎn)清單》 自然人家庭主要資產(chǎn)清單 擔(dān)保申請人（夫妻）個(gè)人資產(chǎn)及負(fù)債清單 資產(chǎn)種類 描述 購買 貸款 資產(chǎn) 坐落 建筑面積 權(quán)屬證號 價(jià)值 余額 凈值 房產(chǎn) 汽車 負(fù)債 公司資產(chǎn)概況 公司名稱 所有者權(quán)益 投資 股權(quán) 比例 價(jià)值 合計(jì) 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率 % 附件七 《擔(dān)保項(xiàng)目信審會綜合意見表》 擔(dān)保項(xiàng)目信審會綜合意見表 評審事項(xiàng) 時(shí)間： 20xx 年 月 日 主持人： 記錄人： 經(jīng)辦部門： 項(xiàng)目調(diào)查人： 貸款金 融 機(jī)構(gòu) 參加人員 風(fēng) 險(xiǎn) 評 審 委 員 會 評 審 意 見 最終委員投票表決情況（有效委員 名）： 票“同意”， 票“不同意”， 票“復(fù)議” 特別提示 報(bào)經(jīng)審議的信審會綜合意見在公司簽署《保證合同》前落實(shí)到位！ 信審委員 簽名欄 20xx 年 月 日 總經(jīng)理 簽名欄 20xx 年 月 日 附件八 《審核報(bào)告 》 審核報(bào)告 一、 個(gè)人及公司征信情況 二、 工商登記查詢及法院執(zhí)行信息查詢 三、 企業(yè)和企業(yè)實(shí)際控制人銀行借款情況說明 四、 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)審核及經(jīng)營情況說明 五、 資金額度及用途說明 六、 反擔(dān)保措施審核說明 七、 風(fēng)控部意見： 附件九 《復(fù)議 /再議項(xiàng)目申請表》 復(fù)議 /再議項(xiàng)目申請表 原報(bào)審部門 擔(dān)保金額 企業(yè)名稱 擔(dān)保費(fèi)率 擔(dān)保年限 放款銀行 原信審會決議內(nèi)容： 復(fù)議內(nèi)容及理由（如是再議則為落實(shí)的情況）： 綜合意見： 項(xiàng)目調(diào)查人簽名 20xx 年 月 日 擔(dān)保事業(yè)部負(fù)責(zé)人意見： 簽名： 20xx 年 月 日 風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合意見： 簽名： 20xx 年 月 日 信審會委員意見： 同意（ ）票 反對（ ）票 簽名： 20xx 年 月 日 有權(quán)審批人意見： 簽名： 20xx 年 月 日 附件十 《擔(dān)保函》 擔(dān) 保 函 湖北 分行： 根據(jù)（申 請人） 提出的擔(dān)保申請，我公司經(jīng)研究決定，在金額不超過人民幣 （壹年期）的范圍內(nèi)，同意向貴行出具以貴行為受益人的擔(dān)保函，并與貴行簽定相應(yīng)額度的保證合同，為上 述申請人提供人民幣 （壹年期）擔(dān)保。我公司始終致力于尋求和發(fā)展形式多樣的與客戶的合作關(guān)系，力求以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)回報(bào)廣大客戶的厚愛。 申請擔(dān)保企業(yè)（公章） 法定代表人及配偶（簽字） 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（簽字） 附件二 《擔(dān)保客戶資料目錄》 擔(dān)?？蛻糍Y料目錄 項(xiàng)目名稱： 項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)間： 經(jīng)辦部門 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查人 貸款銀行 銀行客戶經(jīng)理 聯(lián)系方式 企業(yè)聯(lián)系人 聯(lián)系電話 項(xiàng)目上會資料清單 擔(dān)保申請表格（□委托擔(dān)保申請書、□擔(dān)保服務(wù)協(xié)議、□企業(yè)評分表） 項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告 客戶股東會或董事會同意申請我公司擔(dān)保的決議 客戶工商登記信息表 客戶征信報(bào)告 客戶基本資料（□簡介、□營業(yè)執(zhí)照正副本、□組織機(jī)構(gòu)代碼證、□開戶許可證、□稅務(wù)登記證正副本、□貸款卡、□其他相關(guān)許可證： ） 客戶章程 客戶股東會成員身份證 客戶法定代表人身份證明 客戶法定代表人及主要負(fù)責(zé)人簡歷 1 客戶董事會或股東會成員名單及簽名樣式 1 客戶驗(yàn)資報(bào)告（ 年； 年；） 1 客戶審計(jì)報(bào)告（ 年； 年； 年；） 1 客戶近期財(cái)務(wù)報(bào)表（月份： 月份） 1 客戶主要科目明細(xì)（應(yīng)收、其他應(yīng)收、存貨、固定資產(chǎn)、應(yīng)付、其他應(yīng)付等在報(bào)表中占比較大的科目） 1 客戶銀行對帳單（月份： 月份） 1 客戶主要業(yè)務(wù)合同 1 客戶法定代表人及其配偶個(gè)人征信報(bào)告 1 客戶法定代表人及配偶個(gè)人資料（□身份證；□戶口薄、□婚姻狀況證明） 客戶未到期的借款合同及借據(jù) 2 客戶最近 兩個(gè)年度償還借款的證明 2 客戶主要反擔(dān)保資產(chǎn)的權(quán)屬證明文件 2其他企業(yè)基本資料（□簡介、□營業(yè)執(zhí)照正副本、□組織機(jī)構(gòu)代碼證、□開戶許可證、□稅務(wù)登記證正副本、□貸款卡、□其他相關(guān)許可證： ） 2 反擔(dān)保人個(gè)人資料（□身份證；□戶口薄、□婚姻狀況證明） 2 其他資料 □客戶銷售及回款情況（移交人： ） □重大情況即時(shí)報(bào)告及處理情況文件（移交人： ） □客戶年審后的相關(guān)證件復(fù)印件（移交人： ） □還款提示函、還款警示函、還款督促函、催收函等（移交人： ） □借款結(jié)清憑證（移交人： ） □代償協(xié)議（移交人： ） □代償后追償情況記錄（移交人： ） □根據(jù)業(yè)務(wù)需要?dú)w入檔案管理的其它文件（可另附頁） 特別說明：上述所有資料原則要求提供原件；不能提供原件的，要求加蓋資料提供方公章。 第十一條 對于已經(jīng)解除擔(dān)保責(zé)任的項(xiàng)目，應(yīng)及時(shí)辦理中介手續(xù)。 撤保按照會議審批流程和審批權(quán)限辦理。 第八條 對于逾期客戶展期擔(dān)保，首先 由風(fēng)險(xiǎn)管理部寫出檢查報(bào)告，提出處理意見。風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)在 2日內(nèi)將存在問題和處理意見書面呈 報(bào)總經(jīng)理?？偨?jīng)理簽署意見后，及時(shí)交風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合文員歸檔。 第三條 擔(dān)保項(xiàng)目的定期保后檢查由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)安排，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理配合項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行保后檢查。 復(fù)議