信用社大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(文件)
【正文】 指 10 個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日。 “以上”，包括本數(shù)。 。 第二十條 本辦法由省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋。 “大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。 第十六條 各級機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告的交易信息要真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。 第十三條 除本辦法第十二條規(guī)定的情形外，各級機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向上級機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告。 （二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) 。 （四）各級機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 第十條 省農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列大額交易： （一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； （二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 200 萬元以上的款 項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 。 第七條 大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送時(shí)間要求： 省聯(lián)社會(huì)計(jì)部（結(jié)算中心）應(yīng)當(dāng)在大額及可疑交易發(fā)生后的 5 個(gè)
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