信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法(完整版)
【正文】 村信用社聯(lián)合社會計部（結(jié)算中心）對我省農(nóng)村信用社履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查和管理。 第八條 客戶通過省農(nóng)村信用社開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的信用社報告；客戶不通過賬戶發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的信用社報告。 （二）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。 （四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 。 第十八條 本辦法下列用語的含義如下： “短期”系指 10 個工作日以內(nèi)，含 10 個工作日。 。 “大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。 第十三條 除本辦法第十二條規(guī)定的情形外，各級機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向上級機構(gòu)提交可疑交易報告。 （四）各級機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 第十條 省農(nóng)村信用社應(yīng)當報送下列大額交易： （一）單筆或者當日累計人民幣交易 20 萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； （二）法人、其
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