【正文】 是它的一個重要功能 ，有 60％左右的家 庭投資于基金，基金占所有家庭資產的 50％左右 ，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高 、債券區(qū)別的描述錯誤的是 ( )。 、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金 ，基金本身為獨立法人機構 ，它的優(yōu)點是資本的 成長潛力較大 ，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行 ，對公司型基金描述正確的是 ( )。 397 天以內 (含 397 天 )的證券 ( )。 人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益 ，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責 、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立 18.( )是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。 ETF 結合了 ( )的運作特點。 ，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 ，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格 驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值 ，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值 ，基金管理公司應根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值 ( )。 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當 ( )進行收益分配。 年以內 年以上 2 年以內 年以七 5 年以內 年以上 ( )的資產投資于債 券及優(yōu)先股。 、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發(fā)生變化 ，能有效地分散投資和利用專家優(yōu)勢，對控制風險有利 37.( )是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內 在價值和計算依據(jù)。 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式 1991年推出的指數(shù)參與份額 (TIPs)是嚴格意義上現(xiàn)存最早出現(xiàn)的 ETF 有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是 50 萬份或 100萬份 ETF 跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型 ETF、債券型 ETF 等 ，我國股票基金大部分按照 ( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于 ( )，貨幣基金的管理費率為 ％。 ，由基金管 理人管理和運用資金 ，屬于是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè) 、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一 ( )。 ( )。 ，開放式基金的基金份額總額不固定 ，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按 照投資者的出資比例進行公正合理的分配 ，以現(xiàn)金形式保持這部分資產 ，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布 ，屬于公司型基金特征的是 ( )。 ( )。 ，僅次于國債基金 ，不同程度地規(guī)定了基 金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市 ，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金 《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利有 ( )。 《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定 ( )。 5 000 萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 5 年沒有違法記錄，注冊資本不低于 3 億元人民幣 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有 ( )行為。 ，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值 ，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的 、基金托管人無法準確評估基金資產價值時 (收益 )的分配方式的描述，正確的是 ( )。 ，基金所支付的費用主要包括 ( )。 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有 ( )情形。 ，我國證券投資基金的交易費用主要包括 ( )。 《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金 ，我國的基金全部是契約型基金 所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使 LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象 基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報 三、判斷題 2020 年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數(shù)量還是凈資產總額上都占絕對比重。 ( ) 對 錯 ～ 2020 年 9 月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。 ( ) 對 錯 ；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。 ( ) 對 錯 、債券投資的個人或機構的需要。 ( ) 對 錯 ，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。 ( ) 對 錯 ，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險。 ( ) 對 錯 實行一級市場和二級市場并存的交易制度。 ( ) 對 錯 ，我國貨幣市場基金不得投資于信用等級在 AAA 級以下的企業(yè)債券。 ( ) 對 錯 ，客戶委托的初始資產不得低于 2億元人民幣。 ( ) 對 錯 ，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準。 ( ) 對 錯 、利 息收益中或從基金資產中扣除，也可以向投資者收取。 ( ) 對 錯 ，基金 份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金價格也隨之提高。 ( ) 對 錯 ，但不需約定基金利潤分配的最低比例。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。 ( ) 對 錯 、 QDII 業(yè)務。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準后公告，無須為此召開基金持有人大會。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，需遵守《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業(yè)務有關問題的規(guī)定》，該規(guī)定從 2020 年 6 月 1 日起施行。 ( ) 對 錯 5％以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。在二級市場， ETF 與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。收入型基金資產的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。 ( ) 對 錯 一種基金，其投資對象期限在 1 年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。 ( ) 對 錯 發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 ( ) 對 錯 金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續(xù)公布。此后，我國基金市場進入開放式基金發(fā) 展階段。到 2020 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉為開放式基金。 、資金清算與會計核算 ( )。 ，降低風險 ，關于基金資產的估值的描述正確的是 ( )。 ，管理費較低，尤其交易費用較低 ，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險 ，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報 《證券投資基金法》規(guī)定，有下列 ( )情形之一的，基金托管人職責終止。 ，錯誤的是 ( )。 、交割系統(tǒng) ( )。 2 億元人民幣 1 個季度末資產管理規(guī)模不低于 200 億元人民幣或等值外匯資產 ，管理證券投資基金 3 年以上 1 年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查 ( )。 金 ETF 的描述，正確的是 ( )。 、誤導性陳述或者重大遺漏 、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構 收益或者承擔損失 《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括 ( )。基金資產歸基金所有 ( )。 ，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系 ，股票、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具 接投資工具，股票和債券是直接投資工具 ，投資風險又可能小于股票 ( )。 ( )。 ，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的 ( )。 000 萬元 億元 億元 億元 ( )，證券投資基金可以區(qū)分為主動型和被動型基金。 ，其余的投資于優(yōu)先股 ，缺點是成長的潛力不大 基金是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金， ( )年我國推出了首批 QDII 基金。 是一種開放式基金 ，可以在交易 所申購、贖回 不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金 的申購和贖回均以現(xiàn)金進行 ，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定， ( )以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。 《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的 ( )，封閉式基金一般采用( )方式分紅。 ，逐日計算并累計，按月支付給托管人 ，我國封閉式基金按照 ％的比例計提基金托管費 同的規(guī)定比例計提，通常高于 ％ ( )后的價值。 ( )。 ，以獲取當期的最大收入為目的 ，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小 ，損失本金的風險相對也較低 ，對我國《證券投資基金法》關于對基金份額持有人大會召集的規(guī)定描述錯誤的是 ( )。 ( )。 、股票基金、貨幣市場基金 、收入型基金和平衡型基金 ( )，可分為封閉式基金和開放式基金。分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理 2020 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉為開放式基金 ( )。 需要課件聯(lián)系 ： 1259065652 旺旺：芳芳淘淘 88 第四章 證券投資基金（答案分離版） 一、單項選擇題 ，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定， ( )以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。貨幣市場基金、中短債基金不得投資于流通受限證券。 二、證券投資基金的投資限制 對基金投資進行限制的主要目的， 一是引導基金分散投資，降低風險；二是避免基金操縱市場；三是發(fā)揮基金引導市場的積極作用。