【正文】 的經(jīng)歷背景 ◆ 令人迷惑的復(fù)雜的組織機(jī)構(gòu) (特別是新業(yè)務(wù) ) ◆ 找一些知名人士作為其專家、顧問、名譽(yù)主席等 企業(yè)預(yù)防商業(yè)欺詐的五條金律 ◆ 記?。骸疤焐喜粫?huì)憑空掉餡餅”，“更沒有免費(fèi)的午餐”。 ◆ 學(xué)習(xí)法律知識(shí)，慎重簽訂合同。 【心得體會(huì)】 ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ 第四講 如何判斷新客戶的合法身份 【本講重點(diǎn)】 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容和識(shí)別要點(diǎn) 明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容 如何獲取和核實(shí)客戶的注冊(cè)資料 【導(dǎo)言】 在產(chǎn)品銷售過程中，多數(shù)企業(yè)除與原有的老客戶進(jìn) 行業(yè)務(wù)往來外，還要不斷開發(fā)新客戶。 【自檢】 你認(rèn)為有不錯(cuò)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所就是合法經(jīng)營(yíng)嗎？你認(rèn)為經(jīng)熟人介紹的客戶就不會(huì)有問題嗎？ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ 答案是否定的。 ◆ 注意：避免被假營(yíng)業(yè)執(zhí)照或過期作廢營(yíng)業(yè)執(zhí)照的“客戶”欺詐。 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照由具有法人資格的企業(yè)持有，營(yíng)業(yè)執(zhí)照由不具有法人資格的企業(yè)持有 (比如分公司或企業(yè) 14 下屬招待所等 )。 ◆ 公司類型：依我國(guó)法律規(guī)定，在我國(guó)只允許設(shè)立有限責(zé)任公司和股份有限公司。 ●名稱是否有變更？變更前是否有不良經(jīng)營(yíng)歷史？ 例：深圳某外貿(mào)花卉進(jìn)出口公司，原名深圳某外貿(mào)集團(tuán)公司深圳花卉公司，因領(lǐng)導(dǎo)人舞弊而停業(yè)整頓，后雖更換名稱和法定代表人，但其前身留下累累債務(wù)和不少糾紛，該企業(yè)變更后資信仍不好。 法定代表人 請(qǐng)注意法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別 表 42 法人、法人代表和法定代表人的區(qū)別表 法人 法人代表 法定代表人 指企業(yè) 只要有授權(quán)書業(yè)務(wù)員也可以是法人代表 具有法律效力 合同主體 此人簽字，要蓋公章 此人簽字合同即有效 注冊(cè)資金 有限責(zé)任公司的注冊(cè)資金規(guī)定如下： 15 表 43 有限責(zé)任公司的注冊(cè)資金規(guī)定表 信息、咨詢、服務(wù)業(yè)等 注冊(cè)資金在 10 萬元 以上 商品零售業(yè) 注冊(cè)資金在 30 萬元以上 商品批發(fā)業(yè)及生產(chǎn)企業(yè) 注冊(cè)資金在 50 萬元以上 股份有限公司 注冊(cè)資金在 1000 萬元以上 特別提醒：假注資和夸大注冊(cè)資金的情況要特別注意。 注冊(cè)號(hào) ●內(nèi)資企業(yè) 1999年之后注冊(cè)號(hào)一般為 13位阿拉伯?dāng)?shù)字，且各省的代碼固定，分公司再增加四位，列舉如下： 440 000 1 002902 省 (自治區(qū) )+市 (區(qū) )+性質(zhì) +編號(hào) 表 44 省、自治區(qū)、直轄市注冊(cè)號(hào)列表 北京 110000 河南 410000 天津 120200 湖北 420200 河北 130000 湖南 430000 山西 140000 廣東 440000 內(nèi)蒙古 150000 廣西 450000 遼寧 210000 海南 460000 吉林 220200 四川 510000 黑龍江 230000 貴州 520200 上海 310000 云南 530000 江蘇 320200 西藏 540000 浙江 330000 陜西 610000 安徽 340000 甘肅 620200 福建 350000 青海 630000 江西 360000 寧夏 640000 山東 370000 新疆 650000 國(guó)家工商局 100000 重慶 各省、自治區(qū) (臺(tái)、港、澳除外 )的省會(huì)城市一般從第四至六位是 100。 經(jīng)營(yíng)范圍 ●國(guó)家專項(xiàng)規(guī)定的產(chǎn)品，一般企業(yè)不能經(jīng)營(yíng)，若在營(yíng)業(yè)范圍中有小汽車、珠寶、煙草、大米等，則應(yīng)有國(guó)家有關(guān)批文。 注意：以上所說情況多數(shù)為一般的觀察規(guī)律，不一定是國(guó)家工商局的強(qiáng)制性規(guī)定，讀者要在實(shí)踐中多注意總結(jié)，以便增強(qiáng)識(shí)別能力。 發(fā)照機(jī)關(guān)與注冊(cè)號(hào) 發(fā)照機(jī)關(guān)與注冊(cè)號(hào)前六位一一對(duì)應(yīng)，也有特殊情況，比如：開始在區(qū)級(jí)工商局注冊(cè)，后又變更為市工商局的，原注冊(cè)號(hào)不變。 第四步，注冊(cè)資料和相關(guān)信息的相互印證 表 46 注冊(cè)資料和相關(guān)信息相互印證表 印證項(xiàng)目 印證內(nèi)容和要點(diǎn) 企業(yè)性質(zhì)和股東構(gòu)成 有限責(zé)任公司必須有兩個(gè)以上的股東（國(guó)有獨(dú)資除外）；股份有限公司必須有 5 家發(fā)起人（國(guó)有企業(yè)改制的除外）。切不可指責(zé)客戶無知或不講商業(yè)規(guī)范。 【本講總結(jié)】 營(yíng)業(yè)執(zhí)照是企業(yè)法人資格和合法經(jīng)營(yíng)的憑證， 我們選擇的客戶首先應(yīng)是合法經(jīng)營(yíng)的。 【心得體會(huì)】 ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ 。 據(jù)統(tǒng)計(jì)：在查處的商業(yè)欺詐案件中，企業(yè)虛假注冊(cè)或偽造注冊(cè)的占六成。 ●網(wǎng)上訂購(gòu) 各地工商局都開了“紅盾網(wǎng)”可以交費(fèi)訂購(gòu)。 名片和注冊(cè)資料 在住所、名稱等方面是否一致 網(wǎng)頁資料與注冊(cè)資料 網(wǎng)頁介紹的背景資料與注冊(cè)情況是否吻合。 發(fā)照機(jī)關(guān)與注冊(cè)資金 在國(guó)家工商局注冊(cè)的，注冊(cè)資金不應(yīng)少于 3000 萬，且一般應(yīng)是部級(jí)以上直屬企業(yè)。 步驟： 第一步，索要營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資信證明 第二步，注冊(cè)資料的相互印證 表 45 注冊(cè)資料相互印證表 印證項(xiàng)目 印證內(nèi)容和要點(diǎn) 名稱與發(fā)照機(jī)關(guān) 若一個(gè)名稱所冠地域 名為河北省，則發(fā)照機(jī)關(guān)應(yīng)為某省工商局，若發(fā)照機(jī)關(guān)為某市工商局，則不可；在區(qū)級(jí)工商局注冊(cè)的企業(yè)，其發(fā)照機(jī)關(guān)一般為所在市工商局。 特別提醒：超范圍經(jīng)營(yíng)情況下簽訂的合同有效嗎？ 回答是：一般情況下，不能認(rèn)定為無效。 成立日期和注冊(cè)日期 ●成立日期是第一次審領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的注冊(cè)日期，一般來講，時(shí)間越長(zhǎng)相對(duì)信用越好。類似這樣的空殼公司資信度太低，和他們打交道時(shí)一定要多加小心。比如：寫的是某大廈的十四層，實(shí)際上該大廈一共十三層；寫的是某某 路 201號(hào)，可能該路一共才 180號(hào)，地址寫的似是而非。 ◆ 說明：目前我國(guó)有許多企業(yè)稱為“公司”，并不是嚴(yán)格意義上的有 限責(zé)任公司和股份有限公司，是在以前沒有公司法規(guī)范的情況下注冊(cè)的，目前此類公司的注冊(cè)已受嚴(yán)格控制。公司必須是企業(yè)，企業(yè)不一定是公司。 企業(yè)法人： 具有符合國(guó)家規(guī)定的資金數(shù)額，有組織章程，組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記取得法人資格的企業(yè)。 ◆ 通常，我們 要看到客戶提供的副本原件或蓋有工商局章的復(fù)印件。在進(jìn)行銷售過程中，業(yè)務(wù)人員可從以下方面對(duì)所獲得的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料進(jìn)行簡(jiǎn)單識(shí)別。公司的業(yè)務(wù)人員之間可以多交流預(yù)防商業(yè)欺詐的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，把典型的案例和教訓(xùn)總結(jié)出來，發(fā)布在內(nèi)部網(wǎng)站上供新來業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)。 ◆ 提高觀察和判斷能力，增強(qiáng)防范意識(shí)，多問一個(gè)“為什幺”。 ◆ 各種身份證件特別全，全部都預(yù)先準(zhǔn)備在提包里； ◆ 對(duì)你的招待特別周全； ◆ 給你決策的時(shí)間較短，并以利益為誘餌，強(qiáng)調(diào)“時(shí)機(jī)不再來”； ◆ 拖延時(shí)間。比如：開高級(jí)轎車、住高級(jí)賓館和寫字樓。 ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ 表 31 控制欺詐方案表 種類 表現(xiàn) 控 制 方 案 先小后大破產(chǎn)逃債 騙一筆就跑 經(jīng)營(yíng)不善轉(zhuǎn)而詐騙 預(yù)付款或定金欺詐 合伙經(jīng)營(yíng)、聯(lián)營(yíng)欺詐 提供假供求信息欺詐 合同欺詐 信用證欺詐