信用社資金營運管理辦法(文件)
【正文】 法定準備金存款按照同期人民銀行公布的《金融機構(gòu)法定存款準備金率》計算確定； 特種存款按照人民銀行行文要求，經(jīng)辦事處核定后執(zhí)行，未經(jīng)辦事處核定不得擅自繳存特種存款； 提交現(xiàn)保證存款由轄區(qū)內(nèi)無人行發(fā)行庫的縣級聯(lián)社與經(jīng)辦行社達成協(xié)議，并經(jīng)辦事處審查后，按協(xié)議有關(guān)條款執(zhí)行，未經(jīng)辦事處審查同意的保證存款要及時予以收回并上存資金營運中心帳戶。 第十九條 系統(tǒng)內(nèi)資金往來管理 一、系統(tǒng)內(nèi)資金往來是指辦事處與縣（市、區(qū)）聯(lián)社、縣（市、區(qū)）聯(lián)社與所轄信用社之間的短期資金融通。 上存資金劃撥的帳務處理與核算指導由辦事處財務部門負責。 四、調(diào)入資金利率原則上低于同期資金市場利率。 第二十三條 可用資金收益率計算公式為：可用資金收益率 =（同業(yè) 存款利息收入 +拆出資金利息收入 +貼現(xiàn) 利息收入 +買入返售債券利息收入 +投資收益） /全年可用資金平均余額。 一、擅自開展越級拆借、橫向平行拆借、系統(tǒng)外拆借 (向人行貸款除外），或利用拆借資金發(fā)放貸款的，收繳其利息所得，給予內(nèi)部通報批評，并追究有關(guān)責任人和領(lǐng)導人的責任。 第二十八條 本辦法自發(fā)文之日起實施。 三、凡不認真執(zhí)行本管理辦法有關(guān)規(guī)定的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，視情節(jié)輕重，給予通報批評并追究有關(guān)當事人和領(lǐng)導人的責任。 第二十五條 指標考核（ 5 分）辦法：縣聯(lián)社可用資金收益率（按全年水平計算）高 (低 )于全市平均收益率 個百分點分別加 (扣分 )1分，高（低）于全市平均收益率 2個百分點以上的按本分翻倍計分，最高不超過 10分，最低扣完本分為止。調(diào)入資金原則上不予延期，如因特殊情況不能按期歸還，要于到期前 3日內(nèi)向辦事處提出申請，經(jīng)同意后辦理展期手續(xù)。 二、縣（市、區(qū)）聯(lián)社在發(fā)生臨時資金頭寸困難時，均可向辦事處提出申請，由辦事處資金營運中心負責在全轄縣聯(lián)社間調(diào)入調(diào)出資金。 三、縣（市、區(qū)）聯(lián)社所轄信用社之間的 資金往來一律通過縣（市、區(qū)）聯(lián)社辦理，基層信用社之間一律不得進行橫向資金往來。 四、縣（市、區(qū)）聯(lián)社買 賣債券一律由辦事處資金營運中心統(tǒng)一組織、統(tǒng)一買賣。 二、辦事處負責全轄縣級聯(lián)社的資金往來管理，包括存放同業(yè)、
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